Мошенничество с копией паспорта. Как не стать жертвой?

Паспортные данные являются персональными данными согласно Федеральному закону № 152-ФЗ «О персональных данных» и служат полной идентификацией гражданина.

Давайте вместе разберемся чем грозит утечка паспортных данных и как не стать жертвой мошенников:

Какое бывает мошенничество с копией паспорта

Как правило, бывает три варианта развития события, если паспортные данные попали в недобрые руки:

Кредиты и микрозаймы

Ни банковские организации, ни уважающие себя МФО по копии паспорта кредит никогда не оформят, однако некоторые коллекторы выдать кредит посредством сети Интернет только по паспортным данным - могут.

В любом случае это будет небольшая сумма, до 30 000 рублей, плюс процент (обычно 365% годовых).

С учётом внесённых ФЗ от 27.12.2018 N 554-ФЗ изменений в ФЗ «О потребительском кредите (займе)» максимальный размер начисленных сверху неустоек и штрафов по микрозаймам с 01 июля 2019 года не должен превышать двукратную сумму займа, а с 01 января 2020 — полуторакратную.

Несмотря на относительно небольшую сумму займа и проценты, выплачивать чужой заём любому человеку будет как минимум неприятно. Не говоря уже о том, что кредитов может быть несколько в разных МФО.

Более подробно о способах мошенничества в сети с целью заключения фиктивных кредитных договоров или микрозаймов читайте по ссылке.

2. Сделки с имуществом

Паспортные данные могут использоваться для подделки любого рода юридически значимых документов.

Вопрос только в фантазии мошенника.

Вы можете не знать о том, что являетесь собственником нескольких вилл в Испании, оформленных мошенническим способом, и точно таким же способом проданных от вашего имени.

А решать проблемы придется именно вам. При этом, пострадаете не только вы, но и несчастный покупатель, введенный в заблуждение тем же мошенником.

Так, например, 03 июля 2018 года Тушинский районный суд г. Москвы рассмотрел гражданское дело № 2-2424/2018. Гражданин Пчелин Д.В. являлся собственником квартиры, сдавал её в аренду, пока не узнал, что квартира была продана.

Некто с паспортом Пчелина Д.В. заключил от его имени договор купли-продажи на квартиру с Остроуховой Е.В. в присутствии нотариуса, у которого сделка не вызвала никаких сомнений. Сам Пчелин узнал о состоявшейся сделке только спустя месяц, когда, не получив очередной арендной платы, пришел проверить квартиру. Судебная экспертиза подтвердила, что подпись в договоре купли-продажи была выполнена не Пчелиным, в результате чего суд, ссылаясь на отсутствие у Пчелина волеизъявления на отчуждение квартиры, признал недействительным договор купли-продажи и применил последствия недействительности сделки. Гражданка Остроухова Е.В. осталась и без квартиры, и без денег.

3. Оформление юридического лица или ИП

Согласно ст. 12 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» для регистрации ИП или ЮЛ в налоговый орган предоставляется копия документа, удостоверяющего личность заявителя. То есть копия паспорта. Как правило, данная копия должна быть нотариально заверена, но не в случае, если заявление и пакет документов предоставляется лично заявителем или если в ФНС есть "свой человек".

Так, по поддельному паспорту оформить ООО или ИП можно с легкостью.

Чем грозит оформление ИП или ООО?

Обычно долгами по уплате налогов (для ИП также долгами в ПФР и ФСС), долгами иным юридическими лицами или ИП по различным гражданско-правовым договорам, и даже уголовной ответственностью в случае выявления в деятельности ООО или ИП противоправных действий.

Чаще всего фирмы-однодневки создаются для нелегального вывода денежных средств из других организаций. Это называется "отмывание денежных средств", что тоже не сулит ничего хорошо учредителю компании.

Реже, но всё же встречаются случаи, когда паспортные данные использовались для ставок и игр на деньги в Интернете, оформления «мертвых душ» в компаниях для различных махинаций, аренды каршеринга, мошенничества в Интернете с физическими лицами, покупки SIM-карт и т.д.

Кому гражданин обязан отдать копию паспорта

Копия паспорта передается в обязательном порядке:

-при участии в электронных торгах (ст. 51, 61, 62, 88 и др. ФЗ от 05.04.2019 № 44-ФЗ);

-при оформлении на официальную работу (ст. 65 ТК РФ);

-при открытии банковских счетов, оформлении кредита (п. 1.8 Инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И);

-при совершении регистрационных действий с недвижимостью (пп.4 п. 12 ст. 18 ФЗ от 13.07.2015 N 218-ФЗ);

-нотариусу при совершении нотариальных действий (ст. 15 Основ законодательства РФ о нотариате);

-в других случаях, прямо предусмотренных законом.

Самое страшное, что любое лицо, получившее копию паспорта, может незаконно ею воспользоваться, несмотря на то, что статья 19 Федерального закона «О персональных данных» No152-ФЗ от 27.07.2006 обязывает принимать меры по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке.

Распространены случаи, когда мошенничество с копией паспорта было выявлено даже в государственных органах. Любой недобросовестный сотрудник может «слить» информацию кому надо.

Будьте бдительны и лично контролируйте действия человека при копировании вашего паспорта. Это ваше законное право!

Как не стать жертвой

Обезопасить себя при передаче паспортных данных можно следующим образом:

1. Убедиться, что при получении паспортных данным, компания попросила подписать согласие на обработку персональных данных (ст. 9 Федерального закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных"). При необходимости, данное согласие можно отозвать в любое время без объяснения причин (пункт 2 той же статьи).

2. Никогда и никому не передавайте фотографию или копию своего паспорта посредством сети Интернет, через мессенджеры, ММS и т.д.

Особенно если речь идёт об Интернет-магазинах или предполагаемом трудоустройстве.

В случае, если вы считаете передачу паспортных данных действительно необходимой вещью, то с помощью редакторов можно заретушировать подпись или фотографию или через весь документ пустить надпись с сообщением для чего передан паспорт. Пример:

(паспортные данные закрашены для настоящей статьи, при отправке копии паспорта этого делать не следует).

Непосредственно на бумажной версии копии паспорта можно также написать своей рукой для каких целей данная копия предоставляется и кому именно.

3. Не загружайте фото или копию паспорта в социальные сети. Даже если альбом является закрытым и виден только вам, всегда существует как риск взлома персональной страницы, так и публикация изображения в общем доступе в результате сбоя алгоритма программы.

К слову, есть отличная статья на тему «Что нельзя выкладывать в Интернет», рекомендую ознакомиться по ссылке.

К сожалению, мошенничество с копией паспорта — явление достаточно распространенное и очень опасное. От этого невозможно застраховаться или обезопаситься на 100%, но можно принять превентивные меры, чтобы не допустить проблем в будущем.

Спасибо за внимание!