Пять шагов к подготовке и оформлению пенсионного дела

Когда речь идет о подготовке и ведении пенсионного дела, самое главное - это четкое понимание целей клиента. Целью может быть просто получение достаточного дохода на пенсии или более сложное планирование, например, стратегии минимизации налогов или планирование наследства. Независимо от этого, глубокое понимание целей клиента обеспечит вам возможность предоставить ему наилучший совет и руководство на протяжении всего процесса пенсионного дела.

Как только вы поймете, чего хочет ваш клиент от своего пенсионного плана, существует несколько шагов, связанных с его подготовкой и выполнением:

1) Сбор информации: Прежде чем начать работу по созданию или управлению пенсионным планом для ваших клиентов, убедитесь, что у вас под рукой есть вся необходимая финансовая информация, включая сведения о текущих инвестициях, планах на будущее (например, накопления на колледж), датах получения пособий по социальному обеспечению и т.д. Этот шаг помогает укрепить доверие при обсуждении вариантов с клиентами, поскольку они знают, что их консультант уделил время изучению всех аспектов, прежде чем давать рекомендации.

2) Анализ данных: После сбора соответствующих финансовых данных, относящихся к ситуации каждого человека (или семьи, если применимо), используйте этот набор инструментов анализа от PensionBee, который может помочь выявить потенциальные пробелы между тем, где человек в настоящее время находится в финансовом отношении по сравнению с тем, где он должен быть, исходя из возраста/этапов жизненного цикла; это включает в себя такие области, как управление долгом и изменение распределения активов с течением времени, среди прочего - таким образом, консультанты могут проактивно решать любые вопросы, прежде чем они станут большими проблемами в будущем.

3) Разработка стратегии и графика реализации: на основе результатов предыдущих двух этапов создайте конкретные действия, направленные на достижение долгосрочных целей и решение насущных проблем; включите даты/этапы, чтобы все понимали ожидания и сроки, связанные с реализацией каждой задачи.

4) Мониторинг прогресса: После того, как все настроено должным образом, создайте систему постоянного мониторинга, используя такие технологические инструменты, как приборная панель PensionBee Insights, которая обеспечивает обновление в режиме реального времени относительно производительности портфеля по сравнению с эталонными индексами + позволяет консультантам быстро обнаружить проблемные области, требующие немедленного внимания, вместо того, чтобы ждать до следующей запланированной даты встречи.

5) Регулярный обзор: Убедитесь, что регулярные обзоры происходят каждые 6 месяцев минимум либо личные встречи / телефонные звонки / видеоконференции в зависимости от предпочтений; во время этих сессий оцените, остается ли общая стратегия подходящей, учитывая меняющиеся рыночные условия, а также обсудите новые возможности, доступные через продукты, предлагаемые Pension Bee.