Дал свою карту другому? Жди уголовной ответственности! Или кто такие дропы

Вообще финансовая грамота и финансовая гигиена - это основа спокойного сна и крепких нервов. Жаль, что в школах у нас такое ещё не преподают - а надо бы.

Но есть полезные каналы от банков, в которых финансовые монстры разжевывают и раскладывают по полочкам, какие опасности поджидают на каждом шагу вкладчиков и какие вообще виды мошенничества существуют.

Современному мошеннику мало просто выманить ваши денежки: им нужны подставные лица для переводов и снятия наличных, чтобы тщательно замести следы.

Сегодня в канале моего РФЗ появилось предупреждение в картинках для тех, кто подумывает подзаработать или покрыть долги, передав свой пластик третьим лицам... И я решила поделиться с вами этими сведениями: вдруг кто-то еще не в курсе кто такие дропы и с чем их едят (в том смысле, на сколько лет в случае поимки посадят).

Кто такие дропы и как не стать преступником поневоле

Термин "Дропы" произошел от английского слова drop ― то есть "бросать". И таким словом называют всех подставных лиц, по просьбе злоумышленников обналичивающих некие, упавшие им на карты, деньги.

Часто дропами становятся осознанно - за вознаграждение.

Уже известно, что различают три типа дропов:

• «Транзитники». Получают деньги на свой счет и переводят по цепочке на счета, указанные мошенниками (могут не догадываться о том, что их используют).
• «Заливщики». Берут наличные от таких же дропов, вносят деньги на свой счет и отправляют по цепочке «транзитнику».
• «Обнальщики». Снимают наличные с банковской карты, чтобы передать мошенникам.

Как правило, злоумышленниками ищется наивный или желающий легких денег человек. Или человек в сложной жизненной ситуации, которому срочно нужны средства (допустим, закрыть кредит или погасить бытовые долги). Для этих целей используют предложения и работы в различных чатах и телеграм-каналах, рассылки.

Как вербуют дропов, подробно показано на картинке ниже.

Чаще всего жертвами злоумышленников становятся дети и пенсионеры, которые искренне не понимают всей опасности отрисованной семы. Поэтому важно рассказать представителям группы риска об относительно новой преступной схеме и ответственности за соучастие в преступлении.

Схема мошенничества с дропами

1. Дропер оформляет на себя банковскую карту (или несколько), после чего передает пластик со всеми кодами заказчикам или же передает их реквизиты карты и пароль к приложению.

2. Через карты, оформленные на дропера проходят преступные трансакции.

3. Во всех переводах мошенников указывается имя подставного лица. В цепочке вывода средств участвует несколько дропов.

Сами мошенники нигде не фигурируют, но деньги обналичивают именно они, бросив соучастникам гроши, как кость - собакам.

Из-за такой продуманности, получается, что силовики приходят к слабовольному гражданину, захотевшему поднять легкие деньги, а не к настоящему преступнику. Впрочем, наказание за дроперство станет вовсе не игрушечным: от серьёзных штрафов до 6 лет лишения свободы.

Вместо заключения

Не ведитесь на байки о легких деньгах, простой работы с хорошим доходом и процентами о переводов.

Помните, что бесплатный сыр у вас будет лишь в местах не столь отдаленных, а мошенников никогда не найдут.

Источник информации.

Источник картинок.