На Вас донесли: почему сделки с недвижимостью могут попасть под контроль Росфинмониторинга

04 марта 2019 года Федеральная нотариальная палата и Федеральная служба по финансовому мониторингу издали совместное информационное письмо № 2192/01-01-40/4546, обращённое к нотариусам и риэлторам. Данным сообщением они обязали их доносить в Росфинмониторинг обо всех подозрительных сделках, связанных с недвижимостью.

Как указано в письме:

по результатам Национальной оценки рисков легализации (отмывания) преступных доходов использование недвижимого имущества в схемах легализации преступных доходов отнесено к группе умеренного риска. В недвижимость могут инвестироваться денежные средства, полученные в результате коррупционных правонарушений, преступлений в бюджетной сфере, в сфере незаконного оборота наркотиков и других правонарушений.

Как указано в самом 115-ФЗ:

контролю подлежат сделки с недвижимостью от 3 миллионов рублей.

В указанном совместном письме ведомства определили признаки подозрительности таких сделок, с учётом которых нотариусу или риэлтору и следует сообщить в Росфинмониторинг:

-подозрительное поведение клиента

-особенности расчётов по сделке

-особенности условий сделки

Так, доносу подлежит, если:

а) клиент проявляет чрезмерную скрытность и не сообщает об источниках получения / происхождения денежных средств;

б) клиент задаёт много вопросов нотариусу или риэлтору по процедуре идентификации, фиксирования и хранения информации, информирования Росфинмониторинга о сделке;

в) клиент просит ускорить процедуру заключения сделки не объясняя причин своей торопливости;

е) клиент настаивает на проведении расчетов наличными денежными средствами.

Кроме этого, также, Росфинмониторинга будет доложено, если сделка имеет следующие характеристики:

-задействование в сделке несоразмерно крупных сумм наличных денежных средств, в особенности, если суммы явно не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки — физических лиц;

-фактическое финансирование сделки третьим лицом;

-использование ценных бумаг (векселя) в расчетах при совершении сделки;

-приобретение недвижимости лицом, проживающим в другом регионе Российской Федерации;

-наличие существенных расхождений между заявленной и рыночной стоимостью объекта недвижимости;

-участие в сделке лиц нетипичной для данного вида сделок возрастной и (или) социальной группы.

На что хотелось бы обратить внимание:

Риэлторы и нотариусы не вправе информировать клиентов и иных лиц о том, что они приняли меры по информированию Росфинмониторинга о Вашей сделке.

*в статье приведены цитаты из Информационного письма № 2192/01-01-40/4546 от 04.03.2019. Текст приведён выборочно.

Член методической комиссии Федеральной нотариальной палаты Александр Сагин рассказал в интервью «Ъ FM», что выбора у специалистов не будет. Если нотариус обнаружит признаки отмывания денежных средств при проведении сделки и не направит соответствующие сведения в Росфинмониторинг, он может потерять должность.

Думается мне, что пока такое указание носит рекомендательный характер, риэлторы не будут стремиться сообщать обо всех подозрительных сделках. Ведь каждый риэлтор получает от такой сделки существенное вознаграждение. Интереса идти в ущерб собственному бизнесу у агентов по недвижимости явно нет. Но. Предполагаю, что агенты могут использовать это против самих клиентов, когда, например, клиент не хочет платить вознаграждение риэлтору. Однако, так или иначе, с таким подходом, теперь, покупателям недвижимости будет сложнее скрывать свои дорогие покупки от Росфинмониторинга, нотариусы же, будут стоять перед выбором между собственными доходами и претензиями со стороны регулятора и не только.

Как будет на самом деле – покажет время. Если у Вас возникает необходимость в юридической консультации, свои вопросы Вы можете задать юристам сайта 9111 >>>

Приглашаю к обсуждению статьи

👍💕