Новые указания Центробанка: если с вашей карты не производится оплата коммунальных счетов, то теперь её могут заблокировать

К сожалению, на сегодняшний день, люди не всегда в правомерных целях используют возможность перевода денежных средств, без личного обращения в офис банка. Множество теневых схем отмывания денежных средств, базируются исключительно на дистанционных переводах.

Центробанк, в свою очередь, в целях пресечения реализации подобных схем, опубликовал для кредитных организаций новые рекомендации о повышении внимания к отдельным операциям клиентов физических лиц. Однако пробелом в данных рекомендациях является то, что наряду с мошенниками, под новый банковский фильтр, легко могут попасть обычные добропорядочные граждане. На сегодняшний день уже есть случаи, когда банковские карты людей были заблокированы за абсолютно легальные операции.

В каких случаях банки ставят на контроль банковские карты граждан

Сегодня всем банкам настоятельно рекомендуется выявлять и ставить на особый контроль банковские карты граждан в следующих случаях:

• если по банковской карте производятся переводы между физическими лицами на достаточно крупную сумму (от 100 000 рублей в день либо более 1 000 000 в месяц). Под данный признак с лёгкостью могут попасть расчёты при продаже недвижимости либо другого, дорогостоящего имущества;
• если с карты производятся переводы необычно большому числу (более 10 человек в день или более 50 человек в месяц) разных граждан или же наоборот, на карту поступают переводу от множества разных плательщиков. Поводом к постановке вашей банковской карты на особый контроль будет также ситуация, когда за один день по вашей арте проводится более 30-ти операций, именно по зачислению и списанию денежных средств;

• если различные клиенты переводят денежные средства дистанционно и используют при этом одно и тоже устройство (телефон, компьютер и т.п.);

• если между зачислением на карту денежных средств и их списанием, проходит слишком мало времени (менее 1-й минуты);
• если карта оформлена на человека, но на ней не проводятся платежи за различного рода работы, товары, коммунальные услуги, а также другие денежные переводы, которые обеспечивают жизнедеятельность физического лица. То есть, в случае, когда вы используете свою банковскую карту не для платежей, а лишь для того, чтобы получать и снимать с неё деньги, то теперь вы скорее всего попадёте под особый контроль со стороны банка, который попросту вам откажет в получении или же переводе денег на вашу карту.

Если в течение календарного года, клиенту будет дважды отказано в проведении операции по его карте из-за подозрительного характера, банк расторгнет с ним договор банковского счёта, а сама банковская карта будет заблокирована.

Согласно указаниям Центробанка, денежные переводы через банковские арты граждан, теперь будут попадать в категорию повышенного внимания, в том случае, если они соответствуют двум и более признакам, которые были перечислены выше.

На этом у меня вся информация в рамках темы данной статьи.