Как выбрать брокера для торговли на фондовых рынках?

Просто так купить акции у физического лица нет возможности. Работа на финансовых рынках предоставляется через официального посредника - брокера или управляющей компании, которые имеют соответствующие лицензии на осуществление подобной деятельности. Клиент дает поручение брокеру на покупку актива, последний его исполняет. Заявки подаются в личном кабинете или в приложении через торговую платформу.

Брокер является финансовым партнером. Сотрудничество с ним должно приносить клиенту положительные эмоции и минимум сложностей. Специалисты советуют выбирать брокера по такми параметрам:

• обязательное наличие лицензии на осуществление брокерской деятельности (лицензия на такой вид деятельности выдается бессрочно ЦБ РФ, лишить также может главный регулятор);
• рейтинг со стабильным прогнозом (обращать внимание на брокеров с рейтингами от одного из известных международных рейтинговых агентств- Standard & Poor's, Moody’s или Fitch Ratings, которые задают стандарты для оценки финансовых показателей инвестиционных компаний или банков);
• невысокие тарифы;

• торгуемые инструменты, так не все брокеры предлагают работу с деривативами: фьючерсами и опционами, ограничиваются лишь стандартным набором: акциями, облигациями, структурными продуктами или ОПИФ. Работа с фьючерсами или опционами требует достаточного уровня подготовки, но и возможностей при работе с ними гораздо больше: инструменты имеют высокую степень волатильности и помогают спекулянтам быстро "разгонять" депозит.
• размер начального депозита (одни брокеры позволяют начать торговлю с минимальными вложениями: с 1000 рублей, другие – работают клиентами, у которых большой капитал: от 500 тысяч рублей и выше;);
• наличие мобильного приложения, которое позволяет выполнять все операции;
• наличие программ доверительного управления (тем клиентам, которые не готовы сами вникать в тонкости биржевой торговли предоставляется управляющий, который формирует инвестиционный портфель с учетом рисков и пожеланий клиента);
• доступ ко всем международным торговым площадкам (такое предлагают не все брокеры, обычно ограничиваются российскими: Московской или Санкт-Петербургской биржей);
• дистанционное открытие счета - это доступно не у всех брокеров, в частности, банков, которые предлагают брокерские услуги, для работы с ними часто требуется личный визит клиента в офис, тем более, если он не является клиентом банка;
• наличие программа обучения и консультирования (порядочный брокер заинтересован в успехе клиента и предлагает бесплатное обучение основам торговли).

Важно. Самые ликвидные акции торгуются на международных площадках: американских биржах или европейских. Доходность по акциям американских крупных корпораций может доходить до 100-200% годовых. По статистике, объемы российских торгов составляют лишь около 1% от мирового. Поэтому реальные капиталы и доходы находятся за пределами нашей страны.

Другим вариантом выбора брокера считается анализ статистики Московской Биржи по количеству капитала, находящегося в обороте у посредника. На основании анализа общих финансовых показателей, выделяются следующие управляющие компании, предоставляющие максимальные возможности своим клиентам для работы на фондовом рынке:

1. БКС. Один из старейших брокеров. Образует целую финансовую корпорацию: банк, брокер и депозитарий. Разработал собственную платформу с большим количеством бесплатного материала для обучения основам торговли на фондовых рынках (Инвестиции 101).

2. Сбербанк. Заслуженно пользуется доверием клиентов, как самая стабильная и крупная финансовая организация в стране. Сам банк выступает брокером.

3. ВТБ. Также является одновременно банком. Один из крупнейших и системообразующих в стране.

4. Открытие брокер. Еще одна старейшая компания, которая работает более 20 лет.

5. Финам. Предлагает своим клиентам полный спектр услуг по торговле: брокер, депозитарий и банк. Большое количество обучающего материала в свободном доступе.

6. КИТ Финанс Брокер. Ведет деятельность с 2000 года.

7. Тинькоф инвестиции. Довольно молодая компания, активно набирающая обороты. По количеству привлеченных клиентов входит в лидеры сегмента.

При открытии брокерского счета следует обратить внимание на ИИС и дополнительные льготы, которые он предоставляет клиентам.

Важно. Большинство брокеров в России предоставляют доступ к работе на любых площадках: российских и международных. Для работы с американскими акциями (и другими активами) по российскому законодательству введено ограничение. Физическое лицо должно обладать статусом квалифицированного инвестора для доступа к любым инструментам, обращающимся на международных фондовых рынках. Получить предлагается у каждого брокера, с выполнением одного из обязательных условий. Без статуса КИ физическим лицам доступны акции тех американских компаний, которые оборачиваются на Санкт-Петербургской Бирже и с недавнего времени на Московской Бирже.