Как налоговая узнает, откуда у вас деньги – недавно это стало гораздо проще

Многие считают, что налоговая проверка может коснуться только организаций и предпринимателей, а обычному гражданину, не занимающемуся бизнесом, никто не станет задавать вопросы о происхождении имеющихся у него денежных средств. Тем не менее теоретически проверка может коснуться абсолютно любого человека. Для ее проведения у налоговиков имеется достаточное количество способов, а весной этого года их возможности существенно расширились.

«Нужны Парижу деньги – c'est la vie…»

Ни для кого не секрет, что налоги и сборы являются одним из основных источников пополнения бюджета любого государства. Также, не будет новостью, что многие работодатели стараются избежать уплаты части взносов за сотрудников, или вовсе устраивают к себе граждан без официального трудоустройства.

Да и случаи осуществления неофициальной предпринимательской деятельности самими гражданами нельзя назвать редкостью, а собственники квартир не всегда спешат сообщить ФНС о том, что они начали получать прибыль от сдачи в аренду своего жилого помещения.

Естественно, налоговики и законотворцы это прекрасно понимают, поэтому, постепенно ужесточается законодательство в области контроля за неофициально полученными гражданами средствами, и появляются новые возможности для осуществления проверок «чистоты» доходов. Как же ФНС узнает, откуда у граждан деньги?

Проверки и взаимодействие с организациями

Если гражданин самостоятельно не желает сообщать, что он получает прибыль от сдачи своего имущества в аренду, это могут сделать за него другие лица. Например, оставшиеся чем-то недовольными квартиросъемщики, соседи или представители управляющей компании. Информация о нарушении может быть передана различными органами и ведомствами, в базах которых могут быть сведения о получении в собственность подозрительно дорогостоящего имущества или смене того или иного статуса.

Например, представим, что по вине неофициально проживающих арендаторов, квартире был нанесен ущерб, или они просто задолжали плату за длительный период. Решить проблему мирно не удалось, и собственник подал исковое заявление. В ходе рассмотрения дела выяснилось, что квартира сдавалась неофициально, и суд направил в ФНС частное определение, которое послужило причиной для проведения проверки в отношении собственника жилья.

Деньги и счета гражданина

Несомненно, больше всего информации могут предоставить налоговой в банке. ФНС может поинтересоваться, в каком количестве и с какой периодичностью поступают средства на счет налогоплательщика, выявив таким образом подозрительные операции.

Более того, Федеральный закон № 6-ФЗ от 17 февраля 2021 года дал ФНС расширенный доступ к банковской тайне.

Впрочем, за вашими средствами и операциями с ними, помимо налоговой, могут следить многие, кого вы бы даже не заподозрили. Например,

Росфинмониторинг в одном письме обратился с просьбой внимательнее следить за подозрительными клиентами к нотариусам, а в другом, такое же обращение последовало к бухгалтерским организациям.

Приглашаю вас обсудить тему в комментариях и благодарю за внимание.

Будьте здоровы и счастливы, берегите себя и своих близких, хорошего вам настроения!

Также мне очень важны ваши оценки – если публикация вам понравилась, прошу поддержать ее, нажав "ДА"