Падение акций банка Силиконовой долины потрясло акции финансовых компаний

Акции банков по всему миру упали после того, как проблемы одного американского банка вызвали опасения, что финансовый сектор столкнется с более широкой проблемой.

В четверг акции Silicon Valley Bank (SVB), ключевого кредитора технологических стартапов, упали после того, как он объявил о планах по укреплению своих финансов.

Это вызвало обратный эффект: четыре крупнейших банка США потеряли более $50 млрд. Рыночной стоимости.

Акции банков в Азии и Европе резко упали в пятницу.

Среди британских банков акции HSBC упали на 4,8%, а Barclays - на 3,8%.

В четверг акции SVB продемонстрировали рекордное падение за один день: они упали более чем на 60% и потеряли еще 20% во внеурочной торговле.

Падение произошло через день после того, как банк объявил о продаже акций на сумму 2,25 млрд. Долларов (1,9 млрд. Фунтов стерлингов), чтобы укрепить свои финансы.

SVB начал продажу акций после того, как потерял около $1,8 млрд. При продаже портфеля активов, в основном государственных облигаций США.

Но что еще более тревожно для банка, некоторым стартапам, разместившим деньги на депозитах, было рекомендовано снять средства.

Ханна Челковски, основатель Blank Ventures, фонда, инвестирующего в финансовые технологии, сказала Би-би-си, что ситуация "дикая". Она советует компаниям из своего портфеля вывести средства.

"Это безумие, что все так разворачивается. Интересно то, что это самый дружелюбный к стартапам банк, который так много поддерживал стартапы через Covid. Теперь венчурные инвесторы говорят своим портфельным компаниям, чтобы те забирали свои средства", - сказала она.

"Это жестоко", - добавила она.

SVB является важнейшим кредитором для предприятий, находящихся на ранней стадии развития, и является банковским партнером почти половины американских венчурных технологических и медицинских компаний, которые в прошлом году вышли на фондовые рынки.

SVB не сразу ответил на запрос Би-би-си о дополнительных комментариях.

На более широком рынке возникли опасения по поводу стоимости облигаций, принадлежащих банкам, поскольку рост процентных ставок снизил их ценность.

Центральные банки по всему миру, включая Федеральную резервную систему США и Банк Англии, резко повысили процентные ставки, пытаясь сдержать инфляцию.

Банки, как правило, держат большие портфели облигаций и, как следствие, несут значительные потенциальные убытки. Падение стоимости облигаций, которыми владеют банки, не обязательно является проблемой, если только они не вынуждены их продавать.

Но если, подобно Silicon Valley Bank, кредиторам придется продавать облигации, которые они держат, с убытком, это может отразиться на их прибыли.

"Банки стали жертвами повышения процентных ставок", - сказал Би-би-си Рэй Ванг, основатель и руководитель консалтинговой компании Constellation Research, расположенной в Кремниевой долине.

"Никто в банке Силиконовой долины и во многих других местах не думал, что повышение процентных ставок продлится так долго. И я думаю, что именно это и произошло. Они ошиблись", - добавил он.

Расс Моулд, директор по инвестициям AJ Bell, сказал, что эффект пульсации от проблем в SVB показал, что подобные события "часто указывают на уязвимость более широкой системы".

"Тот факт, что размещение акций SVB сопровождалось распродажей портфеля облигаций, вызывает опасения.

"Многие банки держат большие портфели облигаций, а растущие процентные ставки делают их менее ценными - ситуация с SVB является напоминанием о том, что многие учреждения несут большие нереализованные убытки по своим облигациям с фиксированным доходом".