Телефонное мошенничество: уловки злоумышленников и способы избежать обмана

В стране явно прогрессирует телефонное мошенничество, которое с каждым годом становится все более распространенным. И вот тому живое свидетельство. С января по декабрь 2020 года телефонные аферисты и онлайн-мошенники похитили у россиян почти 150 млрд рублей. Кстати, телефонные мошенники традиционно активизируются перед Новым годом. На сегодняшний день существует очень много схем, по которым действуют телефонные мошенники. Например, ошибочный перевод средств:

1. Вам поступает звонок от неизвестного вам человека. Это может быть пенсионерка /многодетная мать/ недавно родившая девушка и прочее прочее. В общем, это должен быть персонаж, который вызовет сочувствие.

2. Звонящий сообщает, что на вашу карту по нелепой ошибке были переведены последние кровные/ деньги на еду детям/ операцию/ оплату кредита. При этом персонаж активно давит на жалость, может даже рыдать для убедительности.

3. Вам поступает смс/пуш о зачислении средств на карту, остаток по карте также увеличивается. Это не поддельная смс, деньги вам действительно приходят на счет.

4. Звонящий умоляет прямо здесь и сейчас срочно вернуть деньги. Но не на ту карту/счет, откуда они пришли, а на тот счет, на который якобы они собирались перечислить изначально.

В чем здесь схема и в чем обман, если деньги реально пришли на карту? Честный и сострадательный человек поведется и отправит поступившие деньги на счет, названный звонившим.

Все просто. Деньги, поступившие на вашу карту - украдены у другого человека (через липовое объявление в сети о продаже чего-либо, сбор средств "на лечение", перевод в "инвестиционную компанию", покупка/продажа "крипты" и прочее прочее). Ваша карта становится прокладкой для мошеннического перевода. Если вы переведете деньги на стороннюю карту - вы автоматом становитесь главным мошенником и попадаете под определение "незаконное обогащение". Когда человек, у которого увели деньги на вашу карту обратится в полицию и суд - вас признают виновным и автоматом спишут с вас эту "ошибочно переведенную сумму".

Ключевые правила безопасности

Прервать разговор с мошенниками и обратиться в банк-эмитент вашей карты с требованием отменить перевод и инициировать возврат денег на счет отправителя. Важно! Именно вернуть перевод на тот счет, откуда он пришел, а не на новый, которые называли вам мошенники. Зафиксировать обращение в банк (если по горячей линии - запись звонка, номер обращения, если в офисе - копию заявления с отметкой о принятии).

Никогда и никому не сообщайте ваши персональные данные, а также данные карты, CVV-кода (трехзначный код на оборотной стороне) или проверочный код из СМС.