На карту пришел странный перевод: способ борьбы с опасным мошенничеством

Для того чтобы отправить деньги находящемуся в другом городе человеку, сейчас не надо отправляться на почту или в кассу – достаточно иметь под рукой телефон или компьютер и минуту свободного времени, чтобы получатель смог практически моментально воспользоваться отправленными ему средствами.
Однако сервис переводов полюбился не только добропорядочным гражданам, но и мошенникам. Они придумали множество схем различного уровня сложности, при помощи которых похищают деньги граждан. Иногда последние узнают о том, что их обокрали, только когда приходит уведомление о списании из банка.
Но иногда опасность может нести и неожиданное зачисление на карту обычного гражданина – оно может быть частью мошеннического плана, грозящего серьезными последствиями.
Забрать чужими руками
Гражданину поступает денежный перевод на достаточно большую сумму. После чего раздается звонок на телефон, к которому привязана его банковская карта, и незнакомый человек на том конце «провода» смущенным голосом сообщает, что это он отправил деньги при помощи номера телефона, но ошибся в одной цифре. На самом деле перевод предназначался на лечение бабушки (на строительство храма, на помощь детям, на деревню дедушке и т.д.). Поэтому он просит записать реквизиты и вернуть по ним деньги.
Сначала голос очень вежлив и растерян, но, если получивший неожиданный перевод гражданин начинает высказывать сомнения, тон звонящего меняется на строгий, и начинаются угрозы заявлением в полицию, судом и карами судьбы. В конечном итоге, если гражданин поверит и вернет деньги, у него есть достаточно большие шансы познакомиться с их реальным обладателем при очень неприятных обстоятельствах.
Дело в том, что мошенники, выманивающие средства у жертв, могут называть данные постороннего человека, таким образом, используя его в качестве посредника между своим счетом и счетом жертвы.
Искать преступника так придется значительно дольше, ведь сначала правоохранители будут выходить на ничего не подозревающего гражданина, который думает, что вернул чужое настоящему владельцу. А к тому времени все следы уже будут зачищены, и преступники продолжат свою деятельность с другими номерами и счетами.
Как не попасться на удочку преступников?
Для начала следует помнить то, что при переводе по номеру все равно видны имя, отчество и первая буква фамилии получателя. Кто будет отправлять крупную сумму на срочные дела, не убедившись даже в том, что у человека другое имя и отчество? Несомненно, они могут случайно совпасть, в некоторых ситуациях отправитель может не знать имени и отчества получателя, но эти случаи довольно редки.
Получателю и самому стоит обратить внимание на имя и отчество отправителя при поступлении средств и сравнить его с тем, который указан для возврата денег. Если поступили средства от Ивана Ивановича И., а вернуть их просят Петру Петровичу П., риск того, что это мошенничество, максимален.
В подобной ситуации я рекомендую действовать через банк: подать туда заявление о получении денег от неизвестного лица по неизвестным причинам и указать на то, что вы не возражаете против возврата этих средств на тот счет, с которого они поступили. Пусть отправитель решает эту проблему с финансовой организацией, раз не может предоставить реквизиты того счета, с которого был произведен перевод.
В наше время к таким ситуациям следует относиться с настороженностью. А что по этому поводу думаете вы? Приглашаю обсудить тему в комментариях.
Будьте здоровы и счастливы, берегите себя и своих близких. Большое спасибо за внимание.
Также мне очень важны ваши оценки – если публикация вам понравилась, прошу поддержать ее, нажав "ДА".

А я бы вообще оставил эти деньги себе! Пусть придёт заказным письмом уведомление из банка, о причинах неправильного зачисления денег!)) А если это не так, то мне деньги мошенников пригодятся!))
Ты так и не понял? Это деньги не мошенников, а нормального, ничего не подозревающего человека. А отменив перевод, ты вернёшь их ему, а не мошенникам.
Мне до лампочки, чьи это деньги, я со своего счета никому ничего возвращать не должен, пусть банки между собой разбираются, почему мошенникам доступны такие переводы!
555555+++++++++++!
Всегда найдут способ вернуть себе деньги! А вот, наоборот, ошибочно снятые, то -- навряд ли вернут!
Согласна с Вами. Да и в сбербанк онлайн не всегда заглядываем, а на незнакомые номера чаще всего не отвечаем.
