Банки не торопятся возвращать деньги вкладчикам. Ошибка, которую нельзя допускать

С каждым днем контролировать финансы граждан начинают все сильнее. Делают это для того, чтобы вычислить абсолютно все доходы, за которые не уплачены налоги. Проще всего получить желаемое с помощью тесного сотрудничества с банками. Те всегда по первому запросу выдают всю информацию. Теперь же они получили такие полномочия, что могут даже не выдать вклад, под предлогом того, что вы не можете доказать откуда у вас такая сумма денег на счету. Временами такие отговорки начинают доходить до абсурда.

Жизненные ситуации

Один мужчина работал на стройке без официального оформления и долгое время откладывал часть денег. Он всегда мог снять любую сумму без проблем. Но в последний раз, когда ему понадобилась более внушительная сумма, то ему сперва заявили, что необходимо написать заявку на получение, так как у банка нет столько наличных.

Однако спустя несколько дней, когда мужчина вновь пришел за деньгами, то у него запросили документы подтверждающие легальность его доходов и объясняющие возникновение такой суммы на счете. Конечно же брать такие бумаги ему было негде и он обратился в суд. Только вот иск был отклонен, поскольку суд решил, что банк вправе запрашивать дополнительные документы.

Вторая ситуация была немного иная. Женщине выслали из-за границы на лечение довольно внушительную сумму, так как она страдала от онкологического заболевания. Не желая забирать деньги сразу и переживая за их сохранность, она положила их на счет. Когда же возникла острая необходимость снять их, она получила отказ. Банк потребовал рассказать откуда у неё эти деньги. Пока она собирала все бумаги прошел месяц, еще три недели ушло на рассмотрение и пока банк был готов выдать деньги женщины уже не стало. Её сын обратился в суд, но и в этом случае дело было проиграно.

Ошибка, которую ни в коем случае нельзя допускать

Все эти ситуации показывают, что банки ищут любой повод, чтобы не отдавать деньги вкладчику ссылаясь на Федеральный закон №115. В 2020 году контроль над финансами граждан обещают усилить, что значит может в любой момент запроситься пакет документов, а так же объяснительная о том, на что именно вы хотите потратить свои же кровно заработанные.

Судиться с банками нет никакого смысла, выиграть дело практически невозможно. Пока не предоставите все документы у вас и шанса не будет получить свои деньги и чем больше сумму вы захотите получить, тем больше шансов, что в её получении вам откажут.

Чтобы избежать таких последствий всегда нужно хранить пакет документов, которые объясняют происхождение ваших денег. Так например, если вы получили их в подарок, обязательно сделайте договор дарения, если займ, то займа. Не стоит полагаться на то, что вам повезет и у вас не запросят документы.

А вот если у вас неофициальный источник доходов, то стоит и вовсе воздержаться от вкладов, не то придется иметь еще и дело с налоговой, рассказывая о том, почему НДФЛ не оплатили.

Если понравилась статья - для распространения статьи внизу нужно нажать «Поделиться».

Благодарю за внимание!

Пять самых популярных мошеннических схем из 90-ых, на которые попадались практически все, можно ознакомиться Подробнее ➤

Правила безопасного использования банковских карт, можно ознакомиться https://www.9111.ru/questions/777777777789695/

Приложение с двойным дном. Какие программы крадут наши данные и деньги, можно ознакомиться Подробнее ➤