Новые основания блокировки банковской карты, если банк расценит ваши действия как сомнительные

Ужесточением правового регулирования всех вопросов взаимодействия гражданина с банками уже никого не удивить. Не так давно в законодательстве были приняты изменения, касающиеся возможности блокировки средств, находящихся на карточках банков. Процедура блокировки предполагает наложение ограничения на два дня. Подробнее рассмотрим в данной статье.

Правила и порядок блокировки банковских карт

В настоящее время многие граждане могут столкнуться с такой проблемой, как блокировка собственных денежных средств, находящихся на счете банка на срок в два дня. При этом не требуется наличие каких-либо серьезных оснований. Это обусловлено законом №167-ФЗ, на основании которого российские банки получают возможность заблокировать банковскую карту любого клиента на срок до двух дней.

Случится это может при наличии определенных признаков того, что были совершены сомнительные операции, а также при отсутствии доказательств, что совершаемые операции были выполнены законным владельцем карты. Такие изменения затрагивают абсолютно все банковские карточки, к которым относятся, в том числе, и зарплатные дебетовые карты.

При этом сотрудники банка при выявлении сомнительных операций должны самостоятельно связываться с клиентом по телефону или с помощью письма на адрес электронной почты клиента. Если нет возможности оперативно связаться с владельцем карты, то сразу может накладываться блокировка.

Кроме наложения запрета на использование средств сотрудники банковской организации обязаны сообщить клиенту, что была попытка совершения сомнительной операции. Основной целью данных действий является предотвращение хищения денежных средств мошенниками. Такая блокировка будет являться законной, поэтому клиент в случае блокировки не сможет воспользоваться средствами даже при условии, если операция действительно совершалась им, а не мошенником.

Штрафы за ошибочные переводы

В настоящее время многие официально утроенные граждане получают заработную плату на банковскую карту. Это является удобным вариантом получения средств, но иногда приходится сталкиваться с тем, что бухгалтер организации, где работает человек, совершает ошибку и деньги переводятся на другой счет. За такие нарушения теперь бухгалтер может быть привлечен к ответственности в виде штрафов.

Такие нововведения вводятся специальным законом, подготовленным Министерством труда. На основании законопроекта при выявлении нарушения главный бухгалтер и руководитель фирмы будут обязаны уплачивать штрафы в размере от десяти до двадцати тысяч рублей, а индивидуальные предприниматели – от одной до пяти тысяч рублей.

Помимо этого при ошибочных переводах привлекается к ответственности непосредственная организация. Для юридических лиц штраф составит от тридцати до пятидесяти тысяч рублей.

Вывод

Клиентам банковских учреждений нужно понимать, что их банковские карты могут в любой момент быть заблокированы при выявлении совершения сомнительной операции. Счет в банке будет заблокирован, если сотрудники учреждения заподозрят, что распоряжение на перевод средств осуществляется мошенниками, а не клиентом.

Максимальный срок блокировки при таких условиях составляет два рабочих дня. При этом законные владельцы карты будут предупреждаться об этой ситуации.

Также, помимо перечисленного, бухгалтер и руководитель организации могут быть привлечены к ответственности за ошибочные перечисления денежных средств при выплате заработной платы сотрудникам.

Как «ливанская петля» приводит к потере денег – касается всех у кого есть банковская карта. С текстом можно ознакомиться по ссылке Подробнее ➤

Блокировка банковских карт, применение электрошокера, покупка лекарств и другие изменения марта 2020 можно ознакомиться по ссылке Подробнее ➤

Льготы от органов социальной защиты - кто и как может оформить можно ознакомиться по ссылке Подробнее ➤

Группа в контакте - https://vk.com/ayu_abramenko

По вопросам сотрудничества пишите: ayu_abramenko@mail.ru