Почему все чаще блокируются банковские карты и на месяцы банки перекрывают доступ гражданам к деньгам? Жалоб становится все больше

По сути такие действия банков в приостановке выдачи денег с банковской карты должны быть мерой защиты клиентов банка от мошеннических действий.

Так, к примеру, клиенты «МТС Деньги» жаловались на то, что разблокировка счета длилась почти полгода, в рейтинге «Банки.ру» есть примеры, когда деньги возвращали через три месяца и более. В ВТБ было, что доступ к деньгам был возвращен через 3-4 месяца блокировки.

В таких ситуациях чаще всего жалуются все на 115-ФЗ, как антиотмывочный звкон, который борется с противодействием легализации доходов и финансированием терроризма.

Со своей стороны банки ограничительные действия объясняют подозрениями в отмывании доходов и антитеррористической борьбой активным противодействием дропперам – подставным физическим лицам, которых используют в теневом бизнесе.

Как правило дропперы являются клиентами банков, которые предают свои личные банковские карты для обезличивания средств или других незаконных переводов.Так с их помощью работают нелегальные казино, наркоторговцы и другие мошенники.

Представители «Народного фронта» который ведет проект «За права заемщиков», отмечают рост жалоб на 115-ФЗ, когда с 15 мая были законом ограничены переводы суммой в 100 тысяч рублей. А эта мерам дала возможность более тщательно проверять и выявлять мошенников, требующих по телефону перевести деньги или втягивают в другие аферы.

Чтобы этого избежать и не попасть в базу данных недобросовестных клиентов Банка России, следует придержтиваться предлагаемых рекомендаций:

источник:https://iz.ru/1927921/evgenii-grachev/perevodyat-za-nos-banki-stali-na-mesyacy-lishat-rossiyan-dostupa-k-ih-dengam

Таким образом, осторожность и бдительность в отношении с обращением с банковскими картами, позволит избежать ненужных осложнений и недоразумений.