Как мошенники обманывают юристов, но не смогли обмануть меня

Так получилось, что я – автор множества статей о мошенниках, выигравший массу судебных дел против против их схем, в течение последних 3 месяцев сам не раз рисковал оказаться обманутым.

Сейчас я расскажу, каким образом я распознал мошенников в каждом из названных случаев и каким образом «отшил» их.

1. Ложный «клиент»

На моем рабочем телефоне раздается звонок. Тихий вкрадчивый голос (М.) произносит.

М.: – Здравствуйте, Николай Валерьевич. Мне срочно требуются ваши услуги, вас рекомендовали как грамотного и надежного человека, и мне хотелось бы с вами встретиться.

Я: – Здравствуйте. Что у вас случилось?

М.: – Мне не хотелось бы говорить об этом по телефону...

Я: – Извините, придется. Возможно, что я ничем не смогу вам помочь, либо речь пойдет о той категории вопросов, по которой я не работаю в связи с отсутствием практики либо из иных своих личных побуждений!

М.: – Я попал в ДТП, хочу взыскать с виновника все расходы и моральный вред.

Я: – Где и когда было это ДТП?

М.: – Зачем это Вам знать сейчас? Я все расскажу при встрече!

Я.: – Затем, чтобы я пришел на эту встречу уже подготовленным, и чтобы вам не пришлось оплачивать лишние 5000 рублей за дополнительный прием! Информация о ДТП всегда есть в открытых источниках.

М.: – На трассе М-4 произошло ДТП. Так мы можем встретиться?

Здесь я опознал этот голос. Понимаю, что этот мужчина с вкрадчивым голосом регулярно, в среднем раз в месяц, звонит мне с разных телефонов и упорно настаивает на встрече. Понимаю, что это не клиент, а человек, который упорно будет пытаться мне что-то «впарить», о чем я подробно рассказывал в своей статье «Как обманывают владельцев малого бизнеса и самозанятых граждан»

Но я решил немного «поиграть» с ним.

Я: – Где именно на трассе М-4?

М.: – Какое это имеет значение? Я хочу с вами встретиться!

Я.: – В период пандемии все консультации посредством личной встречи производятся только при 100% предоплате. Оплачивайте 10 000 рублей на карту, привязанную к тому номеру телефона, на который вы звоните, затем перезвоните мне, и я назначу вам время и место встречи. Ориентировочно – на пятницу.

М.: – Почему на пятницу? Я не хочу ждать три дня!

Я.: – Чтобы вы не успели заявить об ошибочном платеже, точнее – чтобы я уже узнал о вашем возможном заявлении. Да, запись и оплата за трое суток.

М.: – Вы мне не доверяете?

Я.: – Не доверяю. Вы мне звонили уже раз 10, думаете, я вас не опознал?

М.: – Где гарантии, что вы не «кинете» меня?

Я.: – Вы сами сказали, что знаете меня как надежного человека. Не доверяете – я ничем не могу вам помочь. До свидания.

Кладу трубку, но через минуту звонок повторяется вновь.

М.: – Николай Валерьевич, так мы с вами не договорили. Где и когда мы можем с вами встретиться?

Я.: – Я назначу вам время и место встречи после того, как вы, во-первых, назовете мне свои фамилию, имя, отчество и переведете мне предоплату в указанной мной сумме. Наш разговор записывается. Если вы придете на встречу без маски, перчаток и антисептика; если вы опоздаете хотя бы на одну минуту или если вы попытаетесь что-то мне «впарить», то консультация немедленно прерывается, я ухожу, а мои услуги считаются оказанными качественно и полностью.

М.: – Николай Валерьевич, а мы можем обсудить иные условия оплаты?

Я.: – Можем, но только после оплаты задатка 10 000 рублей. Когда оплата придет – я разблокирую ваш номер. До свидания.

Очередной номер телефона пополнил «черный список» моего смартфона...

Настаивать на личной встрече в разгар пандемии, на мой взгляд, само по себе самоубийство, тем более, что основная часть работы может быть легко выполнена удаленно.

Сам по себе вызывает подозрение отказ сообщить общедоступную информацию, которую можно быстро найти – где произошло ДТП и с какими автомобилями.

И, я еще раз повторюсь, этот человек уже минимум десятый раз ищет со мной встречи. Может быть, в комментариях вы сможете прояснить, зачем он с таким упорством, будучи неоднократно и открытым текстом мною «посланным» в пешее эротическое путешествие, хочет со мной встретиться?

2. «Дайте данные вашей банковской карты»

И снова звенит мой телефон... В этот раз со мной разговаривает девушка (Д.).

