— Отдайте мне мои деньги. Я год не был в бане. Я старый. Меня девушки не любят.

Пока не многие столкнулись с 115-ФЗ. Но машина по отъёму денег законным путём запущена. Суть его в том что Банк может запросить у вас любые документы (в том числе обосновывающие, откуда у вас деньги, зачем вам ваши деньги и т.д.), вы обязаны их предоставить, Банк может отказать вам в совершении любой операции. Банк может признать любую вашу операцию подозрительной, чётких критериев подозрительности той или иной операции нет, всё отдаётся на откуп банкам, Банк может расторгнуть с вами договор. В итоге, мы находимся в ситуации, когда Банку позволено под предлогом исполнения требований 115-ФЗ доставлять массу проблем обычным честным вкладчикам.

ЦБ РФ и Росфинмониторинг будут составлять специальные «чёрные списки» клиентов, которым было отказано в проведении той или иной операции, и делиться ими с кредитными организациями. Может это и не новость, но я с похожей ситуацией уже столкнулся.