Комплекс мероприятий по проверки контрагента перед заключением договора Часть №2

Доброго времени суток уважаемые коллеги и читатели моих публикаций. Продолжаю ранее начатую тему касательно заключения сделок между физическими лицами, а точнее как максимально обезопасить себя на будущее, и быть уверенным, что являешься добросовестным приобретателем имущества.

Часть 1 по ссылке: https://www.9111.ru/questions/777777777855742/

Итак, что необходимо сделать перед заключением сделки:

С целью исключения негативных событий по оспариванию сделки в будущем со стороны кредиторов Вашего контрагента по сделки – физического лица необходимо убедится, что Ваша с ним сделка является обычной, так сказать общехозяйственной и не имеет цели причинить имущественный вред интересам кредиторов в настоящем времени или в будущем времени, а именно Ваш контрагент не имеет цели скрыть имущество от своих кредиторов, которые имеют виды на обращение взыскания на это имущество с целью удовлетворения своих требований по не исполненным обязательствам должника. Т.е. Вашего контрагента.

В статье речь пойдет именно по исключении или минимизации факторов позволяющих оспорить заключаемую сделку в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) в порядке ст. 61.1 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» №127-ФЗ от 26.10.2002 г., с учетом особенностей и изменений в закон от 01.10.2015 г., т.е. с момента возможности признания банкротом физ. лиц.

Перед тем как совершить сделку, т.е. подписать договор, передать денежные средства за имущество (автомобиль, спец. Техника, недвижимость и т.д.) необходимо убедится, что продавец/покупатель не имеет задолженности перед физ./юр.лицами, т.е. не имеет признаков финансовой несостоятельности, а именно: заходим на сайт УФССП России (https://fssprus.ru/) и вводим данные контрагента в строку поиска, после этого нажимаем кнопку «найти», заполняем код с картинки и нажимаем кнопку «отправить» и появляется информация о Вашем контрагенте. В идеальном случае должно быть следующее: «По Вашему запросу ничего не найдено». Делаем скриншот данной страницы.

Далее заходим на сайт картотека арбитражных дел (https://kad.arbitr.ru/). Вводим фамилию имя отчество контрагента, и во вкладке арбитражный суд вводим название суда в той области, в которой зарегистрирован контрагент, либо местонахождение имущества и нажимаем кнопку «найти». Если загрузилось окно «Нет результатов. По вашему запросу дел не найдено» то переходим к следующему этапу.

В паспорте контрагента смотрим адрес регистрации, если адрес не менялся то заходим на сайт районного (городского) суда города регистрации контрагента. Выбираем вкладку «судебное делопроизводство» затем «поиск информации по делам» и вводим фамилию и первую букву имени и нажимаем кнопку найти. Идеальный вариант, если Вы видите ответ: «Данных по запросу не найдено». Делаем скриншот страницы. Тоже самое действие необходимо произвести с каждым районным (городским) судом города, в котором зарегистрирован Ваш контрагент. Обращаю внимание, что помимо вкладки фамилия и имя стороны по делу, нужно выбирать вид производства (административное, уголовное, гражданское) и запрашивать сведения по каждому из них.

Также не маловажным будет посмотреть аналогичную информацию на сайте областного/краевого суда.

Следующим действием будет открыть сайты судебных участков города, где зарегистрирован Ваш контрагент и провести проверку в каждом судебном участке по поиску требуемых сведений по аналогии с сайтами районных (городских) судов.

Затем открываем сайт (https://www.nalog.ru) и выбираем сервис: «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента», где необходимо ввести данные Вашего контрагента и нажать кнопку «найти», соответственно при отсутствии запрашиваемых сведений Вы также делаете скриншот страницы либо распечатываете ее. Также можно воспользоваться бесплатным сервисом (https://www.rusprofile.ru/) и получить сведения является ли контрагент ИП или директором/учредителем юридического лица.

После того, как Вы совершили вышеперечисленные действия, сохранили полученные результаты распечатав их или сделав фото страницы, Вы можете принимать решение о дальнейших действиях по заключению сделку с Вашим контрагентом. Соответственно, если Вы установили, что Ваш контрагент является должником перед физическими/юридическими лицами, налоговыми органами или имеет возбужденные гражданские/уголовные дела, то Вы должны понимать какой риск берете на себя, заключая сделку. Учитывая, что в настоящее время распространен способ списания долгов через несостоятельность (банкротство) физ.лица, то при совершенных сделках должника, который имеет признаки финансовой неплатежеспособности возрастает риск признания арбитражным судом в деле о банкротства недействительными эти совершенные сделки, а соответственно Вы можете понести дополнительные расходы, доказывая, что являетесь добровольным приобретателем имущества и не знали/не могли знать о наличии кредиторов у должника. А также, Вы должны понимать, что заключая сделку Вы становитесь стороной по делу, которая причинила или могла причинить вред кредиторам должника.

При наличии доказательств (фото документов, скриншот интернет страницы, распечатки страниц) того, что перед заключением сделки Вы предприняли все меры по проверке Вашего контрагента, т.е. проявили должную осмотрительность, то и доказать, что Вы являетесь добросовестным приобретателем имущества будет проще и дешевле для Вас, соответственно и суд будет на Вашей стороне. Данные действия Вы можете совершить не выходя из дома, и в течении часа знать о возможных рисках при заключении сделки. Либо Вы можете проверку контрагента доверить юристу или адвокату заплатив за это деньги.

Действия, изложенные в настоящей публикации были совершены в деле о банкротстве должника при защите интересов клиента, который являлся стороной в сделке по приобретении земельного участка и через 2 года оказался в положении ответчика при оспаривании совершенной сделки с должником. Результат для клиента положительный – отказ в исковых требованиях финансового управляющего по признанию сделки недействительной (ссылка на судебный акт выкладывается с разрешения клиента (https://kad.arbitr.ru/Document/Pdf/2a303784-38ad-4610-894a-337f8a44c70e/ba6c6e68-1fae-4703-b6c1-b8bc66347e95/A76-26307-2015_20170322_Opredelenie.pdf?isAddStamp=True).

Статью подготовил: Эксперт по сопровождению дел о банкротстве – Сафронов Ярослав Валерьевич. Опыт практики по сопровождению дел о несостоятельности (банкротстве) с 2009 г.

Вы можете обратиться ко мне по любому юридическому вопросу. Я действительно решаю проблемы. Всегда на связи по тел. 8-950-739-22-01, viber, whatsApp или на e-mail: jurist177@yandex.ru, либо задать свои вопросы в личные сообщения в Вк https://vk.com/jurist174.

Данная статья является моим авторским произведением. Затронутые в ней темы будущих статей также являются идеей автора и их использование возможно только с его согласия. Копирование или распространение другим образом моей публикации возможно только с согласия автора. Опубликование ее на сайте 9111, в контакте осуществлено лично мной на моей странице с согласия владельцев сайта. Жду Ваших отзывов на мою публикацию, вопросов для обсуждения.