Гражданин России получил штраф на 127,5 миллионов рублей!

Алексей Ермаков, крупный российский предприниматель, в 2017 году взял кредит в армянском Юнибанке на сумму в 170 миллионов рублей. Эта сумма была ему необходима, так как он планировал выкупить долю в одной из местных компаний. Однако заемные средства он попросил оставить на счету в банке-заемщике.

Вроде бы ничего необычного, но…

Российское валютное законодательство требует, чтобы полученные за рубежом кредитные средства были обязательно зачислены на счет получателя в отечественном банке. Но, так как этого сделано не было, Федеральная налоговая служба оштрафовала предпринимателя на 127,5 миллионов рублей, то есть на 75 % от полученной кредитной суммы.

В судебном процессе российский бизнесмен попросил заменить штраф обычным предупреждением, так как нарушение можно назвать малозначительным, однако это прошение было отклонено, так как Юлия Колтунова (заместитель начальника инспекции) утверждает, что бизнесмен Ермаков никак не доказал отсутствие возможности получения такого кредита в своей стране, а полученные в другой стране деньги скрыл от государства. Довод Ермакова о том, что он не смог зачислить кредитные средства на счет российского банка, тоже не убедил инспекцию. Таким образом, «вина» была доказана, и Ермаков получил штраф в размере 127,5 миллионов рублей.

А что по закону?

Согласно законодательству, оставлять кредитные средства, полученные за границей, на заграничных счетах можно только в иностранной валюте, и лишь в том случае, когда срок кредитования не превышает 2 года. При этом банк-заемщик должен находиться в стране ОЭСР или ФАТФ (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

Если же кредит за границей выдан в рублях, то деньги в обязательном порядке должны быть зачислены (переведены) на счет в российском банке. Иное является нарушением законодательства и подлежит наказанию.