Криптовалютные краудсейлы уже давно стали заголовками газет, в которых создатели собирают капитал для проекта.
Цифровые активы остаются устойчивыми, несмотря на катастрофические события прошлого года. Криптовалюты, NFT и web3 попали в сферу интересов инвесторов, и в последнее время краудсейл криптовалют получил приличный резонанс.
В связи с этим возникает вопрос, почему существует необходимость в краудсейле - несмотря на существование IDO, IEO и криптовалютных стартовых площадок. Хотя это отличные варианты финансирования, универсальных продуктов не существует. С помощью краудсейла криптовалют компании могут получить больший контроль над цифровыми активами, находящимися в обращении для целевых аудиторий.
Инвесторы часто путают краудсейлы с ICO (первичными предложениями монет). Несмотря на некоторую схожесть, ICO и краудсейлы отличаются друг от друга одним принципиальным моментом: ICO подпадает под действие законов о ценных бумагах, а краудсейл - нет. С этими основными вопросами мы разобрались, теперь пришло время узнать, что такое краудсейл (crowdsale) и как он работает.
Что такое криптовалютный краудсейл?
Термин "криптовалютный краудсейл" означает, что создатель блокчейна или криптовалюты собирает капитал для инвестиций в инфраструктуру, развитие или расширение проекта. Эта концепция сродни обращению к венчурному капиталисту с целью привлечения средств, но с некоторым отличием. Одним из преимуществ краудсейла является то, что он позволяет обойтись без требований SEC, необходимых для IPO. Вместо этого новые криптовалюты, неиграбельные токены или другие формы цифровых активов выпускаются для публики через краудсейл. В свою очередь, собранные средства направляются на доработку проекта.
Однако важно отметить, что монеты или токены не всегда представляют собой долю в реальной компании. Монета или токен могут иметь денежную стоимость, или их можно обменять только как внутренние кредиты.
Как работают краудсейлы криптовалют?
Хотя краудсейл похож на краудфандинг, например, на сайтах типа Kickstarter, это не совсем одно и то же. Традиционный краудфандинг обычно продвигает и продает какой-то будущий продукт. Инвестируйте на определенном уровне, и вы получите версию продукта, когда он будет запущен в производство.
Краудсейлы не продают будущий продукт. Вместо этого они продают монеты или токены. Вложив определенную сумму, вы получаете в обмен определенное количество криптовалюты. Компания, проводящая краудсейл, должна принять некоторые ключевые решения на этапе продажи. Например, большинство компаний устанавливают мягкий и жесткий лимит целевых средств. Мягкий лимит - это минимальная сумма, которую должна собрать продажа, чтобы быть жизнеспособной. Жесткий лимит - это максимальная сумма, которую компания может собрать в ходе продажи. Помимо этого, компания также должна установить правила для выпускаемой криптовалюты, например, как держатели монет или токенов могут использовать криптовалюту в бизнесе.
Помните, что для того, чтобы проект мог квалифицироваться как краудсейл, криптовалюта не может функционировать как акции компании, которые приносят деньги владельцам. Криптовалюта должна иметь конкретную пользу для бизнеса, например, для последующего приобретения услуг.
Продвижение и продажи
После того как бизнес-команда установит правила использования криптовалюты, она переходит к продвижению. Тип и масштабы продвижения во многом зависят от того, сколько компания хочет собрать, и от того, кто впоследствии захочет воспользоваться ее услугами.
Когда правила и маркетинговая кампания разработаны, бизнесу понадобится платформа для облегчения продаж. Если у компании есть обширный внутренний ИТ-отдел, она может организовать продажу через собственный веб-сайт. Если нет, то, скорее всего, он обратится к сторонней платформе, которая будет заниматься технической логистикой. Чаще всего создатели криптовалют полагаются на технологию блокчейн, чтобы установить параметры и правила смарт-контракта для снижения мошеннических операций и повышения прозрачности. Покупатели и продавцы могут участвовать в продаже, когда достигнуто взаимное соглашение, которое должно быть исполнено.
Криптокраудсейл vs Криптомаркет. Первичное биржевое предложение
Поскольку на криптосцене постоянно появляются новые термины и понятия, бывает трудно провести различие между краудсейлом, стартпадом и IEO. Рассмотрим каждый из них, чтобы лучше понять их суть.
Криптовалютный краудсейл почти всегда проводится как прямая сделка между проектом и его инвесторами. Часто это способ для создателей проекта сделать бизнес более доступным для давних сторонников, которые хотят воспользоваться их услугами позже.
Крипто стартовая площадка, иногда называемая крипто инкубатором, представляет собой шлюз для создателей проектов, где они могут разместить свои проекты, которые еще не были обнародованы. Это означает, что любой, кто хочет получить доступ к этим предварительно обнародованным проектам, должен иметь учетную запись на бирже.
В большинстве случаев новые участники должны успешно пройти процедуру "знай своего клиента", в ходе которой проверяется личность и проводится оценка рисков. Если человек прошел процедуру KYC, он может получить доступ к предварительно опубликованным крипто проектам, перечисленным на криптобирже.
