В скором времени все переводы с карты на карту будут находиться под дополнительным контролем

Дополнительный контроль над всеми переводами между картами граждан будет введен уже в 2021 году. Цель такого нововведения заключается, конечно же, в выявлении нелегальных доходов россиян.

Контроль

Власти пообещали отнестись с пристальным вниманием ко всем передвижениям средств и не удерживать НДФЛ с поступающих на банковские счета сумм денег без дополнительных оснований. Пообещали не вводить и новых законов, которые позволили бы это делать.

Но здесь могут возникнуть и проблемы. Ведь все поступления на карту нельзя считать именно полученным доходом. Например, граждане могут давать деньги друг другу в долг, а после возвращать долги. Это не может считаться дополнительным доходом. Взрослые дети могут помогать своим пожилым родителям, это тоже нельзя считать дополнительным доходом, ведь налоги с этих средств уже были уплачены при получении заработной платы. Также люди нередко делают друг другу подарки путем перечисления денег на карты.

Поэтому требуется четкое разграничение поступлений на карты. Не должны считать дополнительными доходами переводы между счетами и картами одного человека, в том числе и находящимися в разных банковских учреждениях. И с наступлением 2021 года будут проводиться проверки всех поступлений на счета и карты граждан. Если по результатам проверки будет установлено, что деньги были получены за оказанные услуги или за проданные товары, то с суммы поступлений будет удерживаться НДФЛ.

Нюансы

Больше всего внимания будет уделяться финансам тех граждан, которые получают частые зачисления средств из разных источников. В этом случае проверочная комиссия может посчитать зачисления платой за оказание услуг или за выполнение какой-либо работы без оплаты налоговых сборов.

Если средства поступают стабильно и из одного источника, это так же может считаться платой за неофициальную работу или получением арендной платы. В этом случае может быть назначена детальная проверка в отношении определенных граждан с блокировкой счетов и карт на срок до 25 дней.

Как полагают эксперты, начисление дополнительного налога на сокрытые доходы будет происходить не так уж и часто, а вот карты блокировать банки будут очень часто и по самым разным причинам. Ведь именно банки в первую очередь будут отслеживать движение средств, и тут под подозрение может попасть практически кто угодно.

Банк сможет заблокировать карту при неожиданном зачислении значительной суммы средств, при резком росте доходов гражданина или его расходов. При неожиданном зачислении средств и быстром их снятии в банкомате. При совершении крупных покупок при низком уровне дохода, при проведении операций, которые можно назвать нетипичными для владельца банковской карты. Блокировать карты банк сможет практически по любой причине, объяснив свои действия подозрительностью ситуации с зачислением или списанием. А вот доказывать что-либо придется довольно долго.