Оплата переводом: как пакет яблок может стоить вам блокировки карты

«А давайте на карту переведёте…»

Картина из жизни: рынок. Яркие помидоры, хрустящие огурцы, продавщица в цветастом переднике. Вы выбираете пару килограммов яблок, протягиваете телефон для оплаты, а она — с хитрой улыбкой:

— Наличка есть? Нет? Ну тогда переведите мне на карту.

И тут большинство из нас даже не задумывается: «А что такого? Три клика — и яблоки мои». Но вот именно в этот момент вы можете запустить цепочку событий, в конце которой банк решит, что вы подозрительный тип, и временно прикроет вам доступ к карте.

Банки — как параноидальные соседи: им важно знать, кто кому и за что платит. Когда деньги летят на личную карту «какой-то тёти Маши с рынка», система может сработать так:

— Так, а что это за регулярные переводы? Может, тут отмывание денег? Заблокируем-ка карту, пока не разберёмся.

И всё. Вместо свежих овощей вы получаете звонок из банка и просьбу «подтвердить назначение платежа».

Есть ещё один нюанс. Если продавец принимает деньги на личную карту, налоговая может заподозрить его в уходе от налогов. А банки не хотят проблем с контролирующими органами — им проще заморозить карту, чем потом объясняться.

Всё это — красные флажки для банка:

● частые переводы на одну и ту же карту;

● подозрительно одинаковые суммы;

● слишком активное использование «личной карты» для бизнеса.

Как не превратить покупку морковки в квест с блокировкой

Рекомендую прислушаться к этим словам:

1. Лучше платить через терминал или официальную кассу.

2. Проверяйте, зарегистрирован ли продавец как ИП или компания.

3. Не привыкайте к постоянным переводам «незнакомым людям на карту».

4. И хотя бы раз в неделю заглядывайте в приложение, чтобы убедиться, что всё ок с операциями.

Я понимаю: продавцам тоже хочется избежать лишней бумажной волокиты и комиссий. Но, честно говоря, лучше уж потратить пару минут и оплатить официально, чем потом бегать с разблокировкой карты. Сама пару раз переводила деньги на карту — и каждый раз ловила лёгкий стресс: «А вдруг банк решит, что я финансирую мировой заговор?» 🙃

❓ А вы как чаще всего оплачиваете покупки на рынке — переводом или наличкой? Был ли у вас случай, когда банк блокировал карту после «безобидного» перевода? Делитесь в комментариях — обсудим!

Ссылка на изображение

Ссылка на первоисточник https://dzen.ru/a/aKrnqM4p8ENxWFJw