Дропперство через переводы: как защитить себя от уголовной ответственности

Краткое содержание:

1. Введение

2. Обсуждение

Здравствуйте дорогие друзья и посетители сайта!

Сегодня поговорим о таком вопросе, как не стать «дропперами» из-за банковских переводов, которые банки и правоохранительные органы могут расценивать, как соучастие в мошеннических финансовых схемах.

Дело в том, что даже обычный с виду перевод средств может быть опасен для граждан согласно действующему законодательству РФ.

Источник фото: ru.freepik.com

Что такое дроппер спросите Вы?

Прямого определения слова нет. Слово «дроппер» (от английского «drop») переводится на русский язык как «сбрасывать» или «передавать».

Простыми словами это подставные лица, задействованные в нелегальных (мошеннических) схемах по выводу средств с банковских карт третьих лиц.

Действия таких дропперов преследует по закону, а именно, возможна уголовная ответственность согласно ст. 158 УК РФ («Мошенничество») либо ст. 174 УК РФ («Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем»).

По указанным статьям возможен судебный штраф, условный срок либо реальное лишение свободы.

Но здесь всё зависит, как понимаете, от обстоятельств по делу, какие доказательства будут собраны и другие моменты.

Смотрите, если Вас просят третьи лица возле зоны нахождения банкоматов положить на свой счёт деньги и перевести их другому человеку, откажите в такой просьбе.

Потом неожиданно сообщает об ошибке и требует вернуть деньги либо перевести деньги на другой счёт. Но Вы физически такой перевод отменить не в силах (если только через поддержку банка).

Такая безобидная вроде операция в будущем обернётся для Вас хорошими проблемами. И не сможете доказать, что Вас просто попросили перевести деньги и не являетесь соучастником мошеннической схемы. На практике будет трудно доказать сей факт.

Любой банкомат ведёт видеозапись (скрытая вмонтированная камера), но обычно звука на такой записи нет, только подтверждает действия, которые совершаются на такой записи.

Самая распространённая сегодня схема мошенников это предложение якобы об «удалённой работе».

Обычно, условия такой «работы» очень даже привлекательные, например, могут обещать выплаты до 5 тысяч рублей в день.

Но на самом деле это обманка и мы не понимаем, кто на такую ерунду ведётся.

Смысл такой работы заключается в наличии любой банковской карты, на которую поступают средства, далее следует перевести их на другой счёт. Либо, отправитель звонит на телефон и сообщает, что сделал ошибочный Вам перевод и требует возврата средств.

Ни в коем случае не переводите деньги на счёт третьих лиц, максимум, только по реквизитам счёта отправителя перевода, если такие есть (обычно это номер телефона).

Поэтому, внимательно будьте, особенно с предложениями о работе в сети «Интернет». Сейчас очень много развода на деньги, обман и вымогательство.

Также, никому не передавайте свою банковскую карту, ну кроме родственников (если доверяете им). Хотя по общим правилам, даже родственникам не имеете права передавать свою карту и тем более сообщать реквизиты счёта. Это крайне опасно.

Следует помнить, если на свой счёт получили неизвестный перевод, ни в коем случае не тратьте чужие деньги, обратитесь в службу поддержки банка и потребуйте возврата средств отправителю.

Если отправитель средств позвонит Вам и попросит вернуть деньги, Вы можете их вернуть только на тот номер телефона по СБП, если такой номер был указан в реквизитах перевода.

На другие реквизиты деньги не возвращайте, это обман с последующим привлечением Вас к ответственности по закону.

И вообще, любые просьбы от третьих лиц, связанные с банковскими и финансовыми операциями лучше отклоните. Безобидная просьба может на практике обернуться проблемами.

Также, с учётом реального времени, будьте аккуратны также при переводе денег на счета других лиц, особенно, по номеру телефона (СБП).

В последнее время появляется информация о том, что такие переводы органы расценивают, как поддержку спонсирования терроризма и экстремизма.

Да, вот такой «маразм», но пока сейчас именно так всё обстоит. На практике, сложно проверить получателя средств на добросовественность, поддерживает ли он запрещённые в РФ организации и иностранные агенты.

Будьте сами чуточку внимательными при совершении любых действий, особенно, при переводах средств. Вы сами можете избежать любых проблем в будущем.

А если вдруг сталкнулись с мошенниками, обращайтесь в правоохранительные органы, возьмите консультацию у юриста, но сами не предпринимайте самостоятельных и необдуманных действий.

Наше дело предупредить о возможных последствиях, Вы сами принимаете своё решение и совершаете свои действия.

Если Вам понравилась моя публикация, ставьте лайк, комментируйте и подписывайтесь. И знайте всегда свои права - это Ваша жизнь. Большое Спасибо! От меня взаимная поддержка на постоянной основе.