С 10 января введён усиленный контроль за операциями с наличными деньгами

,,

Доброго времени суток, уважаемые читатели!

В федеральном законе от 13 июля 2020 г. № 208-ФЗ говорится об усилении с 10 января 2021 г. контроля Росфинмониторинга за операциями с наличными деньгами.

Операции с наличными

Согласно действующим правилам, снятие или зачисление на счет наличных на сумму от 600 000 рублей,, либо на эквивалентную сумму в иностранной валюте,, подлежит обязательному контролю только в том случае, если эти операции не обусловлены "хозяйственной деятельностью" юридического лица.

Изменениями оговорка о хозяйственной деятельности исключена и, следовательно:

с 10 января 2021 года под контроль попадут все операции юридических лиц по зачислению или снятию наличных на сумму от 600 000,. рублей и выше.

Сделки с недвижимым имуществом

До вступления в силу вышеуказанных изменений под контроль подпадают только те сделки с недвижимостью на сумму от 3 млн рублей, в результате которых происходит "переход права собственности" на данную недвижимость.

Изменения же обязывают банки передавать в Росфинмониторинг сведения об операциях как с наличными, так и безналичными средствами по любым сделкам с недвижимостью на сумму от 3 млн рублей, либо эквивалентную сумму в иностранной валюте.

Другие операции, подпадающие под контроль

Законом установлено, что с 10 января 2021 г. обязательному контролю Росфинмониторинга, помимо перечисленного, подлежат следующие операции:

• почтовые переводы на сумму от 100 000 рублей (либо эквивалент в иностранной валюте);

• снятие наличных, зачисленных на баланс телефона, на сумму от 100 000 рублей;

• зачисление либо списание денежных средств на счет (вклад) при платежах по договору лизинга, если сумма такой операции равна или превышает 600 000 рублей (либо эквивалент в иностранной валюте);

• ставки и выигрыши в лотереи, сумма которых начинается от 600 000 рублей.

Цель усиления контроля за операциями с наличными деньгами

Изменения нацелены на то, чтобы осложнить теневому бизнесу "отмывание" денег и финансирование террористов.

По мнению инициаторов изменений, повышенный контроль Росфинмониторинга будет особенно неприятен для компаний, ведущих двойную бухгалтерию.

Сведения о вышеперечисленных операциях будут передавать в контрольное ведомство, если что-то вызовет у сотрудников Росфинмониторинга сомнения, информация тут же будет отправлена в правоохранительные органы.

При этом из перечня обязательного контроля исключается размен банкнот на банкноты другого достоинства, операции по анонимным счетам, а также операции по переводам, которые некредитные организации проводят по поручениям клиентов.

Вам могут быть полезны следующие публикации:

Банки ограничат снятие наличных: к чему готовиться гражданам?

Подробнее ➤

Банкиры предложили списать кредиты россиянам за счет депутатов

Подробнее ➤

Утверждена программа бесплатного оказания медицинской помощи

Подробнее ➤

Минтруд увеличивает размер выплат на детей: кому нужно подать заявления

Подробнее ➤

Если посчитаете информацию полезной, прошу поделиться ею со своими подписчиками.

Благодарю за внимание!

Источник: Подробнее ➤