Джемма Демпси и Майкл Рэйс
Центральные банки поспешили сохранить движение наличности через мировые финансовые системы после того, как банкротства двух американских банков и спасение Credit Suisse вызвали шок на мировых рынках.
Шесть центральных банков, включая Банк Англии, объявили, что с понедельника они увеличат приток долларов США.
В последний раз такие меры принимались во время финансового кризиса 2008 года и в разгар пандемии Covid.
Это произошло после того, как Credit Suisse был куплен UBS в рамках сделки по спасению, поддерживаемой государством.
Фондовые рынки резко упали после того, как на прошлой неделе в США рухнули Silicon Valley Bank и Signature Bank, что вызвало опасения по поводу массовых набегов на другие банки.
В понедельник они оставались под давлением, несмотря на спасение второго по величине кредитора Швейцарии в эти выходные.
Центральные банки подчеркивают, что глобальная банковская система безопасна, но есть опасения, что другие кредиторы могут столкнуться с проблемами после того, как недавнее повышение процентных ставок оставило некоторых из них с большими убытками.
В заявлении Банка Англии, Банка Японии, Банка Канады, Европейского центрального банка, Федеральной резервной системы США и Национального банка Швейцарии говорится, что они начали скоординированные действия для поддержания кредитного потока.
Центральные банки заявили, что этот шаг послужил «важной опорой для ослабления напряженности на мировых рынках финансирования» и уменьшения влияния на кредитование домашних хозяйств и предприятий.
Вместо заимствования на открытом рынке британские банки смогут обращаться напрямую к Банку Англии, а тот будет брать взаймы у Федеральной резервной системы США.
Точно так же это будет работать для банков еврозоны, Канады, Японии, Швейцарии и США.
Банки смогут получать доступ к этому финансированию на ежедневной основе.
Банк Англии заявил, что механизм денежных потоков в долларах США будет действовать с понедельника как минимум до конца апреля.
Это банковский кризис - насколько я должен волноваться?
Акции мировых банков упали после краха Silicon Valley Bank, несмотря на заверения президента Джо Байдена в том, что США сделают «все необходимое» для защиты банковской системы.
С тех пор еще два средних американских кредитора столкнулись с трудностями: банк Signature Bank рухнул, а First Republic пришлось искать вливания в размере 30 миллиардов долларов (24,8 миллиарда фунтов стерлингов) для укрепления своих финансов.
Дочерняя компания New York Community Bancorp — Flagstar Bank — достигла соглашения с регулирующими органами о покупке активов Signature, сообщила в воскресенье Федеральная корпорация страхования депозитов США (FDIC) .
В сделку вовлечены почти все депозиты Signature Bank, часть его кредитов и все 40 его бывших филиалов.
2px презентационная серая линия
Блок анализа Фейсала Ислама, экономического редактора
Объявление о «скоординированных действиях» шести крупнейших центральных банков мира показывает, насколько серьезной является общая нервозность по поводу хрупкости глобальной банковской системы.
Объект не использовался в Великобритании с тех пор, как ровно три года назад начались финансовые проблемы в начале пандемии. Это не такой драматичный шаг, как, например, пришлось развернуть Банку Англии после мини-бюджета прошлой осенью. Но это явный признак того, что, хотя на прошлой неделе преобладали конкретные проблемы в идентифицируемых банках, падения бывшего гиганта, такого как Credit Suisse, может быть достаточно, чтобы вызвать более общую озабоченность.
Опасения связаны не столько с прямым влиянием проблем в Credit Suisse или Silicon Valley Bank, сколько с тем, что ряд общих факторов влияет на некоторые другие учреждения. Например, незастрахованные депозиты перетекают из некоторых учреждений в более крупные с невероятной скоростью, без посещения отделений, благодаря технологиям и под влиянием комментариев в социальных сетях. Также была неопределенная реакция со стороны некоторых регулирующих органов.
Более широкая картина, как я уже говорил ранее, заключается в том, что быстро растущие процентные ставки всегда должны были взорвать некоторые бомбы замедленного действия в некоторых учреждениях и в некоторых темных уголках финансового водопровода, где игроки стали слишком полагаться на себя. По очень низким процентным ставкам. Это происходит сейчас.
Более успокаивающая новость заключается в том, что, например, здесь британские банки хорошо капитализированы и имеют значительное финансирование, или, как выразился Банк Англии в воскресенье, «в целости и сохранности». Но тот факт, что он объединил усилия со своими коллегами по всему миру, представляет собой демонстрацию силы и попытку предотвратить распространение рисков.
В частности, существует опасение, что рост ставок по средствам, которые банки ссужают друг другу, может быстро просочиться в экономику и оказать весьма реальное воздействие.
