В России появилась нейросеть для выявления мошенников в банковской сфере

В Петербурге ученое сообщество смогло обучить искусственный интеллект бороться с мошенничеством в интернете - пишет "Интерфакс".

Ученые из Института кибербезопасности и защиты информации Санкт-Петербургского политехнического университета создали модель нейросети, которая научилась отличать подозрительные транзакции от безопасных, а мошенников – от обычных граждан с честными намерениями.

Проанализировав сотни транзакций и информацию о них, исследователи построили модель нейронной сети, цель которой - отличать мошенников от законопослушных людей.

В основу анализа трансакций кладутся всевозможные данные, начиная с того, с какого устройства она была проведена, и заканчивая числовым обозначением самой операции.

"Мы представили банковские операции и пользователей, которые их совершают, в виде графов, затем разделили их на два класса: одни - мошенники, другие - люди, осуществляющие легитимные денежные переводы. При обучении нашей графовой нейронной сети мы дополнительно учитывали идентификационную информацию: номер банковской карты, данные об отправителе и получателе денежных средств, тип используемой банковской карты, характеристики устройства, с помощью которого была совершена транзакция и другие", - сообщил прессе профессор Петербургского политеха Дарья Лаврова.

По словам учёного, выделение дополнительных признаков позволило более точно обучить искусственный интеллект и свести к минимум риск ошибок. Так, при анализе проводимых транзакций нейросеть смотрит на временные метки, по которым определяет, как давно человек стал участником банковской среды и в какой организации обслуживается.

"Если человек открыл счет в банке полгода назад и за этот период времени средняя сумма транзакций за день составляла 1 000 рублей, после чего в один день он получил денежные переводы в сумме 30 000 рублей, вероятность того, что нейронная сеть отнесет этого человека к классу мошенников, возрастет. Кроме того, будет учитываться информация об источнике транзакции и, если деньги были переведены не юридической организацией, а десятью физическими лицами, то данная вероятность также увеличится", - уточнила Лаврова.

Модель обучалась для того, чтобы работать с большими объемами данных, поэтому имеет высокую скорость анализа операций на предмет безопасности и обнаружение новых способов банковского мошенничества.

Данная нейросеть поможет сэкономить человеческий ресурс, автоматизируя рутинную работу операторов банка. Но при этом основным методом защиты граждан от мошенников искусственный интеллект не будет.

"До тех пор, пока пользователи вводят на сторонних сайтах данные своих кредитных карт, не используют надёжные пароли и верят звонкам от якобы сотрудников службы безопасности банка, безопасность не будет обеспечена", - подчеркнула Анастасия Сергадеева, участвующая в разработке нейросети.