Если вы слышали о криптовалюте, то наверняка слышали и о криптомошенничестве. Децентрализованные технологии меняют финансовый ландшафт. К сожалению, стремительные инновации, все еще не сформировавшаяся нормативная база и сложный характер отрасли привлекают множество мошенников, занимающихся цифровыми активами. Криптоиндустрию часто сравнивают с Диким Западом или золотой лихорадкой.
Тем не менее сама криптовалюта не является мошенничеством. Потенциал прибыли и технологические лазейки могут привлекать злоумышленников, однако существует множество законных возможностей. Информированность о мошенничестве с криптовалютами - отличный способ защитить себя от криптовалютных аферистов.
Яндекс фото
Что такое криптовалютное мошенничество?
Криптовалютная афера - это мошенническая схема, направленная на то, чтобы обманом заставить вас (индивидуального инвестора или организацию) расстаться со своими цифровыми активами. Криптовалютное мошенничество может принимать различные формы и часто играет на таких эмоциях, как страх или жадность.
Мошенничество с криптовалютами является в некотором роде уникальным явлением, поскольку эта отрасль находится на стадии становления. Технология блокчейн настолько нова и сложна, что многие люди не понимают ее достаточно хорошо, чтобы защитить себя от мошенников. Кроме того, транзакции в блокчейне воспринимаются как анонимные, что делает криптовалюты еще более привлекательными для тех, кто имеет преступные намерения.
Почему криптоиндустрия подвержена мошенничеству?
Те же самые вещи, которые делают криптовалюту такой привлекательной, с таким большим реальным потенциалом, являются источниками ее самых больших рисков:
Конфиденциальность. Транзакции в блокчейне являются псевдонимными, то есть их можно отследить по цифровым кошелькам, но не обязательно по отдельным лицам.
Необратимость транзакций. Транзакции в блокчейне, даже незаконные, как правило, не могут быть отменены.
Отсутствие регулирования. Криптовалютное регулирование отсутствует в большинстве юрисдикций. Там, где регулирование слабое или вообще отсутствует, мошенники могут действовать безнаказанно.
Технологическая сложность. Многие держатели криптовалют не очень хорошо понимают технологию блокчейн, поскольку она очень сложна. Этот пробел в знаниях может создать возможности для людей, желающих разлучить вас с вашими монетами.
Высокий потенциал доходности. Инвесторов, стремящихся быстро разбогатеть, могут привлекать рискованные цифровые активы. Жадность иногда затуманивает рассудок инвесторов, делая их более восприимчивыми к предложениям, которые слишком хороши, чтобы быть правдой.
Быстро развивающаяся отрасль. Быстрый рост криптовалют как класса активов и отрасли затрудняет отслеживание новых участников рынка. Инвесторам бывает сложно отличить законные возможности от ловких мошенничеств.
Мошенничество с криптовалютами может проявляться в самых разных формах. Знание всех способов хищения цифровых активов - отличный способ снизить риск стать жертвой. Рассмотрим восемь распространенных типов мошенничества в криптосфере.
1. Поддельные ICO
Фальшивое первичное размещение монет (ICO) имеет все атрибуты законного ICO, но не имеет ни одной поддерживающей технологии или инфраструктуры. Другими словами, это все равно что запустить монету, которая существует только под названием.
Цель настоящего ICO - впервые выпустить в обращение новую криптовалюту, рассчитывая на то, что разработчики монеты направят вырученные средства на поддержку криптовалютной сети. Фальшивое ICO заканчивается тем, что разработчики исчезают с выручкой от ICO, и становится ясно, что все это было обманом.
Например, Centra Tech провела фальшивое ICO на сумму 25 млн долл. Мошенники утверждали, что предлагают криптовалютную дебетовую карту, поддерживаемую Visa (V) и Mastercard (MA), и даже получили поддержку от чемпиона по боксу Флойда Мейвезера и музыкального продюсера DJ Khaled. Позднее выяснилось, что партнерские отношения с Visa и Mastercard были поддельными.
2. Поддельные кошельки
Мошенничество с поддельными кошельками обманывает пользователей, заставляя их поверить в то, что они используют законный цифровой кошелек для хранения своих активов. Поддельный кошелек просит пользователей ввести свои приватные ключи - информацию, которую, кстати, ни в коем случае нельзя сообщать, - а затем мошенники используют эти приватные ключи для кражи криптовалютных активов пользователей. Приложения для поддельных кошельков могут находиться в магазинах приложений или распространяться через фишинговые электронные письма.
Поддельная версия цифрового кошелька Trezor в магазине Google Play затронула многих пользователей. Компания Trezor - известный производитель аппаратных кошельков, а поддельный кошелек был убедительно оформлен как мобильное приложение Trezor.
3. Криптовалютные схемы Понци
Криптовалютная схема Понци - это схема, предлагающая высокие доходы за счет вливания капитала от новых инвесторов для выплаты обещанной прибыли. Как и традиционные схемы Понци, криптовалютные схемы Понци обманывают инвесторов, заставляя их поверить в то, что законная деятельность обеспечивает доходность инвестиций.
Примером криптовалютной схемы Понци является Bitconnect. Мошенническая платформа обещала доходность биткойнов до 40% в месяц, требуя от инвесторов обмена их биткойнов на собственные монеты платформы. Платформа была раскрыта как схема Понци, когда она не смогла продолжить работу.
4. Фишинговые и социально-инженерные атаки
Атаки с использованием социальной инженерии заставляют людей разглашать конфиденциальную информацию или совершать действия, которые могут дать мошеннику доступ к вашей криптовалюте. Фишинговые атаки на конфиденциальную информацию, такую как имена пользователей, пароли или закрытые ключи, с помощью притворства, вызывающего доверие, являются разновидностью социально-инженерных атак.
