Кому будут блокировать денежные переводы с 1 июня? Другие важные изменения в законодательстве, которые необходимо знать!

Сгенерировано ИИ Источник https://fusionbrain.ai/

1. С 1 июня этого года в силу вступит новый закон о банковских переводах

Многие уже начинают бояться за свои сбережения, ведь ежедневно мы отправляем какие-то суммы своим родственникам, детям на завтраки и на обеды, а кому-то долги возвращаем через СБП. Мы уже так привыкли, многие вообще забыли, как выглядят реальные деньги.

И вот на днях вступает в силу новая законодательная инициатива от ФНС и государства:

С 01.06.2025 вступят в силу поправки в Федеральный закон N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Росфинмониторинг теперь будет иметь право направлять в банки требования о приостановке подозрительных операций клиента на срок до 10 дней. Блокировать будут переводы, если деньги приобретены в результате совершения преступления и использованы в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем (новые ч. 10-16 ст. 8 Закона N 115-ФЗ).

Многие почему-то решили, что государство в лице ФНС планирует с 1-го июня брать с любых банковских переводов физлиц налог в 13%, а то и все 20%, но это далеко не так. Никто не будет облагать налогом и тем более блокировать счета, если вы переводите деньги себе или близкому родственнику, а также своим детям на завтраки, обеды или в качестве подарка (письмо Минфина № 03-04-05/41947 от 07.06.2019 г).

В первую очередь, этот закон касается дропперов и киберпреступников. Тех, кто пытается "провести" государство и россиян, вывести или "отмыть" украденные деньги. Тех, кто финансирует экстремистскую деятельность и собирает деньги на это. Хотя, я считаю, что дропперством люди могут заниматься неосознанно, а ведь за это в перспективе могут "наградить" штрафом до 300 тыс. рублей, либо обязательными работами на срок до 480 часов.

Так что, не принимайте деньги от чужих людей и не отдавайте карту даже знакомым. Если потеряли карту даже у друзей, сразу блокируйте.

Источник

К каким переводам у ФНС будут вопросы

Под пристальное внимание налоговиков могут попасть переводы чужим людям, которые носят регулярный характер без указания назначения платежа. Тем более, если это крупные суммы. Если вам возвращают долг или таким образом решили сделать подарок, например, в 100 000 рублей. То возможно придётся доказывать налоговой, что это не доход с коммерческой деятельности, а у вас друг или подруга такие щедрые.

В письме Федеральной налоговой службы (ФНС) № БС-16−11/33 от 11.02.2025 сказано: если перевод — это не подарок или возврат долга, а плата за что-либо, это уже доход. А с дохода надо платить налог! Порядок запроса информации у банков прописан в ст. 86 НК РФ

Источник

Источник

2. Кому нельзя будет общаться с россиянами через иностранные мессенджеры?

В связи с непростой обстановкой, когда ежедневно "всплывают" новости, что кого-то обманули на много миллионов и заставили перевести деньги на "безопасные счета", под видом сотрудников ФСБ, работников банка, МВД, госуслуг, врачей и тд. Дабы избежать наступления катастрофических последствий для обманутого, теперь нельзя банкам и другим государственным структурам отправлять сообщения и тем более звонить своим клиентам через What up или Телегу.

Федеральный закон от 1 апреля 2025 г. № 41-ФЗ

Также не могут общаться через иностранные мессенджеры владельцы маркетплейсов и соцсетей. Как этот закон будет исполняться в реальности, я даже представить себе не могу.

Источник

3. Ограничение отправления СМС от банка

Теперь банки ( всё по тому же № 41-ФЗ) будут обязаны ограничивать отправку СМС во время разговора. Подтверждение от банка придёт, когда вы перестанете общаться. Это связана с периодом "охлаждения" после разговора с преступниками. Государство надеется, что у жертвы развода на безопасные счета всё-таки просигналит красная лампочка "опасность" в голове.

4. Снять ограничение на выдачу кредита себе просто так не получится

Легко поставить самозапрет на выдачу кредитов. Оформил через Госуслуги заявление и вот уже через пару дней никто не имеет право тебе выдать кредит. А вот снять будет сложнее! с 1 июня нужна будет усиленная цифровая подпись для подписания заявления. Придётся даже вносить определённые изменения в настройках на сайте Госуслуг.

Источник