Это деньги заплаченные за товар или услугу которые мошенник обещал но не предоставил, присвоив их вы поступаете неправильно и вдобавок попадете попадаете под статью вместе с мошенником.
Это так, если получатель их потратит и откажется вернуть владельцу. Или правоохранители смогут доказать сговор с мошенниками. В остальных случаях можно подождать 3 года и послать всех...
.
Никто не обязан докладывать, что ему на счёт поступили деньги. Если только это прямо не указано в договоре счёта.
Сразу видно, Александр, что Вы Ма мало живёте на свете. Если мои до сих пор не прнчл им, Что за вы с её вам и Жизни не получится надо платить! И а здесь я вам чужое, с Вас СУДЬБА взыщет вдвое больше.
Сразу видно, что вы 3 класса ЦПШ закончили.
Настойка на мухоморах в действии! Советую не увлекаться Маргарита Васильевна.
Правельно все! Я за!
Настойку из мухоморов не пьют. А натираются))
Настойку из мухоморов очень полезно пить по 1 столовой ложке 3 раза в день при опухол. Заболеваниях.
Это точно! Банк так и говорит, что вернуть деньги может только тот кто их получил своей доброй волей! Т.е. их просто можно оставить себе. Больше санкций на возврат нет. Я это узнавала!
Благодарю за информацию!...
Так органы доберутся. И не половые.
Представьте, что это деньги за наркоту. И как потом это будет трактовать наркоконтроль.
Откуда получивший знает происхождение поступивших денег? А может это благодать божья? И они ведь не пахнут ни наркотой, ни благодатью. А чё бы ими не воспользоваться?
Откуда правохранительным органам знать что вы не причастны, если вы воспользуетесь, значит есть основания пологать что были уверены о их возникновение! Потом замучаетесь доказывать что вы ни при чем!
А призумпция невиновности для кого?
Она не работает в таких случаях... деньги придётся вернуть, и хорошо, если Вы их не потратите!
Оксана, не смешите, сам Сбер ничего не может сделать, только человек.
Даже через суд наврятли!
А она есть в современной России?
Совершенно верно! Сам Сбер (и не только), ничего сделать не может, не может он вернуть деньги назад! Буквально вчера днём, столкнулась с таким! Обычно всегда спрашиваю инициалы получателя, а тут, курьер торопился и я сделала перевод на карту, но через номер телефона! Стоим ждём прихода, а денег нет! Посмотрела инициалы, а оказалось не те! И тут я поняла, что деньги перевела по ошибке на другой номер телефона! Пришлось, повторно переводить, уже на правильный телефон! Курьер ушёл, я звоню в Сбер, а мне отвечают, что они не возвращают переводы, деньги может вернуть только получатель! Мол нужно ждать двое суток и если он не вернёт, обращаться в суд! О как! При чем, я по телефону, подтвердила свои все данные, ясно же, что не мошенническое действие! Ан нет! Я говорю, а как человек узнает номер моей Карты, там же только 4 последние цифра, он ответил, что Сбер, сейчас пошлёт СМС получателю и номером моей Карты и с ПРОСЬБОЙ вернуть деньги! При чем, я дозвонилась ещё и получателю, объяснила, что ошибочно перевела, женщина ответила, что сейчас не может, вечером мол вернёт! При чем, я только сейчас, после прочтения статьи поняла, что ещё и действительно, разводы такие имеют место быть!))) Ну все, начала я горевать, что покупка моя, оказалась в два раза дороже!))) Сумма, вроде бы и не сильно большая, 2500, но, за 5 тысяч, я вроде бы не готова была эту вещь купить,)))))) Но, буквально через 1 час, деньги мне вернулись! Наверное, СМС от Сбера, сыграл свою положительную роль!)))) Ну и женщина, оказалась порядочная, не польстилась на халяву, за что ей спасибо!
Мдя-а, а ещё "культурная столица"..."ужасть", хотя..., если это "родной" китаец с именем Ю Чен, покоряющий просторы не своей родины - то допускается.
Никаких оснований у правоохранительных органов о моей причастности нет!
А... то есть вы верите в отечественное правосудие?
