Выйти из сумрака! С 1 июня ФНС ужесточит контроль за банковскими переводами

Уже с 1 июня 2025 года вступает в силу новый закон, по которому ФНС (Федеральная налоговая служба) ужесточит контроль за денежными переводами граждан. Разберем подробнее.

Источник – сайт «Википедия»

Суть нововведений

Наши законотворцы не дремлют. На этот раз в Госдуме разработали закон, который устанавливает правила контроля банковских переводов.

Свой комментарий о том, зачем это нужно, дал депутат Госдумы, Денис Кравченко.

По словам парламентария, эта мера, в первую очередь, направлена на противодействие нелегальным доходам.

По новым правилам Росфинмониторинг сможет контролировать переводы денежных средств и будет оперативно блокировать сомнительные трансакции. Чтобы этого не произошло придется предоставить подтверждающие документы, такие как: расписки, чеки, договоры дарения и т.д.

«Если обычные граждане совершают переводы, но при этом не занимаются незаконным бизнесом, доходом это считаться не будет», – дополнил Кравченко.

Это могут быть различные подарки, возврат долга или помощь родным и близким.

Другие переводы будут облагаться налогом. Речь о регулярных денежных поступлениях от одного отправителя без подтверждающих документов или оказание услуг без статуса ИП.

Особое внимания будут уделять переводам крупных сумм, которые существенно превышают официальный доход. Либо тем случаям, когда лицу без официального дохода систематически поступают деньги от одного и того же лица или переводы от неизвестных людей.

ФНС будет расценивать такие операции как получение дохода. В таком случае гражданин обязан заплатить налог на доходы физических лиц (НДФЛ).

Как снизить риски

Чтобы обезопасить себя и снизить риски, следуйте этим простым рекомендациям:

1) Указывайте назначение платежа, чтобы снизить риски и легче было объяснить цель поступления средств.

2) Сохраняйте документы, подтверждающие цели переводов, такие как расписки, договоры и даже переписку в мессенджерах. Она может стать доказательством назначения платежа.

3) При переводах между родственниками составляйте письменные договоры. Достаточно будет простой ненотариальной формы или расписки.

4) Если вы ведёте коммерческую деятельность зарегистрируйтесь как ИП или самозанятый и откройте отдельный счет.

Так Вы избежите повышенного внимания налоговой службы либо, если все же попадете под проверку, сможете легко доказать законность ваших доходов.

Подведем итоги

Логика парламентариев понятна. Таким образом государство борется с нелегальным сектором экономики и хочет взять под контроль эти денежные средства.

Однако, это может спровоцировать ещё больший уход в тень бизнеса с целью ухода от налогов, что является нарушением закона.

По этой причине, будут ли эффективны эти меры покажет только время.

Источник