Вам пришла бумажка, в которой предлагают перевести деньги

Вы когда-нибудь задумывались о том, что расчетный счет, на который вы сделали перевод, принадлежит совсем не тому лицу, о котором вы думаете? Мы попытались выяснить, как не перевести деньги не туда или не оказаться участником какой-нибудь схемы.

Если вы производите перевод, используя терминал, то там вы можете обратить внимание, что банк пишет "Проверьте реквизиты". Вы задумывались с чем вы обязаны проверить реквизиты?

Был задан резонны вопрос банку. Гарантирует ли банк, что информация, представленная в их системе является достоверной? Ответ: "Нет. Вы несете полную ответственность за переводы и все риски перевода не тому лицу лежатся на вас." То есть фактически банк не знает, кому принадлежат расчетные счета в их терминалах.

Между тем юристы говорят: Согласно ст.26 ФЗ о банках и банковской деятельности Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

То есть фактически не имеется возможности узнать чей р/с в действительности.

Между тем существует "Положение о документообороте организации (примерная форма)"

Отправимся в Закон "О защите прав потребителей". Ст.9, 10. Обязывает исполнителей (продавцов, изготовителей) доводить до потребителя всегда (минимум) информацию (из ст.9) - наименование (см. Подраздел 2. Лица ГК РФ) исполнителя (продавца, изготовителя), режим работы, адрес (место нахождения). Если к первому требований особых нет, кроме как "русский язык", то для второго есть Постановление Правительства РФ от 19 ноября 2014 года N 1221 "Об утверждении Правил присвоения, изменения и аннулирования адресов", в котором говорится:

47. Обязательными адресообразующими элементами для всех видов объектов адресации являются:

а) страна;

б) субъект Российской Федерации;

в) муниципальный район, муниципальный округ, городской округ или внутригородская территория (для городов федерального значения) в составе субъекта Российской Федерации;

г) городское или сельское поселение в составе муниципального района (для муниципального района) (за исключением объектов адресации, расположенных на межселенных территориях);

д) населенный пункт (за исключением объектов адресации, расположенных вне границ населенных пунктов).

48. Иные адресообразующие элементы применяются в зависимости от вида объекта адресации.

50. Структура адреса здания (строения), сооружения в дополнение к обязательным адресообразующим элементам, указанным в пункте 47 настоящих Правил, включает в себя следующие адресообразующие элементы, описанные идентифицирующими их реквизитами:

а) наименование элемента планировочной структуры (при наличии);

б) наименование элемента улично-дорожной сети (при наличии);

в) тип и номер здания (строения) или сооружения.

Таким образом, исполнитель (продавец, изготовитель) в силу ст.9 "О защите прав потребителей" обязан сообщать, как минимум: страну, субъект РФ, муниципальный район/округ (городской округ или внутригор. Територия (для городов фед. значения) в составе субъекта РФ - то есть, если в Кемеровской области нет Жерновского района, то это уже нарушение ст.9; населенный пункт; наименование эл. планиру структуры (ул., шоссе, пл., проезд и тд.); наименование ул., шоссе, пл., проезда и тд.; тип и номер здания (строения) или сооружения.