ЦБ - новые правила оценки риска обналички

ЦБ разработал пакет поправок в антиотмывочное законодательство, в соответствии с которым он будет распределять клиентов банков по степени риска по принципу светофора: красный, желтый, зеленый. Предполагается, что это принесет пользу клиентам банков, поскольку освободит их от произвола банков. Напротив, выглядит все так, что ЦБ планирует стать сверхмегарегулятором, который теперь будет по факту диктовать свои требования напрямую клиентам банков. Опасность для рынка в крайне расплывчатых формулировках определений подозрительности операций, а также отсутствии нормальной и прозрачной независимой судебной процедуры оспаривания решений об отказе в проведении операций и об отнесении клиента к какой-то из категории. При таких обстоятельствах ЦБ будет решать судьбу не только банков и страховых организаций, но фактически и сотен тысяч предпринимателей – клиентов банков, включая какого-нибудь ИП в Мордовии.

https://www.rbc.ru/finances/27/11/2020/5fbf67059a7947948be2656c