Очередные изощренные схемы обмана граждан

Наверняка многие получают на e-mail подобные или похожие предложения

"Приветствую! Предлагаю Вам Частное кредитование даже при наличии просрочек по платежам и испорченной кредитной истории. Строго без предоплат и подводных камней. Если заинтересовало пишите мне" ... Ну а дальше либо e-mail либо какой-то мессенджер.

Каковы варианты дальнейшего развития событий, сейчас поделюсь.

1. Партнерское разводилово.

Это сравнительно честный способ получения дохода за счет клиента. После проявления "интереса" к предложению брокер (т.е. это уже не частный займ, как было заявлено в письме) запросил для проверки фио, дату рождения и данные паспорта. После "проверки", которая заняла не более 5 минут (что уже странно) брокером было предложено содействие в финансировании по госпрограмме поддержки малого бизнеса с льготным процентом. Для этого нужно было зарегистрировать ИП или ООО (это кстати сегодня можно сделать бесплатно, банки предоставляют такую возможность своим клиентам), открыть счет в "нужном" банке, куда брокер подаст разработанный им "проходной" бизнес-план. Ну а поскольку у меня уже есть ООО, то остановились на открытии счета.

Дальше пришла смс от сервиса сбербанка dasreda (реальный сервис партнерской программы) для подтверждения намерений. Собственно лично мне сразу стало понятно что ребята получают вознаграждение от Сбера за подгон клиента. Ну да ладно, поглядим чем закончится. Сходил в Сбер, открыл счет на ООО, сообщил "брокеру". И тут он просит пополнить этот счет на любую сумму, дабы "убедиться что он действительно активен". Но я-то знаю что если при открытии счета банк присылает уведомление/подтверждение об этом, то счет активен. Брокер настаивает: "Мне нужно подтверждение. Пришлите скрин-шот с положительным балансом. Иначе мы не сможем двигаться дальше".
Понятно что в партнерской программе банка агент, привлекший клиента, получает свое вознаграждение только при активности клиента. Но мне-то обещано финансирование)) Ладно, Photoshop творит чудеса (ну а нафига мне лишняя бухпроводка на какие-то пополнения?) и брокер получает долгожданный скриншот с положительным балансом.

"Отлично! Передаю коллегам для подготовки бизнес-плана. На это уйдет примерно 5-6 дней. Я с вами свяжусь". Собственно на этом история закончилась, - никто со мной не связывался, ребята слились, наивно полагая что заработают))) Вот этот перец со мной общался.

2. Честный-не честный

После проявления "интереса" к предложению, и ответа на вводные вопросы, приходит такое письмо (типовое, может приходить с разных адресов от разных пользователей):

"Моя команда произвела анализ Вашей кредитной анкеты и я готов Вам выдать займ. Я буду выступать в качестве частного кредитора. Оплачивать кредит Вы будете по реквизитам которые я Вам дам. Как его оплачивать: идете в любой банк с моими реквизитами и говорите кассиру о том что хотите перевести деньги по банковским реквизитам и вносите необходимую Вам сумму. Кассир Вам отдает чек. На этом и все, Вы внесли деньги. Теперь я хочу Вам рассказать как можно заключить нашу сделку. Есть несколько вариантов оформления

Первый: Я проживаю в городе Москва. Если у Вас есть возможность приехать ко мне, Вы можете приехать. Проезд Вы оплачиваете естественно сами, проживание тоже оплачиваете сами. Мой человек может Вас встретить в черте города, привезти ко мне и отвести куда скажите. Так-же рядом с офисом есть недорогой хостел, естественно есть и гостиницы. При себе необходимо иметь паспорт и второй документ удостоверяющий личность. Вся сделка оформляется у моего нотариуса с договором. Все официально, деньги получаете на руки в процессе оформления кредита. На все уходит не больше 3 х часов. Суммы до 500.000 рублей выдаются на руки, наличкой. Свыше 500.000 рублей, переводом на карту или на банковский счет.

Второй вариант заключения сделки: Если Вы проживаете далеко , то, для Вас тоже есть вариант заключения сделки. Что-бы заключить сделку дистанционно Вам необходимо сделать следующее:

Заверить свой паспорт у любого нотариуса в Вашем городе.

Договорится с нотариусом, который заверил Ваш паспорт, о видео-связи.

Прислать скан/фото Вашего заверенного паспорта и скайп нотариуса.

Так-же сообщить время и дату для видео связи с Вашим нотариусом.

