Внимание мошенники! Какие документы необходимы мошенникам, чтобы совершить преступление? Знайте ли вы, что документы, которые необходимы мошенникам, не обязательно должны быть оригиналами? И какие данные стоит скрывать от посторонних?
Даже банальный отправленный в социальной сети скан паспорта может стать причиной больших проблем. Знайте ли вы, какие документы необходимы мошенникам, чтобы оформить на вас кредит без вашего ведома? Или что, например, может сделать мошенник с оказавшейся у него ксерокопией паспорта? А как аферисты используют персональные данные? В зоне риска находятся и те, кто не бережет информацию, указанную на страховом свидетельстве государственного пенсионного страхования, а также на документе, подтверждающем заключение договора по обязательному медицинскому страхованию граждан.
Многие привыкли думать, что противоправные действия против них возможны только с наличием у нарушителя оригиналов. Но это далеко не так.
Паспортные данные
Когда мы говорим о том, какие документы необходимы мошенникам, в первую очередь в голову приходи мысль о паспорте. И правильно. Для преступления злоумышленнику нужны серия и номер документа, а также Ф.И.О. Такие сведения, как дата рождения и место регистрации, также представляют ценность, а наиболее изощренные преступники способны использовать даже информацию о количестве детей, о том, состоит ли гражданин в законном браке, и где проходил воинскую службу.
Заверенная копия у нотариуса
Юридическую силу приобретает заверенная у нотариуса копия паспорта. В тех местах, где копию документа вообще не принимают, заверенную у нотариуса ксерокопию паспорта могут принять. Поэтому при заверении копии за ней нужно следить так же внимательно, как и за самим паспортом. Потерю такого документа можно приравнять к потере самого паспорта, ведь он обладает юридической силой.
Одна из самых популярных мошеннических операций – получение кредита
Мошенничество с кредитами сулит бесконечные судебные разбирательств, но даже после устранения проблемы афера все равно скажется на кредитной истории, которую в последующем исправить будет очень тяжело, а для некоторых банков – практически невозможно.
Аферисты могут оформить кредит, используя копию вашего паспорта и во многих микрозаймах.
В первую очередь документы необходимы мошенникам, кроме оригиналов, это копия паспорта. Имея копию вашего паспорта, мошенники могут сделать вас заемщиком поневоле, так как в некоторых региональных банках и микрофинансовых организациях до сих пор можно получить кредит по копии документов.
Но, порой мошенники вступают в сговор и с сотрудниками крупных авторитетных банков. В таком случае, сотрудник банка просто закрывает глаза, на то, что заемщик предоставляет не свой документ. Доказать что вы не брали кредит, конечно, можно, но проще проблему предупредить, чем решить, так как доказывать свою правоту придется в ходе судебного разбирательства с банком.
Наиболее распространены следующие схемы получения кредитов путем обмана кредитных организаций и/или граждан:
«кредитные брокеры», которыми представляются мошенники, предлагая помощь в получении кредита;
кредитование по оригинальному паспорту, украденному, найденному или купленному, сопровождающееся гримированием злоумышленника или переклейкой фотографии;
получение кредита по копии паспорта, которое мошенники реализуют через сеть или при посредничестве кредитного эксперта;
использование поддельного паспорта и других документов.
Регистрация фирмы и сделки от вашего имени.
На ваше имя, имея всего на всего копию паспорта, можно зарегистрировать фирму, которая занимается незаконной деятельностью. При этом Регистрация предприятия по чужим данным считается уголовным преступлением. Совершать сомнительные сделки от вашего имени, тоже возможно.
Переоформление недвижимости и автомобилей
Также в судебной практике достаточно случаев мошеннического переоформления недвижимости или автомобилей и в этом случае тоже используются обычные копии документов. В некоторых случаях владельцам вообще не удается вернуть свое имущество. На это могут потребоваться годы судебного разбирательства, и не факт, что суд оправдает потерпевшего. Порой не спасет даже участие в сделке нотариуса и самого лица, которому принадлежат документы. Мошенники приводят к нотариусам, например, пациентов с психическими расстройствами и, если нотариус оказался не достаточно бдительным, то аферисты переписывают на себя все имущество пострадавшего.
Помимо вышеперечисленных способов еще возможны аферы в интернете, участие в онлайн играх, контроль над кредиткой и телефоном, а также регистрация на сайтах знакомств. При этом в последнем случае, бываю инциденты, когда аферист идет на встречу с человеком, с которым познакомился с ним на сайте под использованными ФИО и другими данными. Нередко такие свидания заканчиваются тем, что жертву опаивают и совершают кражу. Заявление пострадавший, конечно же, напишет на то имя, которое было указано на сайте.
Стоит отметить — документы необходимы мошенникам разные и это не всегда паспортные данные, с таким же успехом, аферисты используют данные СНИЛС
Зная ваш страховой номер индивидуального лицевого счета, мошенники могут перевести деньги из накопительной части вашей пенсии из Пенсионного фонда России в любой негосударственный пенсионный фонд даже без вашего ведома! Раскрыть такой обман можно нескоро.
Если ваша накопительная пенсия все же уже была переведена в некий НПФ не вами, вы можете вернуть ее на прежнее место, написав заявление в этот фонд с просьбой перечисления средств.
Участились также случаи, когда к людям приходят якобы сотрудники ПФР с просьбой предъявить номер СНИЛС или «переписчики» населения. Люди, не разбираясь в документах просящих, тут же предоставляете им все необходимые данные. Это мошенничество! Люди, охотящиеся за СНИЛС, никакого отношения к Пенсионному фонду России не имеют и просто желают получить агентскую комиссию за перевод ваших денег в НПФ.
Потерять данные рискуют и те, кто наивно отвечает согласием проверить наличие денежных выплат со стороны частных страховых фондов в интернете.
Передать свои данные злоумышленникам можно и при устройстве на работу. Если вы устраивайтесь на работу, в сомнительную компанию, при собеседовании на якобы свободную позицию, вас обязательно потребуют оставить данные паспорта и СНИЛС вроде как для проверки в службе безопасности, а заодно и подписать соглашение на обработку персональных данных. После этого вам, конечно, никто не предложит работу. Будьте внимательны! Это тоже мошенничество.
Данные полиса ОМС, это тоже документы, которые необходимы мошенникам
Злоумышленники приспособились использовать данные обязательного медицинского страхования. В этой схеме мошенничества, как правило, задействовано медицинское учреждение, желающее нажиться на страховой компании.
Известные такие случаи, когда после получения в медучреждении квалифицированной медицинской помощи у пациента появляется несколько посещений у других врачей, которые он не делал. Это обман медучреждения, пожелавшего побольше «стрясти» денег с вашей страховой организации, которая переводит деньги на счет клиники за каждого обратившегося пациента. Больше жалоб и обращений, больше сумма отчислений – так действует эта мошенническая схема, в ходе которой, конечно, задействован и ваш полис ОМС.
При любой ситуации, где ключевым моментом оказалась передача данных путем обмана или третьим лицом, обращайтесь в полицию. Напишите заявление в местное отделение. Изложите суть проблемы.
Итак, документы необходимы мошенникам, которые мы рассмотрели в данной статье:
Паспорт, копия паспорта, паспортные данные, заверенная копия паспорта у нотариуса;
СНИЛС, копия СНИЛС, данные СНИЛС;
ОМС, копия ОМС, данные ОМС.
Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Наказания за мошенничетсво предусмотрены УК РФ Статья 159.
В следующей статье, мы рассмотрим, как избежать кражи персональных данных в интернете и, как предупредить распространение своих данных посторонним лицам.
76.3к
