Последние новости ЦБ РФ: денежные переводы граждан возьмут под особый контроль. Кого это коснется? Контроль банковских операций. Что нужно знать?
Краткое содержание :
Источник фото
Здравствуйте, мои дорогие читатели и пользователи сайта "Юридическая социальная сеть!"
Предлагаю Вашему вниманию мою новую публикацию о возможном усилении контроля за денежными операциями граждан со стороны Центрального Банка РФ. Какие особенности есть в этой процедуре? Какими нормативно-правовыми актами регулируется данный вопрос? Разберем более подробно эту тему в данной статье. Это нужно знать.
Перевод денежных средств. Контроль за операциями. Какие законы регулируют эту сферу правоотношений?
1) Банк России издает в форме указаний, положений и инструкций нормативные акты, обязательные для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц.
Источник:
2) Работает на практике Федеральный закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма от 07.08.2001 номер 115-ФЗ.
Отмечу, что вышеупомянутый ФЗ содержит много норм, регулирующих операции с денежными средствами.
Например, в этом НПА указано, что
операции с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, = или больше 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее...
Источник
Центральный банк России. Последние новости 2022. Какие изменения нас ждут?
1. Методические рекомендации ЦБ РФ о повышении внимания банка к некоторым банковским операциям клиентов банка были утверждены ЦБ РФ 06.09.2021 года.
Источник: https://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/402681450/
2.В этих Методических рекомендациях регулятор - ЦБ РФ - указал на некоторые случаи переводов денежных средств между физическими лицами, в целях легализации преступных доходов, включая онлайн-казино, форекс-дилеров, организаторов финпирамид, а также для совершения операций в криптовалютном обменнике.
3. Для борьбы с вышеуказанными денежными переводами в противозаконных целях, ЦБ РФ рекомендует банкам быстро выявлять расчетные счета, по которым осуществляются операции с большим количеством (больше 10 в день) и больше 50 денежных переводов за 1 месяц), а также более 30 денежных переводов с физическими лицами в один день.
Под подозрения попадает и сама сумма операций. Так, операции между физическими лицами на сумму более 100 000 рублей в день и более 1 000 000 рублей в месяц.
Источник: https://sia.ru/?section=484&action=show_news&id=428669
Заключение юриста
При наличии таких вышеперечисленных условий банк имеет право заблокировать подозрительную операцию.
А в случае двух и более отказов банк имеет полное право расторгнуть договор банковского счета со своим клиентом
Читайте также
Кому аннулируют водительское удостоверение: причины аннуляции и изменения в медкомиссии для водителей в 2022
---------------------------------------------------------------
Благодарю за прочтение информации!
Если Вам понравилась моя публикация, поделитесь, пожалуйста, в социальные сети, нажав кнопку внизу под статьей или нажмите «Да»
Если вас интересуют другие темы - пишите свое мнение в комментариях.
С уважением!
Статья была Вам полезной?
Проголосуйте, чтобы увидеть результаты
Если у вас возникли вопросы по теме данной публикации, вы всегда можете написать мне в мессенджеры или позвонить: