✅ Не делайте роковую ошибку - заблокируют банковскую карту, эксперт предостерёг всех россиян

Почему могут заблокировать банковскую карту

Самвел Меграбян, член ассоциации юристов России, уведомил россиян о необходимости осторожного использования своих банковских карт, иначе они могут быть заблокированы.

По его словам, российские надзорные ведомства имеют достаточное число причин, по которым они могут запретить владельцу банковской карты использовать ее для проведения финансовых операций и транзакций.

Эксперт объяснил, что главной задачей правоохранительных органов является борьба с такими преступлениями, как отмывание денег и незаконный обнал.

Отмечается, что карты могут быть заблокированы в случае подозрений в совершении подобных действий.

На практике, наиболее часто блокировки применяются к картам, которые выполняют всего два действия в течение месяца - пополнение карты в определенный день и последующее снятие денег через несколько минут после пополнения.

Банки и службы мониторинга финансовой активности видят в этом явный сигнал того, что владелец карты не использует ее для покрытия повседневных расходов, а скорее всего получает деньги на карту по просьбе кого-то и обналичивает их.

Также можно привлечь внимание служб финмониторинга, если каждый месяц держатель карты делает одинаковые платежи на один и тот же счет или регулярно получает одинаковую сумму денег от кого-то. Это может привести к блокировке карты.

Россия 24/7