Для граждан США, знающих правописание))
Добрый день! У меня сегодня произошет такой казус... Оплатила в магазине онлайн переводом, а деньги не пришли. Оказалось. Проверяя через историю переводов, я ввела последнюю цифру неправильно телефона, но (и такое бывает) имя и отчество получателя совпало!
Звоню получателю-не отвечает, звоню в сбер, говорят деньги придут, только если получатель подтвердит возврат перевода, после их смс, ну или сам позвонит на 900. Короче, осталась я и без денег и без покупки
"...призумпция...", для Вас.
Олег, уважаемый, ну так же нельзя..., Вы там с Ченом сговорились, что ли?
Мой любимый город так позорить...
Юлия! Со мной тоже, именно вчера, такой казус произошёл! Я выше описала ситуацию, но, мой получатель, оказалась порядочным человеком и деньги мне вернула! И я так поняла, что именно СМС ей от Сбера и решила вопрос в мою пользу!
Ужас какой.
Благодарю за информацию!...
Благодарю за информацию!...
на это они и органы, пусть смотрят и ничего не найдут
все правильно, ибо так вы сами можете стать мошенником, как оплатив покупку скажем по обьявлению забрали ее, а деньги назад вернули
У мошенников на это и рассчет.
А никак. Чтобы привлечь человека за наркоту надо изъять у него эту самую наркоту и никак иначе. Деньги, тем более не наличные, не доказательство по таким делам.
Вполне возможно, что подарок родственника...

Нет, они изымут ее у отправителя денег, а он скажет, что купил у вас.
Не поможет. Вас негласно возьмут в разработку и, убедившись, что с наркоторговлей вы не связаны, отстанут. Наркоторговля-это бизнес со многими персонажами и потому хорошо отслеживается. А вы же не только не торгуете, но ведь ещё и полицаям за "крышу" не платите, а это первый признак, что поступление непонятных денег на вашу карту с наркоторговлей не связано.
Только все это происходит в правовом государстве. Наше таковым на сегодня не является. У нас за деньгами следят одни, а за наркотой другие. Ведомства могут не понять друг друга. А кто станет разменной монетой? Наверное все таки тот, кто слабее.
Ну и про наркоту мы же говорим в гиперболическом смысле.
На практике все пойдет по иному сценарию.
Очень много обмана везде... Нужно быть осторожнее.
А если Путин из своих сбережений прислал, представляете, кто вами будет заниматься...
Вот вот.
тебя пробьют по всем возможным ходам и ты чист
Это нельзя делать! Вы потом замучаетесь по судам ходить, Вам могут и уголовную статью вменить за соучастие, и Вы окажетесь именно крайним в этой цепочке!
То, что перевод сделан не мной доказывается легко. Пусть полицаи не митинги разгоняют, а жульё, коего развелось не меряно, ловят.
Я бы в самом кабинете сбер банка в ответном сообщении о переводе вместо смайл, оставила свой номер телефона, и так бы вернула деньги тому, у кого эти гады их украли и перевели мне на счет.
Не трогайте не свои деньги, как в нипили, туда дуй обратно х...
Что ко мне пришло, стало моим! Или не?
Поддерживаю. Оставлю себе! А если что не так, то обращайтесь в полицию, в банк!
Мне под Новый Год пришло пять тысяч, потом смс, что ошибочно и просят перечислить обратно и для этого надо просто подтвердить код.. Ни суммы, ни моей заявки, просто подтвердите код и всё.. Спишут всё, что там было_)))) И им написала, чтобы выслали ещё пять тысяч, чтобы подтвердить отправление))
Супер!
Благодарю за информацию!...
Чем мне нравится сайт? Всегда можно получить исчерпывающий ответ на все свои возникшие вопросы, касающиеся юридического аспекта.
Кроме того, можно вооружиться и другими знаниями, позволяющими не попасть впросак.
Спасибо юристам за их труд.
Проучить их надо если услышали в ответ что надо не тому отправить вообще ни чего не делать. Как отправляли так и пусть забирают сами через банк. Просто их деньги со счета не трогать и все.
Когда мне пришёл перевод от незнакомого мне человека, я сразу позвонила в банк, сообщила об ошибочном мне переводе. Просила разобраться и списать эту сумму и деньги вернуть владельцу. Банк сам разбирался, мне прислал уведомление. Мои деньги остались в целости и сохранности.