Как получить доступ к замороженным средствам из платежной системы после расторжения договора - разъяснение п.11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ

₽ VIP

В банке А у меня открыт счет на ИП (Инд предприниматель), в банке Б открыт счет до востребования на ФЗ (физ лицо). Я перевела собственные средства из банка А (ИП) в банк Б (ФЗ). Служба финансового мониторинга Банка Б у меня запрашивает следующие документы: договор на основании которого поступали средства на ИП, платежное поручение о поступлении средств по договору на счёт ИП, платежное поручение об уплате налога. Вопрос: какие документы правомочен запросить у меня банк Б? А также, правомочен ли банк Б заблокировать все мои счета открытые на физ лицо в том числе пластиковые карты в случае непредоставления запрашиваемых документов?

Мной 19.11.2013 г. в одном из отделений Московский банк сбербанка России г. Москва был оплачен счет по реквизитам на крупную сумму (нескольких десятков тысяч рублей). Деньги перечислялись получателю на р/с в том же банке, Московском банке сбербанка России ОАО.

Деньги с моего счета (счет открыт в том же Московском банке сбербанка России) списаны 19.11.2013 г. Реквизиты в платежном документе были заданы правильно. По состоянию на 19.12.2013 г. деньги на счет получателя перечислены не были.

Есть ли нарушения вышеуказанной кредитной организацией Федерального законодательства Российской Федерации. В частности, на мой взгляд, нарушаются, Статья 31 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1, Гражданский кодекс РФ (ГК РФ) от 26.01.1996 №14-ФЗ Часть 2 Статья 849, п.5 Статьи 4 и п.11 Статьи 7 Федерального закона Российской Федерации от 27 июня 2011 г. №161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Реально ли заставить кредитную организацию выполнить условия Статья 31 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1 (выплата процентов за просроченный платеж) и выплатить возмещение морального вреда, например, в объеме 0,5-1% за каждый день просрочки?

В банке попросили предоставить документы, на основании которых мне, физическому лицу, перевели деньги на счет со счета юридического лица. Мне перевели деньги за консультационные услуги, которые я оказывал юридическому лицу. Но договора не было, мы его заключили задним числом. Но по невнимательности, указали мой счет в банке, которые был открыт позже, чем был составлен договор. Банк это заметил, теперь просит пояснить ситуацию. Что делать?

Возможно ли снятие средств со счета, на котором числится кредит. Дело в том, что недавно я произвела возврат страховки по кредиту. Денежные средства были переведены на счет, который указан в договоре страхования. В этом же банке у меня имеется карта. Я хотела каким-либо образом снять данную сумму (либо обналичить, либо перевести на карту банка). На мой вопрос, сотрудник банка ответил, что данные средства принадлежат банку, а не мне, соответственно распоряжаться ими я не имею права. Так ли это на самом деле? И где это регламентировано? Заранее спасибо за ответ.

Пока был в армии выписал доверенность на чел-ка с правом оформления банковского счета, с правом перевода денег на мой банковский счет, дальше не помню. Понадеялся на чел-ка, который должен был вести мое наследственное дело по доверенности. Пришел с армии в Сбербанке говорят, что я снял полтора миллиона рублей с карты, которые мне по наследству достались. Сделал выписки с банка на какие счета были переведены деньги. Этот тот чел-к. Написал обращение в банк что? Как мне вернуть деньги теперь? Непонятно как этот чел-к смог получить карту на мое имя и к ней ПИН-КОД! разве это неконфидециально? Тем более в доверенности не было написано, чтоб получать пин-код и только мне переводить деньги на счет вроде, но никак не снимать и не получать пин-код карты в банке! Написал в ОБЭП заявление на этого чел-ка, он пропал и отказывается встречаться. Как мне быть? И как карты Сбербанка отдают так просто людям с моим индивидуальным пин-кодом и полторая миллиона рублей!

Перевёл 20 мая средства на счет интернет-провайдера через интернет-банк по платежной системе РАПИДА. Средства не поступили на счет даже через две недели. Перевёл очередной раз средства, но уже через другой интернет-банк и по системе QIWI. Средства поступили. В РАПИДА обратился по поводу возврата средств. Средства были возвращены. Но провайдер просто списал средства со счёта, не смотря на то что источник поступления средств был другой (QIWI). Подскажите, какие пункты закона нарушил провайдер, и к кому мне обратиться.

Банк по ошибке перевёл мне на счёт деньги, предназначенные другому клиенту. Сотрудник банка позвонила мне с личного номера и попросила перевести эти деньги на её счёт, мол клиенту она переведёт эти деньги уже со своего счёта. Я боюсь стать жертвой офёры. Как официально банк должен был сообщить мне об этой ошибке? И какие должны быть последующие мои действия?

Открыл карту моменталку дабы времени не было ждать именную и уже хотел приступать к работе, мне понадобилась карта для простого пользования, отправили мне на карту приличную сумму денег, пошел снимать и просто стаю в шоке на счету 800 рублей, я быстрей звонить в банк дабы узнать в чем проблема и на что они мне отвечают что банк арестовал мои денежные средства которые пришли, пришел в сам банк и они просят предоставить некоторые бумаги но я не хочу им их предоставлять и написал отказ о предоставление бумаг на что я жду ответа от их банка дабы как пойдет дальше. Подскажите как мне быть в дальнейшем имеют ли они право на такое вообше, в другом банке мне просто заблокировали счет с деньгами и я пришел и мне просто сказали что банк не уверен в вас и деньги перевели на другой счет и все все нормально, но росгосстрах требует от меня совершенно другое и я не знаю как быть в таком случае мне просто надо вернуть мои деньги.

Https://schwab.su в этом банке я открыла счет мне перевели деньги, я хотела вывести их на карту а счет заблокировали, теперь чтобы их вывести надо мне внести в этот банк 50 долларов, как узнать настоящий этот банк, теперь мне угрожает тот человек который перевел мне деньги, помогите узнать банки вообще берут денежные средства чтобы снять запрет со счета.