9 крупнейших случаев финансового мошенничества в новейшей истории

Добавьте крах криптовалютной биржи FTX в список саг о «величайшем мошенничестве» современности.

Как будто прошедший год был недостаточно тяжелым для инвесторов2022 год стал катастрофическим для глобальных корпоративных финансов: крах криптовалютной биржи FTX и юридические проблемы ее генерального директора Сэма Бэнкмана-Фрида попали в заголовки газет. В этом же году суд вынес окончательный приговор руководителям Theranos, компании, занимающейся технологиями здравоохранения, которая расследуется мошенничеством со стороны государственных и федеральных агентств США. Инвесторы потеряли целое состояние из-за последствий как FTX, так и Theranos, и эти случаи показывают, что инвесторы должны проявлять должную осмотрительность в отношении компаний, которым они отдают предпочтение в своих портфельных инвестициях. В конце концов, инвестиционный ландшафт усеян скандалами с корпоративным мошенничеством, которые лишили инвесторов их денег. В качестве «извлеченных уроков» давайте добавим FTX и Theranos в список, который ни один инвестор не хочет видеть в своем портфеле:

FTX была запущена в качестве торговой платформы для криптоинвесторов в мае 2019 года, мажоритарным владельцем которой является Bankman-Fried. Известный сейчас как SBF, Bankman-Fried ранее открыл хедж-фонд .с другом Гэри Вангом, который назвал Alameda Research LLC. В конце 2022 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила SBF в обмане инвесторов своих компаний путем направления денег из FTX в Alameda Research в период с 2019 по 2022 год. SBF и руководители компании якобы использовали наличные деньги для покупки домов на Багамах, инвестирования в другие компании. и финансировать благоприятные политические дела. Когда в 2022 году криптоактивы резко упали, денежный кран иссяк как в FTX, так и в Alameda — последняя должна клиентам FTX около 8 миллиардов долларов, по данным Комиссии по торговле товарными фьючерсами, — и вмешалась федеральная прокуратура, чтобы предъявить обвинения в мошенничестве. К ноябрю FTX и Alameda обанкротились, а SBF был арестован 12 декабря на Багамах. Судья 21 декабря одобрил перевод SBF с Багамских островов в США. столкнуться с обвинениями в мошенничестве и отмывании денег, среди прочего. Новый генеральный директор FTX Джон Рэй III, руководивший ликвидацией Enron, сказал: «Никогда в своей карьере я не видел такого полного провала корпоративного контроля и такого полного отсутствия достоверной финансовой информации, как здесь».

Первоначально заявленная как компания, занимающаяся инновационными технологиями в области здравоохранения , Theranos открылась для бизнеса в 2003 году под руководством 19-летней основательницы Элизабет Холмс и стремилась сделать общий анализ крови более эффективным, точным и намного быстрее. Приток с $ 700 млн вложений в акционерный капитал, Theranos была оценена в 10 миллиардов долларов к 2014 году. Однако к 2015 году широко рекламируемое автоматизированное компактное устройство для тестирования компании было признано неработоспособным специалистами по медицинскому тестированию. Вскоре после этого федеральные и государственные регуляторы предъявили компании обвинения в мошенничестве. Раздавленная тяжестью судебных издержек, Theranos распалась в 2018 году. Последовали судебные баталии, и в ноябре и декабре 2022 года Холмс и бывший президент компании Рамеш «Санни» Балвани были признаны виновными и приговорены к лишению свободы на срок от 11 до 12 лет. в тюрьме соответственно. Инвесторы высшего уровня, такие как Руперт Мердок, Карлос Слим и Бетси ДеВос, потеряли миллионы на инвестициях в Theranos, и у них было мало надежды вернуть деньги.

8 декабря руководители Wirecard, мюнхенской компании, занимающейся электронными платежами, предстали перед судом по делу, которое СМИ назвали крупнейшим делом о корпоративном мошенничестве в истории Германии. Бывшему генеральному директору Маркусу Брауну и двум старшим руководителям, Оливеру Белленхаусу и Стефану фон Эрффа, грозит несколько лет тюрьмы, если они будут признаны виновными. Другой высокопоставленный руководитель Wirecard, Ян Марсалек, после отъезда из страны находится в бегах и, как сообщается, скрывается в России. В настоящее время Марсалек находится на вершине списка «самых разыскиваемых» в Германии. Wirecard оказалась в центре внимания, когда объявила о неплатежеспособности в 2020 году после того, как власти обнаружили пропажу 1,9 миллиарда долларов со счетов компании на фоне обвинений немецких регуляторов в том, что этих денег вообще не существовало. Следовательно, Браун был арестован, а Марсалек бежал из страны.

