Роскачество: О каких комментариях к банковским переводам лучше забыть, чтобы не нарваться на блокировку.

Роскачество: О каких комментариях к банковским переводам лучше забыть, чтобы не нарваться на блокировку.

источник фото

Многие эксперты которые с финансами на ты, советуют обратить наше внимание на, казалось бы, безобидную, но все таки опасную тему: комментарии к банковским переводам. Да, те самые, куда иногда так и хочется вставить что-нибудь забавное или прикольное.

Специалисты из центра фин.экспертизы, а также Роскачества, напоминают нам ,что юмор в комментариях может привести к лишним для нас проблемам. Видя наши ,как нам кажется забавные шутки в комментариях к переводу денег.Со стороны банка может последовать не только блокировка перевода, но и заморозка счета и даже появиться интерес к нам правоохранительных органов.

Представьте себе ситуацию: решили вы подшутить над другом и написали в переде платежа в шутку "на взрывчатку" или "взятка". Выглядит конечно прикольно? Но банк таких шуток не понимает и у него в мыслях совсем другое. Любые не стандартные действия с деньгами, у них подозрением, и попадают под их проверку. И если ваш комментарий покажется банку сомнительным, он может заблокировать перевод и ваш счет. А как говорится ,а нам это надо!

К числу наиболее опасных формулировок можно отнести любые упоминания:

источник фото

— наркотиков, даже в виде прикола, например, «за травку»;

— коррупционных дел («взятка», «откат»);

— террористической или экстремистской активности («оружие», «взрывчатка»);

— коммерческих сделок без правильного оформления («оплата за ремонт», «аренда квартиры» и т.д).

Об этом многое прописано в законе № 115-ФЗ

Вот список фраз которые находятся под подозрением у банков -источник (Эти фразы под сомнением у банкиров)

А что же если заблокируют, не дай бог ваш счет ?

В таком случае Вам придется в письменном виде доказывать банку, что вы всего лишь пошутили, и что это ваши деньги . А это – время, нервы и не факт, что все закончится хорошо. Также, банк может внести вас в черный список, а это еще одна черная полоса в вашей жизни, а это не хорошо. В жизни и так хватает негатива.

Что же делать? А как же с комментариями ?

Роскачество даёт очень простой совет: если вы переводите деньги физ. лицу, поле с комментарием можно просто оставить пустым. Никто не обязывает вас его заполнять.

Когда комментарий все-таки нужен?

Комментарии к переводам действительно важны, если получатель денег ведет коммерческую деятельность. Но здесь кроется еще один важный момент: банк должен знать об этом!

Вывод:

Будьте внимательны к тому, что пишете в комментариях к банковским переводам. Ведь какая то безобидная шутка может обернуться для нас борьбой с нервами. Лучше как я понял оставить поле пустым .Также нужно не забывать своевременно сообщать в банк о том если вы коммерсант.

источник

источник

источник