10 признаков Пирамиды. Как отличить пирамиду, и не отдать свои деньги мошенникам

10 признаков Пирамиды. Как отличить пирамиду, и не отдать свои деньги мошенникам

О финансовых пирамидах в сети опубликовано много материала. Схемы, при которых их организаторы получают баснословную прибыль, обещая всем участникам быстрый финансовый доход без всяких рисков, известны многим опытным инвесторам. В брокерской среде также существуют финансовые пирамиды.

Как действуют мошенники? По принципу: цель оправдывает средства. Продуманная качественная реклама - и вот уже множество начинающих трейдеров и инвесторов вкладывают средства в раскрученный новый проект, абсолютно не задумываясь о его надежности.

Как же отличить брокера с прозрачной деятельностью от сомнительного партнера, имеющего признаки финансовой пирамиды? Об этом мы расскажем в данной статье. В качестве наглядного примера возьмем компанию OpenFX и проведем детальный анализ, результатом которого будет ответ: надежен брокер или же он является финансовой пирамидой. Более подробно рассмотрим 10 общеизвестных признаков этой мошеннической структуры и применим их к OpenFX.

Регистрация брокера в оффшоре, отсутствие лицензии - 1-й признак

Этот признак наиболее характерен для мошеннических структур, позиционирующих себя надежными партнерами на финансовом рынке. Зачастую пирамиды регистрируются в оффшорах.

Преимуществ такой регистрации несколько:

Низконалоговая юрисдикция. Наличие лишь фиксированного ежегодного сбора;

Возможность сохранять конфиденциальность коммерческой информации, поскольку все данные о владельцах бизнеса или акционерах в оффшорных зонах всегда закрыты;

Простота и скорость учреждения компании;

Все споры между клиентом и брокером рассматриваются в зарубежных судах;

Минимальные требования к финансовой отчетности;

Специальная лицензия не требуется.

Теперь применим этот признак финансовой пирамиды к компании OpenFX. Что касаемо регистрации брокера, то он занимает первое место в реестре Нацбанка Республики Беларусь. НацБанк является аналогом ЦБ РФ. А следовательно, всякие сомнения в качестве регуляции этого государственного органа излишни.

Регулятор еженедельно проверяет отчетность компании. Вероятность ее банкротства близка к нулю. Все юридические документы в открытом доступе на сайте OpenFX.

В случае возникновения спора между компанией и клиентом, OpenFX прилагает все возможные усилия в целях мирного, добросовестного и конструктивного его урегулирования. И даже, если согласие не было достигнуто, спор будет рассмотрен в экономическом суде г. Минска.

Итак, мы видим, что регистрация компании OpenFX явно не оффшорная и с лицензией здесь все в порядке.

Признак №2 - Внезапное появление брокера на рынке финансов из “ниоткуда”

Пожалуй, это второй значимый фактор финансовой пирамиды. Внезапно появившись брокер-мошенник позиционирует себя “общепризнанным лидером” среди конкурентов, имеющим “несомненные преимущества” и инновации. У такой компании, как правило, нет адреса центрального офиса и контактов.

Анализируем OpenFX.

Это результат проверки возраста сайта ресурсом PR*CY. Как видно, OpenFX появился не внезапно. В разделе “История компании” разработчики брокера рассказывают о долгом пути становления с 2004 года. Они же указывают 2016 год годом создания первой регулируемой в СНГ форекс-компании под названием «Открытые Инвестиции», что полностью соответствует действительности.

Брокер всегда открыт для общения. Контакты поддержки клиентов, административных специалистов, график работы центрального офиса и его адрес указаны на сайте.

Как видно и по этому признаку OpenFX однозначно не причисляется к мошеннической структуре.

3-й признак - Обещание гарантированной высокой доходности

Как действуют мошенники? Все они обещают своим потенциальным клиентам гарантированную высокую доходность. Причем, в самом ближайшем будущем. И без всяких рисков. Именно о рисках потерь мошеннические структуры всегда предпочитают умалчивать, поскольку это существенно затруднит привлечение новых пользователей.

Сомнительные дилинговые центры, обещая своим клиентам гарантированный доход, зачастую манипулируют котировками активов, изменяют время открытия и закрытия торговых позиций.