Китайская компания Luckin Coffee, похоже, восстанавливается в 2022 году после трех лет погружения в юридическую трясину, связанную со скандалом с поддельными доходами в 2020 году. После чудовищного первичного публичного размещения акций в 2019 году, в результате которого акции Luckin Coffee выросли с 20 долларов за акцию до 50 долларов за год, в начале 2020 года внутренние финансовые аналитики обнаружили, что рост компании был искусственно завышен из-за оптовых продаж на 310 миллионов долларов предприятиям, связанным с компанией. председатель. Следователи также обнаружили, что руководство Luckin мошенническим путем организовало закупку сырья у поставщиков на сумму 140 миллионов долларов. Когда эти расследования стали достоянием общественности, инвесторы разбежались, а цена акций компании упала. Компания исключена из листинга Nasdaq .и топ-менеджеры, замешанные в скандале, вне поля зрения, Luckin Coffee торгуется без рецепта . Цена акций ее компании выросла до 24,24 доллара по состоянию на 20 декабря, ее последний квартальный доход подскочил на 65,7% по сравнению с прошлым годом, а рост продаж в том же магазине в третьем квартале составил 19,4%.

Этот мегабанк просто не может избежать проблем с регулированием. 20 декабря Wells Fargo было приказано выплатить 3,7 миллиарда долларов за «незаконную деятельность», связанную с неправильным управлением 16 миллионами клиентских счетов. По данным Бюро финансовой защиты потребителей, Wells Fargo «неоднократно злоупотребляла платежами по кредитам, незаконно отбирала дома и незаконно конфисковывала автомобили, неправильно оценивала комиссионные и проценты, взимала неожиданные комиссии за овердрафт». В 2016 году CFPB наложил на Wells Fargo штраф в размере 100 миллионов долларов, а SEC в конечном итоге наложила собственные штрафы на 3 миллиарда долларов после того, как перегруженные работой сотрудники были побуждены открыть около 2 миллионов поддельных учетных записей на имена клиентов. Этот шаг, ответственность за который в конечном итоге возложили на высшее руководство, в краткосрочной перспективе увеличил прибыль банка, но нанес ущерб компании.в долгосрочной перспективе .

Этот всемирно известный производитель автомобилей завершает трудный год, поскольку глобальная экономика впадает в рецессию . По крайней мере, Volkswagen хорошо избавился от фиаско стандартов выбросов 2015 года. В том же году инженеры компании установили специальное программное обеспечение на 11 миллионов автомобилей с дизельным двигателем, чтобы определять, когда автомобили проверяются на выбросы, и изменять их результаты. Фактические выбросы оксидов азота автомобилей Volkswagen в 40 раз превышают допустимые стандарты США. Когда американские регулирующие органы обнаружили заговор «Дизель-гейт», Volkswagen пришлось отозвать около 480 000 автомобилей и раскошелиться на штрафы и пени на сумму более 30 миллиардов долларов. За последние шесть лет новый Совет по устойчивому развитию Volkswagen направил компанию к стратегии обезуглероживания и внедрения электронных транспортных средств, которая начинает приносить прибыль.дивиденды , поставив дизельгейт в зеркало заднего вида.

Энрон

Первое место в списке крупнейших дел о корпоративном мошенничестве 21 - го века занимает Enron, которую журнал Fortune каждый год с 1996 по 2001 год называл «самой инновационной компанией Америки». газ и другие товарыи даже развернула свою собственную цифровую платформу для торговли сырьевыми товарами в 1999 году. В августе 2000 года акции Enron достигли максимума в 90 долларов, но всего год спустя Шеррон Уоткинс, вице-президент Enron, отправила анонимное предупреждение генеральному директору Кену Лею о том, что Назревал бухгалтерский скандал, который мог разрушить всю компанию. Вскоре Enron признала, что завысила прибыль на 600 миллионов долларов, и SEC объявила о полном расследовании финансов Enron. Акции Enron в конце концов упали до нескольких центов за акцию, и 2 декабря 2001 года компания объявила о банкротстве. До этого объявления Enron сократила 4000 рабочих мест, и многие бывшие сотрудники увидели, что их пенсионные планы истощились. Единственным положительным моментом в саге Enron было принятие закона Сарбейнса-Оксли в 2002 году, который установил более строгие правила бухгалтерского учета для публичных компаний.

WorldCom

В 1997 году WorldCom объединилась с MCI Communications и стала второй по величине телекоммуникационной компанией в Америке, но у WorldCom были еще более высокие планы. В 1999 году она попыталась поглотить Sprint в результате крупнейшего слияния в истории того времени. Регуляторные органы заблокировали слияние, приостановив продажу акций WorldCom, что было плохой новостью для генерального директора Берни Эбберса, который финансировал свой дополнительный бизнес с помощью займов на сумму более 365 миллионов долларов, обеспеченных акциями WorldCom. По мере того как акции WorldCom падали, Эбберс становился все более отчаянным, и в 2001 году он начал фиксировать расходы компании как капитальные вложения в размере 3,8 миллиарда долларов. Его уловка была раскрыта в июне 2002 года, и к июлю компания объявила о банкротстве. Эбберс, скончавшийся в феврале 2020 года, был приговорен к 25 годам тюремного заключения.