Краткое содержание:
- Правовые основа отказа в выдаче.
- Как можно пользоваться вкладом.
Вы сталкивались с ситуацией, когда банк вам не выдает ваши же деньги?
К сожалению, это – не шутка.
Правовые основа отказа в выдаче.
Существует определение Верховного суда России от 30 января 2018 г. N 78-КГ 17-90 в соответствии с которым банки не обязаны возвращать вклады гражданам без определенных условий.
Речь идет не о 20 тысячах, а о более крупных суммах.
Существует Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 30.12.2015) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю.
Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
операции с денежными средствами в наличной форме: снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности; покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом; приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет; получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом; обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства; внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
операции по банковским счетам (вкладам): размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя; открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме; перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца; зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;
Так что если у вас есть вклад, вы собираетесь снять более 600 тысяч, то готовьтесь к тому, что работники банка могут задавать различные каверзные вопросы потребуют документы, подтверждающие законные источники получения денежных средств, которые впоследствии были размещены на депозите.
Как можно пользоваться вкладом.
Однако вы можете распоряжаться денежными средствами при безналичных расчетах. Однако в этом случае может быть потеряна, часть денежных средств за счет комиссии. Небезынтересно и то, что, что банк в случае предоставления денежных средств в наличной форме имеет право впоследствии запросить у вас документы, подтверждающие расходование средств. То есть спросить: «А зачем Вам эти деньги?» Если указанные документы представлены не будут, то банк имеет право сообщить об этом в Федеральную службу по финансовому мониторингу.
«За прокурором стоит закон, а за адвокатом – человек со своей судьбой, со своими чаяниями, и этот человек взбирается на адвоката, ищет у него защиты, и очень страшно поскользнуться с такой ношей.»
Фёдор Никифорович Плевако
Сидит в финмониторинге мальчик или девочка пристроенные папой, без опыта, чаще всего без особых мозгов, и они имеют право не разбираясь записать меня в террористы, и ничего нельзя сделать, даже в суде виновный имеет права, а здесь суд без прав осуждаемого. Считаю, что этот закон противоречит Конституционным правам человека.
Я не понял вопрос, его формулировка не корректна. Что касается банков. Банк это финансовый плсредник не более. Он торгует Вашими деньгами, берет комиссию. Все эти фишки с банками не более как заработать на Вас деньги не на чем. Просто в США существует альтернатива - сберкассы. У нас только банки грабители во главе с ЦБ, с сомнительными операциями.
Привет, это опасно, я неполучил уже более 2,5 млн. руб. по выйгрышам в 2017-2018 г., в Сбербанке РФ тоже более 300 000 руб., писал Президенту Правления Грефу, в Беларусбанк, Белинвестбанк заблокирован, нету с блоггеров по унн, реквезитов на оформление, можно было бы в Беларусии в банк дать возможность сдать деньги, в г.Минск тоже, жду ответ от их,в покете по почте часть можно было бы выслать, или к ним очно приехать. Помогите, сообщите им,жду, с уважением.