2021 год. Январь. Внимание !! Усиление контроля за наличкой!

Какие денежные операции попали под контроль.

С 10 января вступают в силу поправки к 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём».

Особенно неприятны перемены будут для тех компаний, которые ведут двойную бухгалтерию. Собственно, они и нацелены на то, чтобы облегчить жизнь легальному бизнесу и осложнить теневому «отмывать» деньги. А также финансировать террористов.

Вместе с тем, из перечня контроля исключат размен банкнот на банкноты разного достоинства, операции по анонимным счетам, а также операции по переводам, которые проводят не кредитные организации.

Рос. финмониторинг будет теперь внимательно изучать:

1.почтовые переводы на сумму от 100 тысяч рублей и выше;

2., снятие денег на такую же сумму с баланса мобильных телефонов.; 3. Операции в банкоматах с суммами превышающие 600 тысяч рублей;

4.ставки и выигрыши в лотереи, на такую же сумму;

5. сделки с недвижимым имуществом на сумму от 3 миллионов рублей.

Информация по всем операциям. Которые вызовут у контролирующих органов сомнения, будет немедленно отправлена в правоохранительные органы.

Перечень сделок за которыми будет вестись контроль будет расширен. В этот перечень включены: аренда, ипотека и коммерческий найм жилья. Нотариусы, риелторы и юристы обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сделке, которая заключена на сумму от 3 млн рублей.

Что делать, чтобы избежать проблем.

При любых операциях с недвижимостью нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих денег.

Например, сомнительной может показаться сделка, если по ней передается крупная сумма денег, которая не соответствует социальному статусу участников данной сделки. В итоге, любая крупная сделка с неподтверждёнными доходами может оказаться под запретом.

Поэтому, нужно быть внимательней и отказаться от тех операций которые могут вызвать подозрение у финансовых органов. Иначе карту просто могут заблокировать. И только при предоставлении подтверждающих документов карта будет разблокирована.

В случае не предоставления необходимых документов, участников сделки ждет долгая процедура разбирательства с органами контроля. А деньги все это время будут оставаться заморожены.