ФНС освобождает банки от ответственности и перекладывает ее на клиентов.

Почему возникают такие "идеи" с новыми штрафами - остаётся только додумывать. Но замглавы ФНС такую идею озвучил на встрече с банкирами. Значит, скоро примут решение. А что нам-клиентам банков делать, что обновить-то нужно, чтобы на #штрафы не попасть еще и в этом случае?

Приветствую вас, дорогие читатели и подписчики! Сегодня вот про такие планируемые нововведения по штрафам - и поэтому лучше понимать: какие сведения в банках нам лучше проверить и обновить. Списка прям четкого - за какие ошибочные сведения или "сокрытые" , или "некорректные" - будут штрафовать, пока нет. Но понимая, откуда ветер дует, можем предположить о чем идёт речь.

Раньше налоговая наказывала, штрафовала банки, если они передавали неполные или неточные сведения о своих клиентах по запросам от налоговой. Теперь налоговая предлагает освободить от ответственности банки и переложить ее на клиентов - на нас.

Налоговая у банков просит сейчас часто и разные сведения о клиентах. Банки их предоставляют, но иногда сведения бывают и устаревшие. Но теперь ответственность за корректность и актуальность сведений будет переложена на физ лица = на нас, т.е. мы должны обновлять о себе сведения регулярно. Привожу список из вот таких 7 пунктов, которые формально могут попасть как раз в категорию "сокрытие сведений", "недостоверные сведения" и привести к штрафам:

1. Паспортные данные: если вы вдруг меняли паспорт после того, как открывали где-то счета в банках. Но обычно об этом все более-менее помнят. Но вот не уверена, что сразу во все банки об этом сообщили

2. Место регистрации - на эти изменения мы обращаем внимание ещё меньше, т к в одном и том же городе поменяли место регистрации, так что вроде и смысла нет куда-то бежать и сообщать сведения. Теперь смысл есть

3. Место фактического проживания - все обычно ставят галочки или текст, что фактическое проживание «там же». Но формально, если у вас потом вдруг всплывёт договор аренды на квартиру, которую вы снимаете, получается, что можно вас просто оштрафовать, что вы сообщили некорректные данные или сведения "сокрыли"

4. Свидетельство ИНН: увы, бывает, что ИНН аж по два присвоено одному и тому же человеку, а он даже и не в курсе. Здесь можно поспорить, конечно, что на руках свидетельство с присвоенным ИНН вот такое, поэтому штрафа за никакой другой ИНН (ошибочно или второй раз присвоенного) не должно быть, но как знать. Это как раз сейчас повод получить / иметь свидетельство ИНН

Если вспомнить Анкету клиентскую в банке - там обычно много сведений, причем не только под кредиты, но и под открытие счета в первый раз. Полей много, сведений много - вот хорошо бы обновления сделать - так, на всякий случай.

5. Номер моб. телефона- тут я задумалась вообще серьезно, т.е. уже получается никакая и не ерунда - по формальному-то признаку! Супер хороший повод оштрафовать вообще множество народу - клиентов банков и вот почему: как часто сим-карты мы покупаем на всех членов семьи. У меня, например, симки оформлены все на меня - и для мамы, и для сына. А если теперь банк запросит сотовых операторов - на кого оформлена сим-карта? И получается, что мама и сын сведения о своём номере мобильного подали некорректно! Значит, нужно пойти и переоформить симки именно на маму и сына, от греха подальше, чтобы новый такой формальный признак не привёл к штрафам

6. Семейное положение, сведения о детях и супругах - не все и не всегда ставят штамп в паспорт об этом, потому когда заполняют графу в анкете о семейном положении в банке тоже могут пропустить этот пункт, т.к. вроде бы какое делоо банку до моего семейного положения и сведения о детях? Но сведения из ЗАГС теперь тоже попадут в единую базу, которую формирует налоговая. Так почему бы и к этому не прицепиться, просто формально как к "неполным сведениям" или "сокрытым"?

7. Сведения о месте работы - тоже та еще графа, если счёт в банке открыли лет 5 назад, а за это время сменили три места работы, но сведения не сообщали - некогда, не видели смысла и т.д.

Обычно поменяв паспорт, место регистрации или номер мобильного, мы не бежали сразу во все учреждения, чтобы обновить сведения.-меняли данные при необходимости, по месту работы или в банке, в котором идут основные операции. Но сейчас ситуация становится иной - если действительно введут эти штрафы для всех, есть смысл сведения во всех банках проверить и обновить, даже если вы давно не пользуетесь услугами этого банка, но формально счет, карты в нем не закрывали, если не хотим на ровном месте лишние деньги оплатить из-за забывчивости или отсутствия времени.

«Незнание законов не освобождает от ответственности» - штрафов, но теперь и забывчивость может приводить к штрафам.

Оговорюсь, что не утверждаю, что 100% прицепятся к каждому клиенту и ко всем сведениям - вроде бы, пока речь идет только о заемщиках, о тех, кто брал кредиты, но формально - легко могут применить и ко всем. Поэтому лучше проверить данные, чтобы хотя бы и не попасть в «Черный список» подателей «недостоверных сведений» или за «сокрытие информации», про что вы просто или не подумали, или и не знали, что их нужно обязательно указать, в анкету вписать, подать или обновить.

Вспоминайте, обновляйте сведения или закрывайте счета в банках, которые вам уже не нужны, т.к. за неиспользуемые счета мы, увы, тоже платим - даже, если про это и не всегда

Подробнее ➤