Брокер OpenFX на своем сайте постоянно уведомляет пользователей о риске убытков при совершении операций на рынке Форекс.

Компания открыто предупреждает, что данный вид деятельности подходит не всем инвесторам и трейдерам.

Помимо этого, в регламентах на сайте брокера есть уведомление о рисках.

В документе указано, что уведомление разработано в соответствии с Указом Президента Республики Беларусь о регламентировании деятельности на рынке Форекс.

Нигде на страницах ресурса нет рекламы о сверхододах в кратчайшие сроки. Еженедельная отчетность компании перед НацБанком подтверждает факт вывода каждой сделки на межбанковский рынок. При этом поставщики ликвидности, которые стали контрагентом по этим сделкам, раскрыты.

Очередной признак финансовой пирамиды о гарантии высокой доходности

и манипулировании сделками клиентов также не применим к OpenFX.

Признак №4 - Отсутствие информации о финансах компании

Довольно характерный фактор финансовой пирамиды. Лишь организаторам и создателям мошеннической структуры известна информация о том, как обстоят дела с финансами. Данные эти не обнародуются или же пользователям предоставляются фейковые сведения.

OpenFX не скрывает размер уставного капитала. Он является максимальным среди белорусских компаний.

Более того, учитывая особенности белорусской регуляции, следует отметить, что НацБанк предъявляет специальные требования к гарантийному фонду, ликвидности, обеспеченному капиталу и целому ряду других норм, обеспечивающих защиту соблюдение интересов трейдеров и инвесторов.

Достоверность информации о финансах наверняка исключает OpenFX из списка брокеров с признаками финансовой пирамиды.

Признак №5 - Отсутствие капитала

У мошеннических организаций капитал отсутствует. Нет ни денег, ни недвижимости, ни какого-либо имущества. Есть лишь средства доверчивых клиентов.

OpenFX не скрывает информацию о капитале. Компания участвует в перечислении средств в гарантийный фонд Национального форекс-центра. На текущий момент он составляет более 1 миллиона долларов.

Все доходы брокера OpenFX формируются за счет комиссий, которые генерируют пользователи. В случае их отсутствия банкротство гарантировано. Однако, OpenFX третий год подряд удерживает позиции лидера по привлечению нерезидентов. Поэтому финансовая устойчивость брокеру гарантирована.

Говорить об отсутствии капитала у компании, по меньшей мере, абсурдно.

Признак №6 - Сохранность клиентских средств

Брокеры с признаками финансовой пирамиды голословно обещают своим клиентам стопроцентную сохранность их вложений. Причем, довольно часто мошенники утверждают, что капитал пользователей хранится на отдельных сегрегированных счетах в крупнейших банках мира. Увы, но доказательств этим утверждениям нет.

OpenFX страхует деньги каждого клиента. Законодательство Республики Беларусь, контролирующее деятельность компании, предусматривает обязательное страхование средств клиентов.

Не случайно 55% от депозита каждого пользователя “замораживаются” на счетах брокера из собственных средств. В случае форс-мажора возврат денег каждому трейдеру гарантирован.

Признак №7 - Пополнение счета наличными

Мошенники регламентируют пополнить счет наличными деньгами напрямую или через какую-нибудь партнерскую организацию.

Компания OpenFX принимает средства клиентов только посредством банковского перевода или через банковскую карту, демонстрируя легальность и открытость операций.

Признак №8 - Скорость вывода денег с торгового счета

Брокеры с признаками финансовой пирамиды не торопятся обеспечивать клиентам оперативный вывод средств со счета. Зачастую пользователь ожидает вывод денег более 5-7 дней, а то и несколько недель.

Причем такая задержка сопровождается различными отговорками:

Проблема в вашем банке;

Ваши средства заблокированы комиссией по ценным бумагам, регулятором, валютным контролем и т.д.;

Требуется внести дополнительную комиссию или оплатить работу аналитика.

Иногда клиентские средства навсегда остаются собственностью мошенника. И таких случаев великое множество.