Первичное биржевое предложение, или IEO, по сути, является публичной версией криптовалютной стартовой площадки. Предприятие или проект заключает деловое соглашение с криптобиржей. Партнерская криптобиржа будет заниматься продвижением IEO, например, распределением монет через airdrop и продажей токенов или монет от бизнеса к клиентам (B2C).
Как искать платформу, предлагающую качественный краудсейл - проект
Краудсейл проекты появляются постоянно. Вам лучше всего применить аналогичный подход, получив рекомендации непосредственно от людей, пользующихся авторитетом на крипто сцене.
Углубленно изучите послужной список платформы, исторические данные, объем торгов и активы под управлением - и, что самое важное, оцените отзывы о платформе. Кроме того, обратите внимание на то, как долго работает платформа. Если она была запущена всего три месяца назад, то информации для оценки будет гораздо меньше. Если же платформа существует уже пять лет, простой срок существования дает определенную гарантию того, что платформа предоставляет качественные краудсейл - проекты.
Плюсы и минусы краудсейлов криптовалют
Как и большинство видов инвестиций, краудсейлы имеют свою долю плюсов и минусов. Рассмотрим некоторые из них.
Одним из важнейших преимуществ участия в краудсейле является то, что он позволяет человеку на ранней стадии получить доступ к новой криптовалюте. Хотя предполагаемая функция монеты или токена может заключаться во внутреннем использовании, возможность продать их с прибылью появится позже.
Конечно, эти преимущества имеют и некоторые недостатки. Главный недостаток краудсейлов заключается в том, что они сопряжены с высоким риском. Инвесторы не знают, смогут ли они когда-нибудь использовать свою монету или токен по назначению, и, возможно, у них никогда не будет возможности продать их.
Краудсейлы, по определению, не регулируются федеральным правительством. Это означает, что предпринять какие-либо действия против компании, которая проводит краудсейл, может оказаться очень сложно. Это очень похоже на ситуацию "осторожно, покупатель".
Хотя краудсейлы не регулируются, определение краудсейла остается в значительной степени на усмотрение таких органов, как SEC. Если SEC решит, что краудсейл на самом деле является ICO, это может поставить в затруднительное положение как компанию, так и инвесторов. Компания может столкнуться с иском за то, что не подала соответствующие документы, в то время как инвесторы могут обнаружить, что им придется в срочном порядке проверять, все ли в порядке с их стороны.
Как избежать мошенничества на краудсейлах
Мошенничество, связанное с краудсейлом, бывает сложнее распознать, чем более традиционное мошенничество. По своей природе краудсейлы часто являются публичными, что ограничивает доступную информацию. Хотя ничто не может полностью защитить вас от мошенничества, есть некоторые шаги, которые могут уменьшить вашу уязвимость.
Заранее проведите как можно больше исследований. Узнайте как можно больше о бизнесе или проекте краудсейла. Появился ли бизнес "в одночасье" два месяца назад? Есть ли какие-либо доказательства того, что бизнес существует, помимо веб-сайта или присутствия в социальных сетях? Если бизнес выглядит так, как будто он возник "на пустом месте", лучше пропустить его.
По возможности работайте с авторитетными платформами. Платформы с хорошей репутацией обычно проводят определенную проверку, прежде чем одобрить проект для краудсейла.
Изучите источники информации о краудсейле. С каким бы энтузиазмом любимая знаменитость ни относилась к краудсейлу криптовалют, они не лучше осведомлены о соответствующей информации, чем рядовые инвесторы. По возможности узнайте мнение финансовых специалистов.
Оцените правдоподобность заявлений компании. Предприятия обычно открыто говорят о том, как они планируют использовать деньги, полученные от краудсейла, а также о том, насколько они планируют расширяться. Соответствуют ли заявленные цели сумме, которую компания стремится привлечь? Если нет, то, скорее всего, это мошенничество.
Кто лучше всего подходит для участия в краудсейле криптовалют?
В этом вопросе есть некоторая серая зона. С одной стороны, если кто-то знает о краудсейле, есть большая вероятность, что он имеет представление о мире криптовалют. С другой стороны, возможно, им просто рассказал об этом кто-то из знакомых.
Некоторые общие рекомендации помогут вам решить, подходит ли вам краудсейл. Не вкладывайте деньги, которые в противном случае пошли бы на более традиционные инвестиции, такие как IRA, и не вкладывайте деньги, которые вы не можете позволить себе потерять, если инвестиции пойдут на спад. Краудсейлы лучше всего подходят тем, кто имеет опыт инвестирования в более традиционные криптовалюты.
Итог
Краудсейлы криптовалют - это интересный вариант для криптоинвесторов, потому что они находятся вне жестко регулируемого мира ICO. Правительство не рассматривает их как ценные бумаги, главным образом потому, что монеты или токены представляют ценность только как внутренний бизнес-актив. Тем не менее, существует также большая вероятность столкнуться с мошенниками из-за неопытности или отсутствия информации. Однако для опытных криптоинвесторов краудсейлы могут стать отличным способом войти на первый ряд новой криптовалюты.
Статья предназначена только для информационных целей и не является финансовыми, инвестиционными или иными советами. Инвестиции в крипто активы или торговля ими сопряжены с риском финансовых потерь.
Источник: Coinnews.com
