Для банков могут ввести новые обязанности при подозрительных переводах без согласия клиента

По проекту обязательные признаки перевода денег без согласия клиента должны быть установлены Центробанком. Операторы переводов смогут самостоятельно определить дополнительные признаки с учетом требований, которые также утвердит регулятор.

Планируется, что если банк обнаружит подозрительный перевод, то будет обязан приостановить его, а также заблокировать электронное средство платежа, которое было использовано для его выполнения. Эти меры вводятся на срок не более двух рабочих дней.

При выявлении доппризнаков банк будет вправе действовать аналогичным образом.

Что касается общения с клиентом, то по проекту банк должен будет: информировать о признаках совершения несанкционированного перевода, которые он применяет и выявил, а также дать рекомендации по снижению рисков повтора таких операций; немедленно сообщить о блокировании перевода и электронного средства платежа, а также запросить у клиента подтверждение операции; исполнить распоряжение клиента сразу при получении подтверждения. Если оно не получено, то перевод все равно будет исполнен, когда истечет указанный выше срок приостановления.

Таким образом, если деньги переводятся без ведома клиента, ему следует оперативно сообщить об этом банку. Процедура уведомления уже есть.

Проект также содержит подробные правила взаимодействия банка плательщика и банка получателя.

Отметим, что поправки не касаются платежей: в бюджеты; на счета Федерального казначейства; за выполнение работ, оказание услуг бюджетными и автономными учреждениями.

Документ:

Проект Федерального закона N 296412-7 (внесен в Госдуму 25 октября 2017 года)