Как понять, что твоя доходность больше, чем рыночная?

Как понять, что твоя доходность больше, чем рыночная? 📊 📈

Для оценки эффективности своих инвестиционных решений нужно понять самое главное - обгоняете ли вы по доходности рынок.

Что я подразумеваю под рынком? 📈

Индекс рынка, на котором вы инвестируете. Если ваша доходность не опережает доходность индекса, то, вероятнее всего, вы тратите деньги и время в пустую.

Чтобы сравнить доходность своего инвестиционного портфеля с рынком, нужно выполнить несколько шагов.

Вот инструкция👇

1. Определите период сравнения. Выберите временной период, за который вы хотите сравнить доходность своего портфеля с рынком.

Например, это может быть год, квартал, месяц или несколько лет.

2. Рассчитайте доходность своего портфеля. Доходность портфеля можно рассчитать по следующей формуле🔢

Доходность портфеля = Конечная стоимость портфеля − Начальная стоимость портфеля / Начальная стоимость портфеля × 100%

3. Выберите рыночный индекс для сравнения. Для того чтобы сравнить ваш портфель с рынком, вам нужно выбрать подходящий рыночный индекс.

На Российском рынке - это индекс полной доходности Брутто. Можно посмотреть динамику на истории графика, чтобы узнать изменения за N период или если вы пополняете портфель регулярно и совершаете покупки, то посчитать стоимость по которой вы бы могли купить индекс в прошлом.

Почему бы не посмотреть у брокера в приложении?🤔

К сожалению, там есть сильные погрешности в формуле. Поэтому доходность будет рассчитана некорректно.

Например, Т-брокер считает доходность опираясь на ваш портфель из открытых позиций и только.

Сравните рассчитанную доходность вашего портфеля с доходностью выбранного индекса.

👉Если доходность вашего портфеля выше доходности индекса, это может означать, что вы превзошли рынок.

👉Если ниже — что ваш портфель показал результаты хуже рынка.

Также стоит учесть важный фактор, что лучшее время для сравнения результатов - это хаи рынка.