Обналичка.....на что обратить внимание❓

👉 По причине кризиса многие бизнесы ушли в "тень и рост налички увеличился. Поэтому налоговая ищет признаки обналички во всех повседневных платежах.

Какие платежи попадают под "прицел" налоговиков❓

✅ Получение или отправление ошибочных платежей

Если на Ваш счёт пришёл ошибочный платёж, то контрагент может потребовать вернуть эти деньги, но по другим реквизитам. И Вы можете случайно стать участником незаконной цепочки.

В чем опасность❓

Если Вы переведёте ошибочный платёж на другие реквизиты, банк может сообщить в Росфинмониторинг о выявлении сомнительной операции.

Что делать❓

👉 Возвращайте все ошибочные платежи, которые Вам приходят, на реквизиты отправителя обратно. Также, получите от контрагента письмо, что платеж был отправлен ошибочно. Оно Вам пригодиться, если налоговая затребует его у Вас, чтобы избежать дополнительных начислений по налогам.

👉 Если Вы сами отправили ошибочный платёж, то можете потребовать его вернуть, а если контрагент не согласится, то обратитесь в суд, чтобы вернуть долг с процентами. Если же Вы планируете работать с контрагентом дальше, то договоритесь о зачёте переплаты в счёт будущих платежей и закрепите это в договоре.