Контроль за оборотом наличных средств ужесточается

В Госдуме проводится обсуждение новых изменений законодательства, согласно которым будет ужесточен контроль над наличными операциями юридических лиц. Теперь банки будут обязаны сообщать о любых операциях в сумме более 600 000 рублей в Росфинмониторинг.

Новый законопроект

Новые поправки будут введены в ФЗ-115, то есть в закон «о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансировании терроризма». Согласно новым поправкам, все банки страны будут обязаны сразу сообщать государству о любых операциях, сумма которых превышает 600 000 рублей. И здесь неважно, какой именно будет эта операция – снятие наличных, перевод денег или пополнение баланса.

Если сумма операции превышает указанный лимит, а назначение средств не определено или же в нем заявлена не хозяйственная деятельность – государство будет уведомлено о такой операции в очень короткие сроки. Однако теперь и «хозяйственная деятельность» может покинуть рамки законопроекта, что значит, что под контроль государства попадут абсолютно все денежные средства.

Документ уже прошел второе чтение в Госдуме.

Зачем все это

В ходе обсуждений в Госдуме было предложено повысить пороговую сумму контроля, обосновывая такое мнение разными аргументами, например, инфляцией. Однако Росфинмониторинг значимыми подобные предложения не признал, поэтому порог суммы останется в прежнем значении – 600 000 рублей.

Введение новых поправок должно снизить нагрузку на все кредитные организации страны. Однако, по мнению экспертов, нагрузка снизится лишь для тех банков, автоматизация процессов работы которых доведена до высшего уровня. А вот для остальных нагрузка увеличится.

Кроме того, многие эксперты уверены в том, что банки потеряют из-за этого немалую часть дохода, так как многие бизнесмены, работающие с большими объемами наличных средств, будут вынуждены отказаться от услуг банков.

Убрать «хозяйственную деятельность» предложено потому, что многие организации под видом расходов на хозяйственную деятельность снимают наличные средства на выплату серых заработных плат своим сотрудникам. И видимо, в этом и заключается основная причина нововведений – борьба с серыми доходами граждан.

Также в Госдуме в рамках войны с серыми зарплатами рассматривалось предложение о том, чтобы ввести запрет для россиян на покупку личных вещей, стоимость которых выше 300 000 рублей, но пока этот проект не нашел одобрения.