Фишинговые атаки на владельцев криптовалют могут осуществляться в виде поддельных электронных писем, сообщений или веб-сайтов. Ошибочно указанные URL-адреса - еще одна точка входа для мошенников. Например, криптовалютная платформа Bittrex.com была злонамеренно клонирована мошенниками, которые просто нацелились на тех, кто по ошибке зашел на сайт "Bilttrex.com".
5. Схемы "накачки и сброса"
Мошенники, использующие схему pump-and-dump, применяют различные тактики для искусственного завышения (или "накачки") цены цифрового актива. Взвинтив цену, мошенник немедленно продает ("сбрасывает") свои токены на открытом рынке. Быстрое увеличение предложения токенов приводит к стремительному падению их цены, но не раньше, чем мошенник получит прибыль.
Мошенники могут вызвать рост цены малоценного токена, делая ложные или вводящие в заблуждение заявления и одновременно скупая огромное количество токенов. GIZMOcoin является примером ранней схемы pump-and-dump, в которой использовалась именно такая комбинация тактик.
6. Мошенничество с облачным майнингом
Предоставление услуг облачного майнинга - иначе называемого майнингом как услугой - является законным бизнесом, однако некоторые компании, предоставляющие услуги облачного майнинга, являются мошенническими. Компания может заявить, что предлагает услуги облачного майнинга, возможно, с обещанием привлекательной высокой доходности, в обмен на предварительный платеж. Обещанные доходы могут так и не быть получены, поскольку компания не имеет собственного оборудования для майнинга.
Мошенничество с облачным майнингом - это, по сути, разновидность криптовалютной схемы Понци. Примером может служить компания HashOcean, которая не имела никакой криптоинфраструктуры, но выплачивала щедрый бонус за регистрацию, чтобы привлечь новых участников.
7. Криптоджекинг
Криптоджекеры - это мошенники, которые тайно используют ваше вычислительное устройство для добычи криптовалюты без вашего ведома. Proof-of-work майнинг таких криптовалют, как Bitcoin, очень энергоемок и требует значительных мощностей и вычислительных ресурсов. Криптоджекеры стремятся получить все преимущества майнинга криптовалют без каких-либо затрат, а вы остаетесь с устройством, которое потребляет много энергии и работает некачественно.
Посещение зараженного сайта или загрузка скомпрометированного программного обеспечения может привести к тому, что на ваш компьютер или телефон поступит вредоносный код от криптоджекера. Некоторые пользователи популярного веб-плагина Adobe Flash ранее стали жертвами мошенников, которые распространяли поддельное обновление, скрытно устанавливающее программное обеспечение для майнинга.
8. Атаки в масштабах всего блокчейна
Мошенники могут атаковать как отдельных держателей криптовалют, так и целые блокчейны. К числу наиболее распространенных типов атак, затрагивающих целые криптовалютные сети, относятся:
Атаки 51%, когда один субъект получает контроль над более чем половиной майнинговых мощностей блокчейна или криптовалюты.
Атаки Sybil, когда один субъект создает множество поддельных идентификаторов (узлов), чтобы злонамеренно влиять на работу сети.
Атаки на маршрутизацию связаны с тем, что злоумышленник манипулирует информацией о маршрутизации данных, чтобы обманным путем перехватить, изменить или заблокировать обмен данными между узлами блокчейна.
Атаки типа "таймджекинг" возникают, когда злоумышленник изменяет временные метки узлов сети, вызывая путаницу и потенциально позволяя злоумышленнику дважды потратить криптовалюту.
Атаки типа "затмение" происходят, когда мошенники изолируют один или несколько узлов блокчейна с целью передачи ложной информации изолированному узлу.
Атаки дальнего действия - теоретический тип атаки, при котором мошенники создают новый форк блокчейна из далекого прошлого, пытаясь придать мошенническим транзакциям видимость законных.
Атаки на эгоистичный майнинг возникают, когда майнеры успешно обрабатывают новый блок, но не передают эту информацию в сеть, что позволяет им тайно начать добычу следующего блока. Такая атака пока не наблюдалась, но теоретически она возможна.
Лучшие методы предотвращения мошенничества с криптовалютами
Что можно сделать, чтобы не стать жертвой любого вида криптовалютного мошенничества?
Проведите тщательную проверку перед инвестированием. Разберитесь в криптовалюте, ее технологии, команде и т.д.
Оцените присутствие криптовалюты в Интернете. Ищите сильное цифровое присутствие и избегайте анонимных проектов.
Яндекс фото
Оцените соответствие криптовалюты требованиям законодательства. Консервативно оцените законность проекта в соответствующих юрисдикциях.
Остерегайтесь нереалистичных обещаний. Не доверяйте предложениям, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой.
Используйте проверенные платформы. Пользуйтесь только продуктами и услугами авторитетных лидеров отрасли.
Защитите свои персональные данные. Соблюдайте правила безопасной работы в Интернете и никогда не передавайте свои закрытые ключи.
Будьте в курсе изменений в отрасли. Защитите себя, будьте в курсе событий, связанных с мошенничеством.
Обращайтесь за помощью, если она необходима. Пользуйтесь услугами финансовых специалистов, чтобы избежать дополнительных ошибок.
Итог
Стать жертвой криптовалютного мошенника может каждый. Но знание - сила, и это особенно верно, когда речь идет о том, как избежать криптовалютного мошенничества.
Вы можете снизить свой риск, если будете информированы о распространенных видах мошенничества с цифровыми активами и будете следовать передовым практикам. И всегда помните: если звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то это, скорее всего, так и есть.
Источник
Спасибо будем внимательны.