Узнай все о блокировке счета юр. лица!

Некоторые предприниматели сталкиваются с такой проблемой как блокировка счёта. Основанием блокировки вашего счета является 115 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – 115 ФЗ).

Многие задаются вопросом, что является причинами блокировки счета, так как закон позволяет банку не указывать причину.

В 115 - ФЗ говорится о легализации средств, которые были получены незаконно. В случае заморозки счета, ваша организация вносится в чёрный список всех банков.

Поводами для заморозки счета, могут быть:

-если один из контрагентов является террористом (их база находится во всех банках. И даже, если вы не знали, с кем имели дело, то блокировки счета - не избежать);

-при проведении операций на сумму свыше 600 000 рублей (именно такой предел вызывает подозрения у Росфинмониторинга. Неважно, снимаете вы деньги, вносите или кому-то переводите). Не стоит переводить сумму свыше 600 000 руб., если вы только что начали заниматься своей деятельностью или открыли свое ИП или ООО, имеются случае блокировки счета по вновь открытым юридическим лицам.

-стороны сделки проводят операции по поручению лиц, находящихся в розыске;

-у банка появились подозрения, что документы, переданные вами для подтверждения законности проводимой по счёту операции, являются незаконными.

-ФНС заинтересовалась вашим счётом и передала поручение банку заморозить счёт (налоговая также отслеживает операции по счетам банковских клиентов);

-если большое число денежных переводов осуществляется от организации в пользу физических лиц.

Чтобы избежать заморозки счетов, следуйте некоторым правилам:

-по возможности используйте один счет (для различных операций) к примеру, у компании несколько счетов, по каждому из которых ведутся разные операции (по одному оплачиваются налоги, а по-другому осуществляются расчёты с контрагентами).-

-

-«массовый» юридический адрес (существуют конторы, которые за плату регистрируют на одном адресе большое число разных компаний). Компании лучше иметь индивидуальный юридический адрес, который будет подтверждён документально. Даже если вы, зарегистрируете свой адрес в «Бизнес-центре», то необходимо указать подъезд, этаж, офис, только в таком случае ни при регистрации юр. лица, и использовании счета не будет проблем.

-возраст директора должен быть от 3-- 55 лет. Банки доверяют директорам указанного возраста, а вот до 22 и свыше 60 лет, относятся подозрительно.

Учредитель компании является одновременно учредителем ещё нескольких фирм. В этом случае знайте, что вы всегда будете под подозрением у банков.

Назначение платежа сформулировано неясно. В любой платёжке указывайте чёткие реквизиты договоров или прочие основания для перевода средств.

Руководитель не выходит на связь с банком. Если вы меняете номер телефона, обязательно проинформируйте об этом банк.

Налог к оплате слишком низкий. Узнайте среднюю сумму налогов к уплате по нагрузке в отрасли. Тот, который уплачиваете вы, не должен быть ниже.

В штате компании только генеральный директор. Лучше иметь небольшой штат работников, должностные обязанности которых чётко распределены.

Что делать при блокировке счёта?! Дочитай все и узнаешь)😊

При блокировке одного счёта, не составит труда открыть другой счет и продолжать деятельность, так считают большинство. Между тем, при обращении в иной банк или кредитную организацию - вам могут отказать в открытии нового счёта. (и денежные средства замороженные перейдут в доход государства).

При блокировке счёта вам понадобится выполнить следующие действия, чтобы получить доступ к своим деньгам максимально быстро:

-узнайте причину заморозки (банк предоставит вам письменный ответ, на основе которого нужно действовать дальше);

-подготовьте пакет документов, обосновывающий операции по счёту (например, договоры, подтверждающие крупную покупку для целей бизнеса);

-если счёт заблокирован по решению суда, то вам нужно составить апелляцию (суд рассмотрит ситуацию и, если не найдёт причин для заморозки, то ваш счёт быстро станет доступным);

❗Если интересно продолжение по физ. Лицам, на основании чего их счета блокируют, как-то происходит и что с этим делать, напиши в комментариях, без скобок «Хочу знать»!

#Таможня #Налоги #Арбитраж #ВЭД #Вейда #Компания #КТС #пошлины#ФТС#незаконныерешения #суды #НДС #Недекларированиетоваров#недостоверное #юрист #адвокат #таможня #ВЭД #КоАП #административка #ТаможенныйСоюз #юрист #юристы #адвокат #адвокаты#суд #налоги #таможня