Кто ожидает, что его счет будет заблокирован?

Банки внимательно следят за деятельностью своих клиентов, и любое подозрительное поведение может привести к блокировке счета.

К подозрительным действиям относятся совершение более 30 операций в день, перевод более 100 000 рублей в день или 1 млн рублей в месяц, а также неисполнение платежей юридическим лицам, предоставляющим коммунальные услуги, услуги связи и товары первой необходимости.

При наличии всех этих факторов одновременно риск блокировки или судебного иска со стороны банка возрастает.

Ксения Артемьева, операционный директор финтех-платформы, утверждает, что штрафные санкции за неоплату электричества и газа картой применяться не будут.

Банки также обязаны проверять все операции с суммами от 600 000 рублей в любой валюте.

В случае совершения такой операции банк может приостановить ее на два дня или попросить предоставить документы, подтверждающие необходимость проведения операции.

Поэтому рекомендуется заранее информировать службу безопасности банка, если ожидается получение крупной суммы денег по договору купли-продажи.

Многократное снятие крупных сумм на разные счета, отправка денег подозрительным получателям и проведение сложных операций, не имеющих смысла, также могут рассматриваться как подозрительные.

В таких случаях банк может заморозить транзакцию для дальнейшей проверки.

Если вы не сможете доказать экономическую необходимость операции, финансовое учреждение может расторгнуть договор об обслуживании и попросить вас снять все средства со счета.

Ксения Артемьева советует не отказываться от предоставления банку подтверждающих документов и заранее сообщать о любых операциях, которые могут показаться сомнительными.

Она также рекомендует использовать карту по назначению - для оплаты товаров, услуг, цифровых подписок и снятия наличных.