Сообщить реквизиты для перевода кредита (номер карты или номер счета)

В этом варианте моему нотариусу нужно будет по общаться с нотариусом, который заверил Ваш паспорт. Общение проходит по скайпу и занимает 5-10 минут.

После выполнения этих условий деньги Вы получить в течении 3 х часов на банковскую карту или счет в банке.

Третий вариант заключения сделки: Если Вы не можете приехать или по каким либо причинам и не хотите идти к нотариусу сами, в этом случаи могу предложить следующее:

Вы присылаете скан/фото своего паспорта.

Присылаете реквизиты для перевода кредита (номер карты или номер счета)

Я заверю сам Ваш паспорт у своего нотариуса с которым работаю. Стоимость услуг Нотариуса составит 1750 рублей.

После того как выполните эти условия, деньги Вы получите в течении 3 х часов.

Заявка активна 3 дня с момента ее одобрения – это касается 2 и 3 варианта.

Если работаете 1 вариантом, Вы должны купить билет ко мне в течении 3 х дней и прислать мне его скан/фото. Приехать Вы должны в течении 14 дней с момента одобрения заявки.

Хорошо подумайте и сообщите мне свое решение, какой вариант Вам подходит больше.

К сожалению других условий я предложить не смогу Вам.

"

Ну тут всё ясно сразу. Изложил возможности, ограничил во времени. Но, в первом варианте приехать в Москву можно в никуда. Во втором варианте нотариусы не выходят на скайп по подобным сделкам, такие договоры заверяются при личном присутствии сторон. Ну а третий вариант - просто подарите эту сумму мошеннику. Да и нет таких цен за заверение паспорта))

3. "Патриот"-мошенник.

Это вообще шедевр. Помните, исходное письмо - предложение займа. Вы только посмотрите как вещает, на что опирается:

"Для начала расскажу немного о себе и своей деятельности. Меня зовут Евгений, я работаю в компании, которая занимается помощью экономике нашей страны, с помощью параллельных привлечений инвестиций в нашу страну от иностранных компаний. Если коротко, мы помогаем иностранным компаниям иметь возможность инвестировать в экономику России, дополнительно помогаем самой России привлекать инвестиции в разные отрасли. Мотивация других стран инвестировать, думаю, понятна, если коротко это наши огромные ресурсы, достаточно стойкая экономика, скорое прекращение военного конфликта, что послужит резкому росту стоимости акций компаний. Если что, не прошу вас ничего вкладывать.

Как вы понимаете есть, одно «но», - на данный момент, напрямую перевод инвестиций просто невозможен из-за санкций и различного рода ограничений от самих этих же стран. Судя по их стремлению инвестировать, это было скорее всего сделано для того, чтобы кроме компаний связанными с политиками, больше никто не имел доступ инвестировать в сильную экономику. Компании крупные, довольно известные, все официально работают, но в тени от большинства глаз, чтобы большинство не спохватились и не побежали делать тоже самое.

Так вот, за счёт невозможности прямого инвестирования, они вынуждены обращаться к людям, которые помогают с переводами денег в нашу страну и соответственно платят за это хороший %. Как вы понимаете мы этими людьми и являемся, получаем хороший % и делимся со всеми в нашей команде процентами. При хорошей работе заработок может составить более 600 т.р. в месяц. В дальнейшем, при установлении должного уровня доверия, можете привести своих знакомых и брать с них процент. Лучшие сотрудники зарабатывают таким образом гораздо больше в виде пассивного дохода.

У нас уже отработана своя уникальная схема с переводами денег из этих стран в РФ, но для этого стабильно нужны ответственные люди, которое будут иметь возможность регистрировать счета, быть в нужное время на связи и достаточно оперативно делать переводы. Звучит сложно, на деле легче чем кажется. Тем не менее, 2-3 часа в неделю нужно будет выделять под данное дело.

В этом мало кто разбирается, но у нас уже есть отлаженная схема работы и четкая инструкция. Можно просто следовать ей по шагам и не зазорно задавать мне вопросы - я всегда на связи и готов помочь своим новичкам. Вы не одна с нами будете работать, если согласитесь, так что для обучения есть я, а от вас только внимательность

"

Вот таким патриотичным слогом завуалирован обычный "залив" (обналичивание чужих денежных средств за счет подставных лиц). А фразы, которые я подчеркнул, всегда используют эти "товарищи" в своих инструкциях.

Будьте бдительны!

p.s. подпишитесь, я еще и на дзене (https://dzen.ru/myownlawyer)https://dzen.ru/myownlawyer