10 действий, после которых «Сбербанк» блокирует карты и замораживает деньги клиентов!

«Сбербанк» — финансовая организация с одной из самых дотошных систем безопасности, так что с блокировками карт его клиенты сталкиваются регулярно. И зачастую сложно понять, какая операция показалась банку подозрительной. В связи с этим руководство «Сбербанка» поделилось списком из 10 действий, из-за которых блокируют банковские карты пользователей.

Причины блокировки карты

Перечисленные причины касаются как физических, так и юридических лиц:

• Крупные суммы с расчетного счета регулярно переводятся на другие цели. Расчетный счет используется предпринимателями для хранения выручки в банке, принятия безналичных платежей, выплат зарплат сотрудникам и т. п. Постоянные нецелевые расходы могут заставить банк усомниться, а честно ли бизнесмен ведет свою деятельность.
• Обналичивание большой денежной суммы сразу после ее поступления на счет. Банк непременно заинтересуется источником такого внезапного дохода и проверит его на законность.
  
  
  

• Множество одинаковых операций по снятию крупных сумм на регулярной основе. Клиенту также придется объяснить происхождение средств и отчитаться, не ведет ли он при это незаконную предпринимательскую деятельность.
• Использование бизнес-карты для снятия наличных. Бизнес-карта по факту — тот же расчетный счет. На ней деньги со счета компании, и все траты с нее сразу же попадают в выписку. И банк попытается выяснить, зачем, куда и на что ушли наличные.
• Снятие наличных в день поступления средств на счет. Не обязательно снимать крупную сумму, чтобы привлечь внимание системы безопасности банка, источником проблем может стать и небольшой перевод.
• Снятие средств на прочие цели, несоразмерное с ведением бизнеса. Предположим, у вас автомастерская. Такое предприятие подразумевает определенное количество расходов: аренду помещения, закупку инструментов и материалов, зарплату сотрудникам. Но деньги со счета тратятся на другие вещи, а остатка точно не хватит, чтобы покрыть траты на все вышеописанное. Банку становится очевидно, что занимаетесь вы чем угодно, но точно не держите честную автомастерскую.
• Операции, не имеющие экономического смысла. Простой пример — вы платите огромные зарплаты сотрудникам, не имея прибыли.

• Большое количество вкладов, открывающихся на короткий срок (меньше 4-х недель), а затем закрывающихся с выводом денег наличными. Верный признак того, что клиент проворачивает сомнительные финансовые схемы.
• Перевод денег на счет другого банка с более худшими условиями без веских на то оснований. Вряд ли клиент вдруг станет хранить депозит там, где процентная ставка меньше, и вообще связываться с заведением, где. За этим могут крыться не вполне законные причины.
• Операции, в которых нельзя установить стороны сделки.
  

Что еще следует знать?

Попав под 5 и более пунктов из приведенного списка клиент рискует не только лишиться карты, но и попасть в черный список «Сбербанка», после чего услуги компании для злостного нарушителя будут закрыты навсегда. Также стоит понимать, что банковскую карту могут заблокировать, даже если ни одно ваше действие в список не попадает. У банка есть и другие причины блокировки, о которых никто не распространяется.

Дорогие читатели!

Если вы нуждаетесь в юридической помощи или консультации, то свяжитесь со мной и узнаете выход даже из самой сложной ситуации.

Пишите мне в сообщения на этом сайте, либо на мою страницу в Вконтакте: https://vk.com/ermakovserj