Банковские переводы граждан: россияне столкнутся с новыми ограничениями с 30 мая 2025

Картинка сгенерирована нейросетью

Этот закон принят ещё год назад. Однако его положения вступают в силу 30 мая текущего года. В частности, законом установлен новый порядок перевода денежных средств гражданами без прохождения полноценной процедуры идентификации.

То есть, теперь при переводе средств физическим лицом без открытия банковского счёта устанавливается лимит максимальной суммы одного платежа в 100 000 рублей.

Давайте разбираться в чём суть такого нововведения.

Чего хочет добиться законодатель

Такая мера была введена государством не случайно, а с целью снижения риска использования анонимных платежей для противоправных целей, например:

• «отмывание» незаконно полученных доходов,
• финансирование экстремистских организаций и террористических группировок.

Ранее существовала проблема, связанная с возможностью осуществлять крупные переводы без должного контроля, что создавало условия для злоупотреблений.

Какие правила переводов действуют сейчас

Когда гражданин совершает денежный перевод на сумму от 15 000 рублей, банкам разрешено проводить упрощенную процедуру идентификации клиента. Для этого клиенту достаточно предъявить паспорт.

Однако в такой процедуре есть существенный недостаток: отсутствует предельная допустимая сумма такого перевода. Это позволяет отправлять любые крупные суммы при минимальном контроле со стороны банка.

Основные изменения

Новый закон устраняет указанный пробел и вводит фиксированный потолок размера перевода при упрощённом порядке проверки — 100 000 рублей.

То есть, теперь физические лица смогут перевести более этой суммы единовременно, только пройдя полную идентификацию своей личности.

От автора

Обращаю ваше внимание, что закон никоим образом не затронет обычных клиентов банка с действующим счётом. Все ваши привычные операции останутся неизменными, и никаких дополнительных сложностей при осуществлении переводов не будет.

Данный Закон регулирует исключительно переводы без открытия банковских счетов либо с использованием электронных кошельков, где клиент ещё не прошёл полноценную идентификацию.

Но даже если потребуется сделать крупный платёж сверх установленного лимита в 100 000 рублей без открытия счёта, ничего страшного не произойдёт. Просто перед осуществлением перевода придётся пройти чуть более детальную проверку вашей личности, которая займёт немного больше времени.

Источник: Федеральный закон от 29.05.2024 N 122-ФЗ

Источник: РИА «Новости»