Новый вид мошенничества: «законный» способ списания денежных средств с банковских счётов

Когда вступили в действие новые правила относительно упрощенного судопроизводства, позволяющего мировым судьям выносить единоличные заочные решения «о взыскании денег с должника» путём выдачи истцу судебного приказа, никто себе даже не мог предположить, что совсем скоро такой непроработанный законодателями закон, создаст новый вид мошенничества в результате которого серьезно пострадают как физические, так и юридические лица.

Между тем, мошенники не дремлют. Такое ощущение, что они сидят и ждут новых способов, которые им готовит правительство, в очередной раз изобретая какой нибудь новый несовершенный закон. И, как правило, ожидания мошенников всегда оправдываются. Пока у нас издаются новые законы и правила, которые либо не хотят либо не умеют прорабатывать их создатели – у мошенников всегда будет «работа». Но обо всем по порядку. Какие же новые виды мошенничества несут для нас риски потерять свои деньги с банковского счета.

Мне задолжал работодатель

Алтайский край. Звонок из банка сразил наповал директора фермерского хозяйства сообщением, что с его счета в банке списано 469 тысяч рублей в счёт исполнения судебного приказа, выданного мировым судьей. Фермер стал разбираться «от куда ноги растут» и выяснил, что к мировому судье Алейска поступило исковое заявление от некоего гражданина о том, что фермер задолжал ему 469 тысяч рублей в виде невыплаченной заработной платы. К исковому заявлению были приложены: трудовой договор, справка о заработной плате и справка о задолженности. Документы имели синюю печать и подпись руководителя.

Фермер недоумевал. В Алейске его предприятий и филиалов нет, а синяя печать на представленных в суд документах и подпись - ему не принадлежат. Секретарь суда ответила мужчине, что сомневаться в предоставленных документах суду не пришлось, так как они были приложены к иску в оригинале. Судья разговаривать с потерпевшим не стала, а в банке, списавшем со счета фермера почти пол миллиона рублей, развели руками и ответили, что не исполнять судебный приказ у них нет права.

Конечно, руководитель фермерского хозяйства обратился в полицию. Но там экстренно ничего делать не стали, затеяли опрос работников фермера, опрос свидетелей и проверку документов в суде. Мужчина считает, что найти преступников по горячим следам может быть еще было бы возможным, но с таким тягомотным подходом в расследовании, расчитывать на то, что его деньги к нему вернуться, ему не приходится.

Утром Судебный приказ – вечером деньги

МВД России по г.Москве было возбуждено несколько уголовных дел по факту мошенничества в банковской сфере. В ходе следствия было установлено, что мошенники предоставляли в различные банки поддельные судебные приказы о взыскании денежных средств с физических и юридических лиц. На основани таких подложных документов со счетов людей и предпринимателей банк списывали деньги. Всего таким образом было похищено около 6 миллионов рублей.

По сообщению МВД РФ:

на махинациях с поддельными судебными документами аферисты заработали миллионы и различные сроки лишения свободы. В ходе следствия были проведены обыски в жилищах фигурантов, обнаружены и изъяты печати, документы, телефоны, электронные носители информации, а также персональные компьютеры и оргтехника, на которых изготавливались поддельные документы.

Приговором Мещанского районного суда (19 июня 2019 года) шестерым участникам организованной преступной группы назначено наказание в виде лишения свободы сроком от 3 лет 6 месяцев до 5 лет. Организатор приговорен к лишению свободы на срок 5 лет 6 месяцев.

Подведём итог

Единственный законный способ изъятия денег с банковского счета – исполнительный документ. Прежде всего, такой документ выдаёт судебный орган на основании решения суда. Судебный приказ – это документ, который выдаётся судьей по результатам рассмотрения искового заявления и доказательств истца. Такое судебное рассмотрение проводится судьей единолично без вызова сторон. Получив такой заветный документ, мошенник идет в банк и тот, в свою очередь, не имеет право не исполнить судебное постановление.

Но предьявить в суд можно не только оригинал судебного приказа, вынесенного по результатам рассмотрения дела, но и сам приказ и даже исполнительный лист подделываются и передаются в банки для взыскания. Чаще всего, такие виды мошенничества банки блокируют, так как их задача убедиться в законности переданного им для взыскания документа. Но ошибки в идентификации подделки все же бывают.

Обязанность сообщать о том, что деньги подлежат списанию с банковского счета, с недавних пор, возложена на банки ЦБ РФ. Но, опять же, не списать деньги со счета, банк права не имеет. Все, что остаётся делать потерпевшему у которого незаконно «увели» деньги со счета, получив сообщение от банка, сломя голову нестись в суд и полицию, чтобы постараться вернуть свои деньги.

Но, учитывая, что на это нужно время, а деньги переводятся на неустановленные счета и тут же снимаются с них, вероятность вернуть украденное сводится к нулю. Видится мне, что этот вопрос нужно срочно решать на законодательном уровне. Но это уже другая история.

Если у вас возникает необходимость в юридической консультации, свои вопросы вы можете задать юристам сайта 9111 >>>

Не забывайтесь делиться главным в социальных сетях.

Приглашаю к обсуждению статьи. 💕