Компания OpenFX всегда обеспечивает быстрый ввод и вывод средств, не создавая никаких препятствий пользователю. Банковский перевод максимально реализуется в течение 5 дней. Посредством банковской карты деньги можно вывести еще быстрее. Причем, безкомиссионный вывод осуществляется только на ту карту, с которой производилось пополнение. Проблем с этим не бывает, что подтверждают клиенты в в своих отзывах.

Да и контроль НацБанка исключает любое возможное мошенничество со стороны брокера.

Признак №9 - Создание проблемных ситуаций в трейдинге

Компании-пирамиды не в состоянии обеспечить своим клиентам качественное исполнение сделок. А ведь именно соблюдение брокером торговых условий является одним из важнейших факторов его надежности.

Представим основные инструменты, которые значимо ухудшают трейдинг:

Чрезмерно завышенные комиссии;

Частые реквоты;

Слишком большие проскальзывания;

Расширение спреда

Все это характерно для мошеннических структур. Открытие сделок либо не по заявленной цене, либо не по рыночной сулит трейдеру убытки. В лучшем случае спекулянт получит прибыль меньше той, на которую рассчитывал. Продолжая торговать в такой динамике пользователь, в перспективе, “сольет” депозит. Неискушенный новичок, увлекшись трейдингом, будет постоянно пополнять свой счет, что собственно и нужно брокеру-мошеннику.

Компания OpenFX обеспечивает рыночное исполнение ордеров. Реквоты здесь не имеют место быть. Сделки открываются по первой доступной цене.

Торговая панель Шпион - разработка консалтинговой компании Atimex - прекрасно позволяет тестировать качество исполнения ордеров. Причем это можно сделать по каждому торговому инструменту как в основную торговую сессию, так и в ночное время или при трейдинге на новостях. Полученные результаты по скорости и проскальзываниям можно сравнить с данными других брокеров и сделать соответствующие выводы.

OpenFX получает доход от комиссий за сделки, которые выводятся на межбанк. Поэтому ему нет резона ухудшать торговые условия.

Признак №10 - Отсутствие пользовательского соглашения или наличие в нем конфликта интересов

У финансовых пирамид отсутствуют документы, регламентирующие взаимодействие брокера и клиента. Если же пользовательское соглашение имеется, то в нем обязательно присутствуют пункты, содержащие явный конфликт интересов. Это “размытые” условия вывода клиентских денег со скрытыми комиссиями, информационное “болото” в торговых условиях и т.д.

Новички обычно не придают этому документу большое значение, ну а трейдеры со стажем начинают знакомство с компанией именно с него.

Рассмотрим пользовательское соглашение нашего брокера.

У OpenFX в разделе “Юридические документы” присутствует клиентское соглашение как с физическим, так и с юридическим лицом.

Одними из ключевых в публичной оферте являются пункты, регламентирующие кассовые операции.

Надежные компании используют для этого банковские переводы и банковские карты. Именно так и поступает OpenFX, демонстрируя прозрачность. Анонимные платежные системы зачастую используют брокеры не чистые на руку.

Минимальный порог входа в торговлю оставляет $500, что также подтверждает желание компании поддерживать самый низкий уровень безопасности, принимая во внимание необходимую основу для управления рисками. А именно такой размер начального капитала рекомендуют многие специалисты.

Размер кредитного плеча рекомендован 1: 100. Тем самым компания ограничивает риски. Для сравнения, ЦБ РФ считает максимально допустимым рычаг 1: 50. Хотя многие российские брокеры, такие как Альпари, Инстафорекс, Робофорекс предлагают плечо 1: 1000. Поэтому на их фоне OpenFX можно соотнести ближе к европейским и мировым стандартам.

Сведения о котировках брокер получает через программный модуль XСore (разработчик PrimeXM DMCC, Объединенные Арабские Эмираты), являющийся агрегатором ликвидности.

Вывод средств производится в течение 5 рабочих дней после получения заявки от пользователя.

Из всего перечисленного выше о пользовательском соглашении OpenFX можно сделать вывод, что условия сотрудничества прозрачны и не содержат конфликт интересов пользователя и компании. Договор с клиентом исключает признаки финансовой пирамиды.

Заключение

В этой статье мы по 10 наиболее характерным признакам проверили компанию OpenFX на возможную принадлежность к финансовой пирамиде. Как видно, ни один из них не нашел своего подтверждения.