Д.: – Здравствуйте. Это Николай Валерьевич?

Я.: – Здравствуйте. Я Вас слушаю.

Д.: – Я собираюсь открыть кальянную и прочитала, что у вас есть готовый пакет документов для ее открытия. Сколько он стоит?

Я.: – Здравствуйте. ХХХХХ рублей.

Д.: – Я готова оплатить. Дайте номер вашей банковской карты.

Слишком быстрое согласие на оплату сразу вызвало у меня подозрения. Обычно клиенты, желающие получить от меня именно эту услугу, пытаются выпытать у меня детали разработанной схемы, затем пытаются поторговаться относительно стоимости, затем сами требуют заключить письменный договор, затем будут торговаться насчет условий договора...

Я.: – Карта привязана к номеру телефона Х-ХХХ-ХХХ-ХХ-ХХ. Этого вам достаточно.

Д.: – Нет, мне нужен номер карты!

Я.: – Номер карты вы получите после того, как по смс пришлете адрес своей электронной почты; я на него пришлю договор; вы заполните в нем свои данные, подпишете и пришлете фото подписанного договора мне обратно.

Д.: – Я не хотела бы заключать письменный договор, я вам верю и готова рискнуть своими деньгами. Скажите номер карты.

Я. понимаю, что эта девушка – не клиент, догадываюсь, что последует дальше, диктую номер карты, которую заблокировал и сдал в банк, расторгнув договор, еще год назад.

Д.: – Сейчас вам на ваш номер телефона придет код протекции. Продиктуйте мне его, чтобы я активировала платеж.

Я.: – Код протекции – ... (говорю нецензурное слово из трех букв).

Девушка бросает трубку.

Помните! Для того чтобы перевести вам деньги на банковскую карту, достаточно знать только ее 16-или 18-значный номер!

Сам факт того, что от вас просят сообщить код, пришедший по смс, уже свидетельствует о мошенничестве.

3. «Нам нужен представитель в вашем городе»

В этот раз звонящая девушка оказалась более предусмотрительной. Она сообщила, что их организации нужен представитель в арбитражном процессе; что она – начальник юридического отдела (называет организацию – торговый центр в городе Иваново). Называет и свое имя, и номер арбитражного дела; просит срочно сообщить ей мои данные для того, чтобы оперативно оформить доверенность, поскольку времени осталось немного.

Девушка называет свои имя и фамилию. Соглашается на то, чтобы я свои данные «скинул» ей в Ватсап через несколько минут. За эти минуты я «пробиваю» полученную информацию.

Подозрение у меня вызвало то, что Наталия К. – начальник юридического отдела одной из организаций в Иваново является активным пользователем соцсетей. Но вот незадача, женщины на фото в социальных сетях и на аватарке в Ватсап – абсолютно разные и по возрасту, и по внешним данным. Не совпал и номер телефона, который подлинная Наталия К. предусмотрительно разместила во всех своих профилях в социальных сетях.

И, наконец, в числе участников арбитражного дела не оказалось организации, которую представляет Наталия К. В арбитражном деле не фигурировало ни одного поданного организацией «Наталии» документа.

Однако дело заманчивое... Решаюсь рискнуть, а исправить «ошибки» в своих данных можно всегда.

Даю «Наталии» свои данные, но «ошибаюсь» в месте своего рождения, своем ИНН и указываю данные старого паспорта, который поменял по возрасту больше года тому назад.

Как выяснилось, я не ошибся... В течение следующих 3 часов мне пришлось «посылать в пешее эротическое путешествие» назойливых операторов нескольких микрофинансовых организаций, «Модуль-банка» и банка «Точка». Будучи наученным горьким опытом своих коллег, ни в одном звонке я не произнес слова «да».

О «Наталии» же я больше никогда не услышал, странички «Наталии» в Ватсап и Телеграм были удалены.

Три моих вывода

Из всего изложенного я сделал для себя три вывода, а уж дело коллег – соглашаться с ними или нет:

1. Никогда не покупайтесь на предложение «легкого заработка».

2. Никогда не соглашайтесь на встречу и не сообщайте своих данных клиенту, пока не узнаете личных данных клиента и фабулы его дела.

3. Сомнения и подозрения беспочвенными не бывают.

Некоторые из вас могут сказать, что у меня «мания преследования», но многие из вас тоже не доверяют юристам. Поэтому начинать обращение к юристу всегда нужно с изложения того, что у вас случилось и чего вы хотите, при этом нужно раскрыть свое «инкогнито» в тех же пределах, в каких оно раскрыто выбранным вами юристом. Тогда вам ответят желанием разобраться в вашей ситуации и помочь вам.