Как проверить контрагента до сделки и защитить свой бизнес от убытков?

Прежде чем вступать в деловые отношения с новым контрагентом советую убедиться в его добросовестности. В этом нам помогут:

1. Сведения о гос. регистрации юр. лиц, индивидуальных предпринимателей/ «Прозрачный бизнес»-вводим ИНН/ОГРН контрагента, формируем выписку, обращаем внимание на дату регистрации, виды деятельности (должны быть ОКВЭД по видам сделок, которые Вы планируете заключить). В выписке можно посмотреть директора, учредителей, информацию о лицензиях.

Здесь также проверяем не находится ли контрагент в стадии ликвидации, не дисквалифицированы ли его директор и учредители, имеется ли задолженность по налогам. Также проверяем адрес на массовость.

Вы можете воспользоваться другими сервисами (например, rusprofile, Сбис, Спарк) – полезные сайты, помогают выявить аффилированные (связанные по директору или учредителю) юр. лица.

2. Банк данных исполнительных производств - проверяем, не является ли контрагент должником по исполнительным производствам. В разделе проверки физических лиц проверяем индивидуальных предпринимателей, директоров, учредителей.

3. Картотека арбитражных дел – анализируем судебную практику контрагента по его ИНН, названию.

4. Ресурс БФО (бухгалтерской и финансовой отчетности) - здесь можно бесплатно заказать выписку о бухгалтерской отчетности юр. лица по его ИНН.

5. Проверьте, не занесен ли контрагент в реестр недобросовестных поставщиков на сайте (только те юр. лица и ИП, которые участвуют в госзакупках).

6. Запросите копии документов: ИНН, ОГРН, Устав, документы, подтверждающие полномочия лица подписавшего договор (решение/протокол о назначении директора, если иное лицо-доверенность, подписанную директором, лицензии (при наличии).

7. Также можете поискать информацию в поисковых системах по названию юр. лица, ФИО индивидуального предпринимателя, директора, учредителя – встречается полезная информация, отзывы.

Какими еще сервисами для проверки контрагентов вы пользуетесь? Поделитесь в комментариях.